+7 499 112-05-69москва
+44 20 3519-7672Лондон
+38 044 379-30-62Киев
Марина Крамар, 11.03.2017
ЛИЦЕНЗИЯ НА ЭЛЕКТРОННЫЕ ДЕНЬГИ В ЭСТОНИИ
Где получить лицензию на электронные деньги в Европе? Давайте рассмотрим Эстонию

Чтобы получить лицензию на электронные деньги в Эстонии (EMI license), заявителю нужно предоставить достаточно большой перечень документов в EFSA (Estonian Financial Supervision Authority).

EFSA — это эстонская комиссия финансовых операций.  Эстонская финансовая комиссия выдает лицензии компаниям, которые имеют регистрацию (с ограниченной ответственностью) и ведут основную деятельность в Эстонии.

Получение EMI лицензии в Эстонии дает компании право на торговлю электронными деньгами и ценными бумагами в Эстонии и/или Еврозоне (в зависимости от типа лицензии).

Уставной капитал компаний электронных денег должен быть не менее 350.000 евро, а инвестиционный – не менее 50.000 евро.

Эстонская комиссия очень тщательно проверяет акционеров и руководителей регулированных фирм на соответствие Due Diligence и KYC требованиям:

  1. Достоверный и соответствующий опыт работы и образование (дипломы, резюме)
  2. Безупречность деловой репутации (отсутствие судимостей, криминальных записей в личном деле, дел о банкротстве, аннулированных лицензий)
  3. Благоприятное финансовое положение

Период получения полной лицензии на электронные деньги в Эстонии составляет в среднем 6 месяцев. При дополнительных вопросах от комиссии, срок может быть продлен.

КАКИЕ ДОКУМЕНТЫ НУЖНЫ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ЭЛЕКТРОННЫЕ ДЕНЬГИ В ЭСТОНИИ?

  • Информация о совете директоров и управлении компанией в целом
  • Устав;
  • Список акционеров;
  • Информация о компаниях, в которых участие заявителя или его менеджера превышает 20%;
  • Документ о подтверждении оплаты уставного капитала (при необходимости);
  • Информация об акционерах, владеющих холдингом;
  • Информация об аудиторе заявителя и лица/лиц, осуществляющего внутренний контроль;
  • Финансовую информацию (баланс, отчет о прибылях и убытках, годовые отчеты);
  • Сертификат государственного образца, свидетельствующий о наличии лицензии компании, владельцем которой является иностранец (при запросе финансовой комиссии);
  • PCI DSS соответствие в случае необходимости; Что такое PCI DSS?
  • Информация о ИТ-системах и оборудовании;
  • Описание организационной структуры;
  • Правила AML;
  • Бизнес-план, сроком на три года;
  • Документ об оплате единый взноса заявителем, в обязательном порядке (Закон о гарантийном фонде);
  • Другие внутренние правила, которые имеют значение для всех регулируемых субъектов или конкретных услуг.

ЕСЛИ ВАМ НЕОБХОДИМА ПОМОЩЬ В ПОЛУЧЕНИИ ЛИЦЕНЗИИ НА ЭЛЕКТРОННЫЕ ДЕНЬГИ В ЭСТОНИИ (EFSA) – SBSB К ВАШИМ УСЛУГАМ!

Чтобы получить более детальную консультацию напишите нам в чат поддержку или же на почту info@sb-sb.com или позвоните нам.

Наши специалист оперативно ответят на все вопросы по получению лицензий на электронные деньги.

Всегда рады помочь!

вас также заинтересует
Отзыв лицензии АО «Trasta Komercbanka»
Елена Кравченко, 11.03.2016