+7 (499) 112-05-69москва
+44 (20) 3519-7672Лондон
+38 (044) 379-30-62Киев
Валентина Капустян, 11.03.2017
ЛИЦЕНЗИЯ НА ЭЛЕКТРОННЫЕ ДЕНЬГИ В ЭСТОНИИ
Где получить лицензию на электронные деньги в Европе? Давайте рассмотрим Эстонию

Чтобы получить лицензию на электронные деньги в Эстонии (EMI license), заявителю нужно предоставить достаточно большой перечень документов в EFSA (Estonian Financial Supervision Authority).

EFSA — это эстонская комиссия финансовых операций.  Эстонская финансовая комиссия выдает лицензии компаниям, которые имеют регистрацию (с ограниченной ответственностью) и ведут основную деятельность в Эстонии.

Получение EMI лицензии в Эстонии дает компании право на торговлю электронными деньгами и ценными бумагами в Эстонии и/или Еврозоне (в зависимости от типа лицензии).

Уставной капитал компаний электронных денег должен быть не менее 350.000 евро, а инвестиционный – не менее 50.000 евро.

Эстонская комиссия очень тщательно проверяет акционеров и руководителей регулированных фирм на соответствие Due Diligence и KYC требованиям:

  1. Достоверный и соответствующий опыт работы и образование (дипломы, резюме)
  2. Безупречность деловой репутации (отсутствие судимостей, криминальных записей в личном деле, дел о банкротстве, аннулированных лицензий)
  3. Благоприятное финансовое положение

Период получения полной лицензии на электронные деньги в Эстонии составляет в среднем 6 месяцев. При дополнительных вопросах от комиссии, срок может быть продлен.

КАКИЕ ДОКУМЕНТЫ НУЖНЫ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ЭЛЕКТРОННЫЕ ДЕНЬГИ В ЭСТОНИИ?

  • Информация о совете директоров и управлении компанией в целом
  • Устав;
  • Список акционеров;
  • Информация о компаниях, в которых участие заявителя или его менеджера превышает 20%;
  • Документ о подтверждении оплаты уставного капитала (при необходимости);
  • Информация об акционерах, владеющих холдингом;
  • Информация об аудиторе заявителя и лица/лиц, осуществляющего внутренний контроль;
  • Финансовую информацию (баланс, отчет о прибылях и убытках, годовые отчеты);
  • Сертификат государственного образца, свидетельствующий о наличии лицензии компании, владельцем которой является иностранец (при запросе финансовой комиссии);
  • PCI DSS соответствие в случае необходимости; Что такое PCI DSS?
  • Информация о ИТ-системах и оборудовании;
  • Описание организационной структуры;
  • Правила AML;
  • Бизнес-план, сроком на три года;
  • Документ об оплате единый взноса заявителем, в обязательном порядке (Закон о гарантийном фонде);
  • Другие внутренние правила, которые имеют значение для всех регулируемых субъектов или конкретных услуг.

ЕСЛИ ВАМ НЕОБХОДИМА ПОМОЩЬ В ПОЛУЧЕНИИ ЛИЦЕНЗИИ НА ЭЛЕКТРОННЫЕ ДЕНЬГИ В ЭСТОНИИ (EFSA) – SBSB К ВАШИМ УСЛУГАМ!

Чтобы получить более детальную консультацию напишите нам в чат поддержку или же на почту info@sb-sb.com или позвоните нам.

Наши специалист оперативно ответят на все вопросы по получению лицензий на электронные деньги.

Всегда рады помочь!