+7 499 112-05-69москва
+44 20 3519-7672Лондон
+38 044 379-30-62Киев
Елена Кравченко, 11.11.2016
Усиление контроля коммерческими банками над валютными операциями украинских компаний
15 августа Нацбанк Украины Положения о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участниках.

Такими действиями НБУ принудил коммерческие банки контролировать валютные операции своих клиентов, объединив в нормативный акт указанные ранее требования по данному вопросу. В качестве причины принятия такого постановления НБУ указал необходимость повышения эффективности управления над рисками. Однако критериев определения рисков не было отмечено.

Это касается таких операций, как покупка иностранной валюты для ее перевода за пределы Украины, перечисления гривны на пользу нерезидентов с помощью корреспондентских счетов нерезидентных банков или с помощью филиалов банков, открытых в других странах.

Важно отметить, что внимательно рассматриваются операции по договорам, которые предполагают выполнение резидентами (резидентными компаниями) долговых обязательств перед нерезидентами (нерезидентными компаниями).

Начальник юидического управления ПАО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР» Елена Сукманова отметила, что постановление включает нововведения, которые одновременно уполномочивают банки контролировать финансовые операции своих клиентов, и автоматически увеличивают  ответственность банков за не совсем характерные их функции с учетом всех вытекающих последствий.

Например, при проведении операции банки проверяют:

-  наличие или отсутствие экономической целесообразности фин. операции;

-  реальные фин. возможностипроводить финансовую операцию по данной сумме;

-  информацию об участниках фин. операции, их деятельность и деловую репутацию.

По сути, данное постановление продолжило намерения НБУ выявить «схемные операции», не подпадающие ни под один из критериев рисковой деятельности, которые  былиотображены в предыдущем постановлении от 03.08.2016 № 365. Данное постановление пополнило список признаков рисковой деятельности следующими составляющими:

• несоответствие фин. транзакции с имеющейся информацией в банке закрепленной за клиентом;

• несоответствие фин. транзакции с финансовым или социальным статусом клиента;

• утилизация клиентомили банкомнедействительных документов;

• проведение международных операций, по отношению которых банк был уведомлен или мог быть уведомлен о неоднократном нарушении договорных обязательств со стороны контрагентов.

В письме от 29 августа 2016 года № 25-0008/72225 Нацбанк установил перечень иностранных банков, деятельность которых попадает под подозрение проведения рисковых финансовых операций. В этот небольшой список попали три Латвийских банка JSC «Regionalainvesticijubanka», ABLV Bank AS, Rietumu Banka. Также в этот список попали следующие банки: Versobank AS (Эстония), MeinlBankAktiengesellschaft (Австрия), East-WestUnitedBank (Люксембург), BankFrickCo (Лихтенштейн), BankWinter&Co. (Австрия).

Предлагаем вам квалифицированные услуги по открытию международного банковского счета для частных и юридических лиц.

Для подбора оптимального варианта открытия банковского счета обращайтесь к специалистам компании SBSB по почте info@sb-sb.com или по телефону +380662526777.

Мы всегда учитываем предпочтения клиента и находим решения для любого бизнеса.