Криптовалютная лицензия в Грузии

Грузия активно продвигает себя как хаб финтех инноваций с растущим сообществом технологических компаний, разработчиков и инвесторов. Регистрация крипто деятельности открывает двери для сети потенциальных партнеров и клиентов.

Грузия разработала благоприятную правовую базу для VASP, что делает ее привлекательной юрисдикцией для крипто бизнеса. 1 января 2023 года в стране вступили в силу законодательные изменения, связанные с виртуальными активами, которые устанавливают режим обязательной регистрации поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в Национальном банке Грузии (NBG), а также критерии соответствия администраторов VASP и систему AML/CFT надзора.

Ниже мы рассмотрим ключевые этапы процесса получения крипто регистрации в Грузии и важные аспекты, которые следует учитывать для эффективного осуществления криптовалютных операций в стране.

Преимущества получения регистрации VASP в Грузии:

1. Легальность. Благоприятная и прозрачная правовая среда для развития крипто бизнеса
2. Благоприятный налоговый режим. Отсутствие НДС и налога на прибыль (в случае, если прибыль не распределялась)
3. Выход на международные рынки. Возможность обслуживать не только местных клиентов, но и выходить на международные рынки
4. Простота. Отсутствие требований к уставному капиталу и резидентности бенефициаров
5. Доступность платежных решений. Возможность открытия счета в грузинском банке и работа с грузинскими лари

Функционал крипто регистрации в Грузии

Поставщик услуг виртуальных активов (VASP) — это лицо, которое предоставляет услуги виртуальных активов, к которым относятся: 

• Обмен (в т.ч. через киоски) между конвертируемыми виртуальными активами и фиатными валютами (национальными или иностранными), между одной или несколькими формами виртуальных активов, между конвертируемым виртуальным активом и финансовым инструментом;
• Передача конвертируемого виртуального актива;
• Хранение и/или администрирование конвертируемого виртуального актива или инструмента, позволяющего контролировать виртуальный актив;
• Управление портфелем конвертируемых виртуальных активов (за исключением коллективного управления портфелем);
• Администрирование торговой платформы конвертируемых виртуальных активов;
• Предоставление взаймы конвертируемых виртуальных активов;
• Первичное предложение монет (ICO) конвертируемого виртуального актива и/или услуга, связанная с первичным предложением монет.

Ключевые требования для получения крипто лицензии в Грузии

Чтобы получить крипто регистрацию в Грузии, компания должна соответствовать таким ключевым требованиям:

• Требования к бенефициару и директору компании:
• Одно из лиц, представляющих VASP, должно находиться на территории Грузии не менее 14 дней в течение календарного месяца;
• Директор должен иметь высшее образование в таких областях, как экономика, финансы, банковское дело, деловое администрирование, аудит, бухгалтерский учет, юриспруденция, IT, количественные методы или другие соответствующие дисциплины и/или не менее 2 лет опыта управления;
• Директор и учредители компании не должны иметь судимости;
• Требуется AML-офицер и местный персонал (офис-менеджер, юристы, консультанты) в количестве, соответствующем обороту компании.

• Требования к уставному капиталу:

Минимальных требований к уставному капиталу нет, но лучше показать свою финансовую устойчивость в соответствии с вашим бизнес-планом.

• Требования к офису в Грузии:

Местный физический офис, из которого будет осуществляться фактическое управление. 

• Требования к электронной системе:

Обязательство внедрения программной (электронной) системы, которая пропорциональна характеру, объему, связанным с ней рискам отмывания денег и финансирования терроризма и обеспечивает автоматическое обнаружение примечательных/необычных транзакций путем обработки информации на основе технологии DLT.

• Требования к внутренним политикам: Обязательная подготовка документации AML/CFT в качестве VASP и соблюдение правил KYC.

Процесс получения крипто лицензии в  Грузии:

1. Подготовка корпоративных документов и регистрация компании 
2. Открытие банковского счета в местном банке Грузии. 
3. Подготовка документов для подачи заявки на регистрацию VASP. На этом этапе необходимо заполнить все необходимые опросники, подготовить бизнес-план, документацию о компании и менеджменте. 
4. Подача заявления в Национальный банк Грузии
5. Рассмотрение заявки Национальным банком Грузии и выдача лицензии. 

Сроки получения крипто лицензии в  Грузии “под ключ” могут занимать от 4 до 6  месяцев в зависимости от планируемых услуг и бизнес плана компании. Кроме того нужно учитывать, что Национальный Банк Грузии имеет широкую дискрецию и может запрашивать дополнительные документы и информацию в процессе лицензирования. 

Заключение

Несмотря на относительно новый статус криптовалютного регулирования в Грузии, получение лицензии предоставляет широкие возможности для развития бизнеса в этой области.

Юристы SBSB Fintech Lawyer обладают высокой экспертизой в области финансового регулирования и международного права и с радостью помогут вам воплотить бизнес- идеи в жизнь.