Получение платежной лицензии

Кому необходима

Получение платежной лицензии – оптимальное решение для поставщиков финансовых услуг, финтех компаний и стартапов по осуществлению платежей и денежных переводов для физических лиц и компаний.

Если ваша цель – современный и функциональный сервис электронных платежей, вы хотите получить инструмент, обеспечивающий конкурентное преимущество и поднять ваш бизнес на новый уровень, для этого потребуется получить лицензию на платежные услуги. Благодаря ей ваша компания сможет стать востребованным процессинговым центром.

Это решение позволяет:

• Осуществлять платежи на базе различных платежных систем;
• Выпускать и предлагать платежные карты вашим клиентам;
• Вести работу с разнообразными мировыми валютами.

Виды лицензий на платежные услуги

Наша компания оказывает юридическое сопровождение в получении различных лицензий на платежные услуги в странах Европы, Азии, Канаде и офшорных странах.

В странах Европейского союза мы специализируемся на оформлении лицензий EMI (Electronic Money Institution) и PI (Payment Institution License) для юридических лиц.

SBSB Fintech Lawyers помогают с получением лицензий в Литве, Испании, Великобритании и других европейских странах.

PI (Payment Institution) — лицензия платежных учреждений, с помощью которой оказываются финансово-посреднические услуги. PI-лицензия равносильна PSP (Payment Service Provider);

EMI (Electronic Money Institution) — лицензия на электронные деньги. Она обязательна, если компания планирует открывать клиентам электронные кошельки, через которые можно выводить денежные средства. Включает в себя все возможности PI-лицензии и дает право на эмиссию электронных денег.

Чаще получение PI платежной лицензии проще и дешевле по сравнению с EMI.

Многие европейские страны выдают лицензии PI и EMI с ограничениями, в таком случае они идут с маркировкой “small”, “restricted” или “specialised”. Эти приставки указывают на то, что компания предоставляет ограниченный набор услуг и имеет лимиты на среднемесячное количество транзакций.

SPI (Standard Payment License) и MPI (Major Payment License) в Сингапуре.

В Сингапуре доступны две основные лицензии платежных учреждений: SPI (Standard Payment Institution) и расширенная MPI (Major Payment Institution).

SPI (Standard Payment License) – регулирует деятельность компании, транзакции которой не превышают определенного законом лимита;

MPI (Major Payment License)- лицензия крупной платежной организации разрешает предоставлять все платежные услуги, а финансовые операции такой компании превышают установленные законом лимиты.

MSO (Money Service Operator) лицензия в Гонконге

MSO (Money Service Operator) позволяет предоставлять финансовые услуги в Гонконге и заниматься следующими видами деятельности:

• Организация и отправка денежных средств в фиатной валюте в любую страну мира и на территории Гонконга;
• Организация и получение денежных средств в фиатной валюте на территории Гонконга и за его пределами.

MSB (Money Service Business) лицензия в Канаде

Money Service Business (MSB) — финансовое учреждение, не являющееся банковским, с помощью которого вы сможете осуществлять определенную деятельность в финансовой сфере, такую как:

• Обмен валюты
• Выпуск/выкуп дорожных чеков, денежных переводов либо же банковских трат
• Обналичивание чеков
• Торговля/обмен виртуальной валюты
• Торговый эквайринг

PSP (Payment Service Provider) лицензия Маврикий

Для клиентов, заинтересованных в офшорных возможностях, мы предлагаем оформление платежных лицензий на Money Transmission and Payment Processing в Белизе. По запросу, мы также можем оказать помощь в лицензировании на Британских Виргинских островах, Каймановых островах и в других офшорных зонах.

Основные требования для получения лицензии на платежные услуги

Требования отличаются в зависимости от юрисдикции, но имеют следующие базовые аспекты:

• Требования к директорам, учредителям и акционерам, включают их гражданство, место жительства, репутацию (отсутствие судимости и задолженностей), компетенцию, опыт и образование.
• Требования к месту регистрации компании, наличию офиса. Как правило, место регистрация юр лица должно совпадать с той юрисдикцией, где планируется получение лицензии. Те же требования и к физическому офису.
• Требования к репутации компании и ее акционеров. Важно учитывать, придерживается ли компания политики KYC и AML, имеется ли подтверждение доходов, существуют ли механизмы обеспечения безопасности потребителей, соблюдается ли конфиденциальность и пр.
• Требования к документации компании, включают наличие корпоративных документов, бизнес-плана, финансового плана на определенный период, внутренних процедур и политик, а также механизмов управления рисками.
• Требования в финансовой сфере. Могут включать требования по уставному капиталу,а также подтверждение оплаты всех пошлин и налогов.

Ознакомиться с конкретными требованиями каждой юрисдикции и получить всю необходимую информацию помогут наши профессиональные юристы.

Стоимость получения платежной лицензии

Цена получения платежной лицензии варьируется в зависимости от ее типа и выбранной юрисдикции. Точную калькуляцию проекта Вы сможете узнать, обратившись за консультацией к нашим юристам. Детально изучив Ваш проект и задачи, специалисты SBSB Fintech Lawyers подберут оптимальное решение для его успешной реализации.

Почему мы

Команда экспертов SBSB Fintech Lawyers специализируется на оказании полного спектра юридических услуг, связанных с получением платежных лицензий.

Наше комплексное юридическое сопровождение включает в себя все этапы процесса – от выбора наиболее подходящей юрисдикции и составления необходимого пакета документов, до регистрации проекта, получения лицензии, оптимизации налоговой нагрузки, ведения бухгалтерии и предоставления финансовой отчетности.

Мы берем на себя все юридические вопросы, сопровождаем весь процесс лицензирования под ключ и ведем клиента вплоть до получения лицензии.

Если вы стремитесь к быстрому и эффективному запуску своего проекта, свяжитесь с нами и команда опытных юристов поможет в достижении поставленных задач.