Платежный бизнес под ключ.
Лицензии платежного учреждения в Великобритании и других странах играют ключевую роль в предоставлении различных услуг и обеспечении безопасных финансовых транзакций. Участники финансового рынка могут получить в Европе разные разрешительные документы для законной деятельности своей компании. Если вы планируете запустить финтех-проект и пройти процедуру лицензирования в Великобритании, эксперты SBSB Fintech Lawyers детально расскажут об основных требованиях регулятора и особенностях получения платежной лицензии в данной юрисдикции.
Кому необходимо получить лицензию платежного учреждения в Великобритании
За контроль поставщиков платежных услуг и процедуру лицензирования в Великобритании отвечает Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA). Регулятор выдает несколько типов лицензий платежного учреждения (PI):
- PI (Payment Institution) или API (Authorised Payment Institution) считаются полными лицензиями и разрешают лицензиату оказывать ряд финансово-посреднических услуг в сфере онлайн-платежей, связанных с переводами, внесением, обменом или снятием денег, а также выпуском и эквайрингом карт;
- Small PI (Small Payment Institution) могут получить небольшие компании, если планируется, что размер их платежных операций не будет превышать €3 млн в течение месяца. Важное отличие этого разрешительного документа в том, что при его оформлении нет требований к размеру уставного капитала.
Если вам необходима помощь в выборе оптимальной лицензии для вашей платежной организации, советуем обратиться к экспертам SBSB. Они проконсультируют вас по всем интересующим вопросам и возьмут на себя решение юридических вопросов.
Такое платежное решение стоит выбрать тем проектам, клиенты которых проживают на территории Великобритании. После успешного завершения процедуры лицензирования в данной юрисдикции, можно расширить географию предоставления услуг на Гибралтар (для варианта Small PI эта опция недоступна).
Как получить лицензию платежного учреждения в Великобритании
Получение лицензии на платежные услуги включает в себя несколько этапов. Потенциальному лицензиату необходимо:
- открыть физический офис на территории юрисдикции;
- подготовить детальный бизнес-план и финансовый прогноз на 3 года;
- собрать пакет документов о структуре организации, ее бенефициарах и акционерах;
- разработать и внедрить ряд политик и внутренних процедур (AML и KYC, управления рисками, механизмов управления, IT-безопасности и другие). Все меры должны быть нацелены на безопасность пользователей, обеспечение конфиденциальности их данных и защиту платформы для предотвращения отмывания преступных финансов;
- оплатить регистрационный взнос и уставной капитал (размер оплаты в обоих случаях зависит от выбранного типа лицензии);
- нанять в штат компании двух директоров-резидентов, один из которых должен выполнять обязанности комплаенс-офицера. У директоров не должно быть судимостей за финансовые преступления;
- разработать собственную IT-систему для платежного решения.
После заполнения специальных форм подаются непосредственно заявление и пакет документов. Сотрудники FCA проводят проверку поданной информации, а в случае необходимости задают уточняющие вопросы. Этот процесс может занять от 3 месяцев и более. Если данные представлены в требуемом объеме и соответствуют действительности, регулятор принимает положительное решение о выдаче лицензии.
Стоимость лицензии PI в Великобритании
Цена зависит от нескольких факторов, включая выбранный тип лицензии и ряд дополнительных услуг. Для получения более точной информации о стоимости вашего проекта свяжитесь с командой SBSB!
Почему вам стоит обратиться к экспертам компании SBSB Fintech Lawyers
Если вас интересует получение лицензии на платежные услуги «под ключ», лучше прибегнуть к помощи профессионалов. Специалисты SBSB помогут вам зарегистрировать компанию и решат все юридические вопросы, связанные с процедурой лицензирования. Мы учитываем особенности каждого проекта и пожелания клиентов, поэтому предлагаем оптимальные решения с учетом требований регулирующих органов в выбранной юрисдикции. Наши эксперты обеспечивают полное юридическое сопровождение при подготовке документов до и после запуска бизнеса.
Другие лицензии платежных учреждений
Свяжитесь с нами
![Лицензия платежного учреждения в Великобритании Лицензия платежного учреждения в Великобритании - фото 30136](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2023/12/Алена-1.png)
Алена Выдыш
Юрист
![Лицензия платежного учреждения в Великобритании Лицензия платежного учреждения в Великобритании - фото 39620](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/04/diana-urbanska_220h220.jpg)
Диана Урбанская
Клиент-менеджер
Вас могут заинтересовать следующие статьи
![Бесплатный вебинар «Как запустить iGaming-проект с нуля?» Бесплатный вебинар «Как запустить iGaming-проект с нуля?»](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/07/png.png)
Бесплатный вебинар «Как запустить iGaming-проект с нуля?»
![Регуляторный хаос на Филиппинах: PAGCOR приостановил выдачу гемблинг лицензий! Регуляторный хаос на Филиппинах: PAGCOR приостановил выдачу гемблинг лицензий!](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/06/regulyatornyj-haos-na-filippinah-pagcor-priostanovil-vydachu-gembling-liczenzij.png)
Регуляторный хаос на Филиппинах: PAGCOR приостановил выдачу гемблинг лицензий!
![Как лутбоксы стали одним из самых трендовых предметов для обсуждений в ЕС Как лутбоксы стали одним из самых трендовых предметов для обсуждений в ЕС](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/05/regulyacziya-igrovyh-lutboksov-v-evrope.jpg)
Как лутбоксы стали одним из самых трендовых предметов для обсуждений в ЕС
![Регулирование азартных игр в Бразилии: за и против Регулирование азартных игр в Бразилии: за и против](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/05/regulirovanie-azartnyh-igr-v-brazilii.jpg)
Регулирование азартных игр в Бразилии: за и против
![Швеция заблокировала трёх нелегальных операторов, включая два скин-гемблинг бренда Швеция заблокировала трёх нелегальных операторов, включая два скин-гемблинг бренда](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/05/3-1.jpg)
Швеция заблокировала трёх нелегальных операторов, включая два скин-гемблинг бренда
![Оптимальный старт в iGaming с лицензией Анжуан Оптимальный старт в iGaming с лицензией Анжуан](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/03/novost_sajt.png)
Оптимальный старт в iGaming с лицензией Анжуан
![Жизнь вместе с SBSB Fintech Lawyers Жизнь вместе с SBSB Fintech Lawyers](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/03/1.jpg)
Жизнь вместе с SBSB Fintech Lawyers
![Transak и Visa внедряют мировые крипто-выводы Transak и Visa внедряют мировые крипто-выводы](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/02/рк-scaled.jpg)
Transak и Visa внедряют мировые крипто-выводы
![Юридическая поддержка: соблюдение GDPR и защита данных Юридическая поддержка: соблюдение GDPR и защита данных](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/01/ру-1-scaled.jpg)
Юридическая поддержка: соблюдение GDPR и защита данных
![Подготовка к MICA: как криптопроектам ЕС максимизировать текущую свободу? Подготовка к MICA: как криптопроектам ЕС максимизировать текущую свободу?](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/01/ру.jpg)
Подготовка к MICA: как криптопроектам ЕС максимизировать текущую свободу?
![Как получить гемблинг лицензию в Нигерии? Как получить гемблинг лицензию в Нигерии?](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2023/12/статья-сайт.png)
Как получить гемблинг лицензию в Нигерии?
![Как получить B2B гемблинг лицензию в Румынии? Как получить B2B гемблинг лицензию в Румынии?](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2023/12/1-1.jpg)
Как получить B2B гемблинг лицензию в Румынии?
Отзывы
![Лицензия платежного учреждения в Великобритании Лицензия платежного учреждения в Великобритании - фото 33070](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/02/Лого_сайт-2.png)
![Лицензия платежного учреждения в Великобритании Лицензия платежного учреждения в Великобритании - фото 33072](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/02/Лого_сайт-4-1.png)
![Лицензия платежного учреждения в Великобритании Лицензия платежного учреждения в Великобритании - фото 10726](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2023/08/firstcasino_2.png)
![Лицензия платежного учреждения в Великобритании Лицензия платежного учреждения в Великобритании - фото 34205](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/03/logo_sajt-4.png)
![Лицензия платежного учреждения в Великобритании Лицензия платежного учреждения в Великобритании - фото 34120](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/03/logo_sajt-1.png)
![Лицензия платежного учреждения в Великобритании Лицензия платежного учреждения в Великобритании - фото 33077](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/02/Лого_сайт-7.png)
![Лицензия платежного учреждения в Великобритании Лицензия платежного учреждения в Великобритании - фото 34138](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/03/logo_sajt-1-1.png)
![Лицензия платежного учреждения в Великобритании Лицензия платежного учреждения в Великобритании - фото 33073](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/02/Лого_сайт-6.png)