FinTech

Команда SBSB Fintech Lawyers занимается комплексным юридическим сопровождением финтех-проектов с 2013 года. Мы предлагаем клиентам решения «под ключ» — от выбора оптимальной юрисдикции для регистрации бизнеса до подготовки всех необходимых документов для получения финансовых и платежных лицензий по всему миру, ежемесячной поддержки юристов, расчета налоговой нагрузки и разработки программного обеспечения для платежных систем. 

Получение платежной лицензии

Мы помогаем финтех-стартапам и действующим компаниям получить разрешения на платежные услуги в различных юрисдикциях Европы, Азии и Латинской Америки:

• лицензия EMI;
• лицензия PI;
• small, restricted или specialised лицензии PI и EMI;
• лицензии SVF, MSO и MSB.

После анализа проекта клиента мы предлагаем актуальные финтех платежные решения для будущего бизнеса, помогаем подобрать тип лицензии и оптимальную юрисдикцию в разных регионах мира, зарегистрировать компанию в выбранной стране. В комплекс услуг для финтех-проектов также входят открытие расчетных счетов, подготовка документов и заявлений на выдачу разрешения, общение с регулирующими органами.

BaaS и банковские решения White-label

Услуга BaaS и банковские решения White-label позволяют компаниям запустить проект, но при этом не тратить много времени, денег и усилий команды на разработку собственного программного обеспечения. Эксперты SBSB помогают находить платежные системы, которые готовы предоставить нашим клиентам «в аренду» свою платежную лицензию. После подписания договора с партнером вы приступаете к работе в качестве агента авторизованной платежной системы.

Юристы SBSB подбирают лицензию и программное обеспечение, отвечающие требованиям проекта. Наша команда помогает клиентам реализовать идеи, решая за них юридические и организационные вопросы!

Финтех-консалтинг

Юристы SBSB Fintech Lawyers обеспечивают комплексное юридическое сопровождение финтех-услуг, что позволяет уделять время развитию проекта и работать в легальном поле в строгом соответствии с требованиями регулятора и налоговых органов.

Наши эксперты предоставляют юридическое сопровождение по широкому кругу вопросов в сфере финтеха и финансовых услуг:

• выбор подходящей юрисдикции для финтех-проекта;
• анализ и редактирование договоров;
• подготовка документации к процедуре лицензирования и регистрации проекта;
• анализ рисков бизнес-модели;
• коммуникация с банками и регуляторами;
• разработка или внесение изменений во внутренние и внешние политики;
• выдача юридического заключения;
• написание меморандумов для финтех-проектов.

Банковская лицензия

Воплотите свою бизнес-идею о запуске финансового учреждения и предоставлении банковских услуг, получив банковскую лицензию. Специалисты SBSB помогают получить разные типы разрешений на деятельность, в том числе оффшорные банковские лицензии.

Мы предлагаем комплексный подход к получению банковских лицензий под ключ, учитывая предпочтения и цели будущего проекта, а также нормативные требования регулирующего органа в конкретной юрисдикции. Эксперты SBSB консультируют клиентов и предоставляют следующие услуги:

• регистрация компании;
• написание политик и подготовка документов для процедуры лицензирования (бизнес-план, финансовый прогноз, организационная структура);
• помощь в открытии счетов в локальных и международных банках (safeguard, corporate, correspondent и другие);
• подключение мерчант-аккаунтов, Visa, Mastercard, SEPA, SWIFT;
• расчет налоговой нагрузки;
• общение с регулятором до получения лицензии.

AML для FinTech

Разрабатываем и помогаем внедрить внутренние и внешние политики AML (Anti-money laundering), чтобы платежный бизнес не превратился в платформу для отмывания финансов, полученных преступным путем. SBSB предлагает комплекс услуг:

• AML-консалтинг;
• помощь платежным учреждениям соответствовать нормам AML/KYC законодательства;
• анализ процедур;
• поиск рисков и уязвимостей в системах контроля;
• разработка политик и процедур AML.

Среди наших услуг и GDPR-консалтинг:

• консультации по правовым вопросам о соблюдении требований к обработке, хранению, удалению и передаче персональных данных;
• помощь с построениями процедур по сохранности персональных данных;
• разработка и проверка документов и процессов на соблюдение нормативных требований GDPR.

Почему вам стоит выбрать SBSB Fintech Lawyers

У наших экспертов многолетний опыт в сфере финансовых услуг и финтех-проектов и десятки успешных практических кейсов в портфолио. Каждому клиенту мы предлагаем индивидуальное решение, учитывая особенности бизнес-модели его бизнеса.

Обращайтесь к юристам SBSB, и мы поможем вам запустить проект максимально быстро в любой точке мира!