Регистрация криптофонда

У поклонников криптовалют все больше возможностей для инвестиций, и криптофонды тому подтверждение. Сегодня мы расскажем о нюансах регистрации криптофонда.

Что такое криптофонд?

Криптофонд — это инвестиционный фонд, главным активом которого являются криптовалюты. Он занимается управлением цифровыми активами вкладчиков: инвестор передает учредителям свою криптовалюту в доверительное управление, а тот запускает цифровые активы в оборот, выплачивая затем доход с прибыли, полученной в результате инвестирования (вложения в перспективные стартапы в рамках ICO, покупка токенов, трейдинг криптовалют).

Главная задача такой структуры — обеспечить максимальную доходность, приумножив капитал, и перераспределить активы исходя из ситуации на крипторынке.

Как зарегистрировать криптофонд?

Сегодня есть несколько вариантов для запуска таких организаций:

криптовалютные хедж-фонды (принимают вложения от всех инвесторов, поскольку снижен порог инвестирования);
паевые инвестиционные фонды.

Структурные модели открывают широкие перспективы для получения прибыли, но при этом требуют меньших затрат по сравнению с традиционными фондами.

Процедура регистрации криптофонда зависит от налогообложения и правового статуса криптовалюты в той стране, в которой вы планируете работать. Чаще всего нужно пройти следующие этапы:

зарегистрировать бизнес;
предоставить пакет документов для подтверждения легальности активов компании;
получить лицензию.

Что дает лицензия криптофонда?

Криптолицензия позволяет предоставлять услуги в правовом поле. Легальный бизнес, выстроенный на принципах взаимовыгодного сотрудничества, всегда завоюет доверие клиентов и инвесторов, особенно если вы планируете в дальнейшем привлекать инвестиции. Кроме того, лицензированная компания несет ответственность, как и традиционные финансовые компании, работающие с фиатными деньгами.

Что нужно для получения лицензии криптофонда?

Нет единого алгоритма для получения лицензии криптофонда, потому что в каждой стране свои требования к регистрации и ведению криптодеятельности. Сначала необходимо выбрать юрисдикцию, изучить процесс регулирования криптоактивов, сроки, условия и стоимость создания криптофонда, а также связанные с ними требования и ограничения. Пакет документов меняется в зависимости от выбранной страны, но в минимальный список для учреждения фонда и получения лицензии входят:

меморандум, в котором содержится основная информация (структура, местонахождение, инвестиционные цели, политика и ограничения, риски и комиссии);
регламентирующие документы зависят от формы собственности (устав или соглашение о партнерстве);
соглашения об управлении (если фондом будет управлять третье лицо), а также о хранении и управлении инвестициями.

В каких регионах можно получить лицензию на криптофонд?

Рассмотрим несколько юрисдикций для получения лицензии и регистрации криптофонда.

Эстония

Стабильная политическая среда и регулирование крипторынка (Закон об инвестиционных фондах), нацеленное на повышение прозрачности бизнеса и обеспечение защиты инвесторов, сделали юрисдикцию одной из самых криптодружественных. Регистрация криптофонда в Эстонии обладает рядом преимуществ:

либеральная экономическая политика;
возможность удаленной регистрации;
низкий уровень коррупции;
открытость для иностранных инвестиций;
возможности начать бизнес в европейской юрисдикции, получить гражданство или вид на жительство;
развитый банковский сектор;
лояльное налогообложение.

Каймановы Острова

Одна из самых популярных юрисдикций, в которой зарегистрированы ¾ мировых хедж-фондов. Рынок цифровых активов регулирует Валютное управление Каймановых Островов (CIMA). Есть несколько причин, почему здесь запускают криптофонды:

стабильная политическая среда;
быстрая регистрация в режиме онлайн;
отсутствие законодательных требований к резидентству учредителей и служащих фондов;
нулевые налоговые ставки на прибыль и НДС;
нет требований к минимальному уставному капиталу.

Швейцария

Заявки для регистрации криптофонда в Швейцарии рассматривает Управление по надзору за финансовыми рынками (FINMA).

Среди особенностей швейцарской юрисдикции:

инвестировать можно только через платформы, размещенные в стране-участнице Группы FATF;
криптофонд может инвестировать только в установленные активы на основе технологии Blockchain;
необходимо строго соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег;
криптофонды предназначены исключительно для профессиональных инвесторов.

Лихтенштейн

Криптофонды в этой юрисдикции признаны законной бизнес-моделью. Управление финансового рынка Лихтеншейна (FMA) способствует развитию криптовалютного рынка и напрямую участвует в помощи инвесторам при создании хедж-фонда.

Более детальную информацию по выбору юрисдикции для запуска своего криптопроекта вы можете получить у юристов SBSB.

Где доступны услуги?

Юристы SBSB специализируются на двух направлениях — FinTech и Crypto, предоставляя полный комплекс регистрации криптовалютного фонда во всем мире.

Мы предлагаем клиентам индивидуальные решения и помогаем реализовать ваши идеи с нуля до результата: регистрируем компанию, получаем лицензию, создаем фонд и сопровождаем проект после запуска. Свяжитесь с нами, и мы ответим на интересующие вас вопросы!