Криптолицензия в Португалии

Пытаясь урегулировать рынок цифровых активов, Европейскому союзу удалось создать единое правовое поле для использования криптовалют. Все благодаря Положению о рынках криптоактивов [Markets in Crypto Assets Regulation, MiCA], принятом Европарламентом в 2022 году. Полноценно законодательные  нормы планируется внедрить в течение 2025–2026 годов, включая трансформационный период для текущих криптокомпаний. В скором будущем в ЕС будет создана стандартизированная система регулирования криптовалют, но сейчас в различных европейских юрисдикциях действуют собственные правила и требования к лицензированию криптокомпаний. 

Криптовалютное регулирование в Европе

Масштабный проект MiCA не требует у стран-участниц ЕС вносить изменения в действующую нормативно-правовую базу, но каждой из них он поможет защитить всех участников рынка виртуальных активов  —  потребителей и инвесторов. Правилами, установленными в MiCA, а также European Securities and Markets Authority, можно будет дополнить национальное законодательство.

Документ вводит четкие критерии для работы с различными цифровыми активами, позволяет отслеживать операции с криптовалютами и устанавливает правила авторизации цифровой валюты в Европе.

Над разработкой единой криптовалютной законодательной базы в Европе работали с сентября 2020 года. Но в нормативно-правовой базе ЕС, регулирующей крипторынок, не только MiCA. Среди европейских законов о блокчейне стоит отметить:

• Директива ЕС 2015/849 о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма [AMLD IV];
• Директива ЕС 2018/1673 по противодействию отмыванию денег [AMLD 6];
• Директива 2014/65/EU о рынках финансовых инструментов [MiFID II].

Европейские юрисдикции, особенно Литва, Эстония, Чехия, Польша, Словакия, сегодня пользуются популярностью у криптостартапов. В этих Crypto-friendly странах можно с меньшим бюджетом получить лицензию VASP, которая дает право на осуществление деятельности в качестве поставщика услуг виртуальных активов. Здесь предлагают благоприятные условия для криптобизнеса, а менее строгие требования регуляторов позволяют быстро пройти процедуру лицензирования и запустить проект.

Лицензия на цифровые активы в Европе: какие виды криптолицензий можно получить в европейских странах

В зависимости от юрисдикции и целей вашего проекта можно получить криптолицензию на:

• криптообменник;
• криптобанк;
• криптобиржу;
• криптофонд (для этого может потребоваться дополнительная лицензия).

Регулирование торговли криптовалютами в Европе — какие требования выдвигают регуляторы

Чтобы предоставлять услуги, связанные с виртуальными активами, поставщику услуг необходимо:

• получить европейскую лицензию на цифровые валюты;
• зарегистрировать офис в той юрисдикции, где запланировано получить разрешение;
• придерживаться строго установленного порядка обработки и хранения персональных данных клиентов;
• внести минимальный уставный капитал [его размер зависит от вида предоставляемых услуг];
• внедрить АМЛ процессы, назначить ответственного АМЛ офицера;
• создать требуемую организационную структуру компании.

Главная цель европейского криптовалютного регулирования — сделать рынок прозрачным для всех игроков и защитить потребителей от рисков, связанных с инвестициями в криптоактивы.

Самые популярные юрисдикции для получения криптовалютной лицензии в Европе

Более детальную информацию о юрисдикциях и нюансах получения криптолицензии в каждой из них вы можете получить у экспертов SBSB. За лицензирование блокчейна в Европе отвечают местные регуляторы, поэтому правовой статус, регулирование криптовалют и требования к лицензированию могут отличаться.

Криптовалютная лицензия в Эстонии

Эстонский регулятор выдает два вида криптолицензий. Одна позволяет заниматься обменом криптовалюты на фиатные деньги и наоборот, а вторая  —  предоставлять услуги виртуального кошелька. В Эстонии нет строгих требований к отчетности или бухгалтерскому учету.

Криптовалютная лицензия в Литве

В Литве нет требований к резидентству директора и акционеров, а процедура лицензирования проходит без строгих бюрократических требований. В этой балтийской юрисдикции можно получить два вида криптолицензий: оператора обмена виртуальной валюты и оператора кошелька-депозитария виртуальной валюты.

Криптовалютная лицензия в Польше

В польской юрисдикции не требуют большой пакет документов. Среди преимуществ Польши для регистрации криптопроекта  —  относительно низкие налоговые ставки, отсутствие требований к резидентности учредителей и директора, AML-офицера компании. Получение криптолицензии составляет в среднем четыре месяца. Польская криптолицензия дает право предоставлять клиентам услуги обмена виртуальных валют на фиатные или другие виртуальные валюты а также обслуживать счета для виртуальных кошельков.

Криптовалютная лицензия в Чешской Республике

Крипторегистрация в Чехии открывает перед компанией широкие возможности, поскольку функционал лицензии позволяет создать криптофонд или предоставлять услуги в качестве провайдеров таких сервисов — обмена криптовалюты, криптовалютных кошельков и первичного предложения монет [ICO]. Чешскую юрисдискцию выбирают из-за простой и быстрой процедуры лицензирования, а также возможности открывать банковские счета в других европейских странах.

Криптовалютная лицензия в Болгарии

В Болгарии одни из самых низких налоговых ставок в Европе, регистрация бизнеса проходит довольно быстро и просто, а учредителям и директору компании не обязательно быть болгарскими резидентами. Криптолицензия в Болгарии разрешает совершать обмен виртуальных активов и фиатных валют.

Криптовалютная лицензия в Италии

Crypto-friendly юрисдикция подойдет для криптостартапов, поскольку здесь более низкие затраты на запуск проекта. В Италии нет требований к резидентству бенефициаров и сотрудников, что также упрощает лицензирование и бизнес-процессы.

Криптовалютная лицензия в Швейцарии

В Швейцарии можно получить финтех-лицензию, лицензию инвестиционного фонда и лицензию на торговую площадку DLT. Также можно вступить в саморегулируемую организацию [SRO], чтобы предоставлять услуги финансового посредничества. Среди преимуществ юрисдикции — лицензии дают право на управление криптобиржей и криптокошельками, а также проводение ICO.

Криптовалютная лицензия в Португалии

В Португалии действуют низкие налоговые ставки, а регулятор не требует нанимать местных сотрудников. Многих инвесторов привлекает минимальная сумма уставного капитала — €1 на одного акционера/партнера. В функционале португальской криптолицензии — обмен виртуальных активов и фиатных валют.

Криптовалютная лицензия в Словакии

Словакию стоит выбрать для регистрации криптопроекта, поскольку в этой юрисдикции гибкая система налогообложения и низкие налоговые ставки. Процесс регистрации бизнеса довольно простой, а криптолицензия позволяет предоставлять услуги обмена и хранения криптовалюты.

Специалисты SBSB Fintech Lawyers помогут выбрать оптимальную юрисдикцию для вашего криптопроекта, зарегистрировать компанию и оформить лицензию в Италии, Литве, Польше, Португалии, Словакии, Чехии, Швейцарии, Эстонии и других европейских странах. Мы предлагаем вам юридическое обслуживание под ключ: от подготовки требуемых документов с учетом законодательства выбранной юрисдикции, разработки внутренних регламентов компании до успешного запуска проекта и дальнейшего сопровождения.