Криптолицензия в Италии

Каковы требования для получения лицензии CASP в Италии?

Для получения лицензии CASP в Италии поставщик услуг обязан:

• зарегистрировать юридическое лицо или иную организацию, учрежденную в Европейском союзе;
• обеспечить соответствие прямых и косвенных владельцев квалифицированного участия (существенных долей) применимым регуляторным требованиям;
• назначить руководство, отвечающее критериям профессиональной пригодности и деловой репутации, а также обладающее необходимыми знаниями и опытом;
• обеспечить нахождение органов управления в ЕС и наличие как минимум одного директора, проживающего в ЕС;
• соблюдать требования к минимальному размеру капитала;
• обеспечить наличие надлежащей системы управления и организационной структуры;
• разработать систему внутреннего контроля, соответствующую масштабу и сложности бизнеса.

Италия в значительной степени следует положениям регламента MiCA в отношении CASP, однако устанавливает специфические национальные требования, распределяющие надзорные функции между двумя регулирующими органами.

Каковы требования к капиталу и процедуры AML/KYC для поставщиков услуг, связанных с криптоактивами (CASP), в Италии?

В Италии поставщики услуг, связанных с криптоактивами (CASP), обязаны соблюдать строгие требования в сферах AML/CFT (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма) и KYC («знай своего клиента»). Они должны проверять и подтверждать личность всех клиентов — как физических, так и юридических лиц. Компании собирают подробные сведения о клиентах, включая официальные наименования, адреса проживания или регистрации, организационно-правовые формы и данные об уполномоченных представителях. О подозрительных операциях или финансовой активности необходимо сообщать в итальянское подразделение финансовой разведки (UIF), действующее при Банке Италии.

Требования к минимальному размеру собственных средств зависят от класса услуг, предоставляемых CASP: пороговые значения составляют 50 000, 125 000 и 150 000 евро для 1-го, 2-го и 3-го классов соответственно.

Как проходит процесс лицензирования CASP в Италии?

Согласно регламенту MiCA, официальная процедура получения разрешения занимает не менее 65 рабочих дней — при условии, что регулятор получил полный пакет документов и процесс не был приостановлен или затянут. На практике весь процесс получения лицензии CASP может растянуться на срок до 18 месяцев. Официальная процедура выглядит следующим образом:

• Комиссия Consob проверяет комплектность заявки в течение 25 рабочих дней с момента ее получения (если процесс не был приостановлен). Возможны консультации с Банком Италии.
• Если заявка неполная, регулятор устанавливает срок, к которому организация должна предоставить недостающую информацию. Если заявка по-прежнему остается неполной, она может быть отклонена.
• После того как заявка становится полной, регулятор подтверждает это и приступает к ее рассмотрению по существу. Этот этап занимает до 40 рабочих дней. Если требуется дополнительная информация, заявитель обязан предоставить ее в установленный срок.

Компетентные органы отказывают в выдаче разрешения, в частности, если к высшему руководству заявителя имеются претензии или возникают риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT).

Каков порядок получения лицензии CASP в Италии?

Процесс получения лицензии CASP в Италии включает следующие этапы:

• регистрация юридического лица в ЕС;
• подготовка пакета документов для подачи заявки;
• подача заявки и подтверждающих документов в CONSOB;
• прохождение процедуры регуляторной оценки, включая консультации с Банком Италии (Banca d’Italia);
• получение решения регулятора;
• в случае одобрения — получение разрешения (лицензии) CASP.

При получении отказа заявитель может подать новую заявку после устранения причин, послуживших основанием для отказа.

Как в Италии регистрируется компания CASP?

Для создания итальянского юридического лица компания выбирает подходящую организационно-правовую форму и наименование, назначает директоров, подготавливает учредительные документы и подает электронную заявку для одновременной регистрации в Реестре предприятий Италии, Налоговом управлении (для получения налогового номера и номера плательщика НДС), а также в INPS (органе социального обеспечения) и INAIL (органе страхования).