AML/KYC для гемблинга

В основе каждого гемблинг-проекта лежит безопасность, именно поэтому необходимо применять процедуры AML и KYC. Благодаря этим проверкам можно идентифицировать игроков, предотвратить взломы пользовательских аккаунтов, кражу личных данных и мошеннические действия, связанные с деньгами. Команда юристов SBSB рекомендует клиентам до запуска игровых проектов подготовить политики AML и KYC, а после успешного старта — регулярно проводить аудит AML на соответствие нормативным стандартам и соблюдать процедуры KYC для игорного сектора. Это позволит своевременно внести корректировки во внутренние политики и процедуры для предотвращения финансовых преступлений.

Нормативно-правовое регулирование AML в игорном бизнесе

В гемблинге действуют мировые стандарты и рекомендации, разработанные FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering). На территории Европейского Союза действуют Пятая (AMLD5 EU) и Шестая (AMLD6 EU) директивы о механизмах борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. AMLD6 ввела более суровые наказания для юридических лиц за отмывание денег — временный запрет на деятельность, принудительная ликвидация, судебный надзор или тюремное заключение сроком на 4 года.

AML для гемблинга

AML (Anti-Money Laundering) — комплекс процедур и мер, нацеленных на противодействие отмыванию денег, полученных незаконным путем. Данные процедуры должны быть прописаны и действовать на момент получения лицензии.

Что такое аудит AML 

Чтобы избежать штрафов и проблем с правоохранительными органами, с регуляторами, банками и партнерами, гемблинг-проект должен соблюдать правила AML.

AML-аудит проводят, чтобы проверить учреждение на соответствие нормам AML/KYC законодательства, выявить слабые места касательно соблюдения требований AML и предоставить рекомендации по их улучшению.

Процедура AML-аудита проходит в несколько этапов:

• проверка различных элементов AML на соответствие нормативным требованиям: внутренний контроль (документооборот и работа сотрудников компании), внедрение механизмов контроля, процедур идентификации и проверки личности клиентов, различных политик и систем мониторинга транзакций;
• определение рисков и возможных угроз стабильности системы;
• составление отчета с обнаруженным проблемами и списком рекомендаций, благодаря которым можно предотвратить возможные проблемы, улучшить политики безопасности и процедуры соответствия;
• разработка политик и процедур AML с учетом особенностей вашей организации, а также процессов идентификации и проверки клиентов, чтобы свести к минимуму риски для безопасности;
• внесение изменений в систему для ее усовершенствования и приведения в соответствие с рекомендациями и нормативными требованиями; 
• обучение сотрудников компании. 

Юристы SBSB рекомендуют компаниям, работающим на рынке азартных игр, регулярно проводить проверки. Соблюдение требований AML в игорном бизнесе — гарантия прозрачной работы без риска санкций и штрафов со стороны регуляторов, поскольку в многие международные акты часто вносят изменения. Регулярный аудит также повышает репутацию и вызывает доверие со стороны банков, инвесторов и регулирующих органов.

Юристы SBSB также предлагают услуги:

AML-консалтинг и комплексное юридическое сопровождение

Мы помогаем клиентам выбрать оптимальную юрисдикцию, готовим пакет документов для лицензирования, решаем организационные вопросы, а при необходимости обращаемся с регулирующими органами и другими структурами для решения бюрократических вопросов.

Разработка внутренних и внешних политик

Эксперты SBSB разрабатывают для гемблинг-компаний внутренние и внешние политики, связанные с защитой персональных данных и безопасностью, в том числе AML/CTF, и оказывают консультационную поддержку на всех этапах деятельности компании. 

Отчетность для регулирующих органов

После запуска гемблинг-проекта наша команда готовит вместе с клиентом и предоставляет регулирующим органам бухгалтерскую и налоговую отчетность.

KYC для гемблинга

Обязательная процедура KYC (know your client) играет ключевую роль в обеспечении безопасности и соблюдении законов в каждом игорном проекте. Внедрение требований KYC в казино позволяет идентифицировать пользователей на платформе и их источники средств, что позволяет предотвращать использование игорных площадок для незаконной деятельности, а при ее выявлении — сообщить о нарушении в правоохранительные органы. Также KYC в онлайн-гемблинге позволяет операторам выявлять случаи поддельных аккаунтов и мошенничества, предотвращать кражи личных данных игроков и доступ несовершеннолетних к азартным играм.

Почему вам стоит выбрать команду SBSB

Существует несколько весомых причин, почему  многие клиенты выбирают компанию SBSB для сотрудничества:

1. Мы занимаемся запуском гемблинг-проектов по всему миру с 2013 года.
2. Предлагаем каждому клиенту индивидуальные решения.
3. Помогаем внедрить все изменения в процедуры на практике.
4. Обеспечиваем комплексное юридическое сопровождение.

Юристы SBSB обеспечивают комплексную проверку гемблинг-проектов на риски, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма. Это позволяет соблюдать меры по борьбе с отмыванием денег в игорном бизнесе, вовремя выявить потенциальные проблемы и недостатки в политике AML и KYC.

После аудита AML мы составляем рекомендации по улучшению политик или разрабатываем индивидуальные политики. Усовершенствование бизнес-процессов и приведение политик в соответствие с требованиями “Знай своего клиента” для индустрии азартных игр позволяет выявить мошенников и незаконные операции на платформе, предотвращает проблемы с регулирующими и правоохранительными органами, а также снижает риски потери лицензии.