Платежный бизнес под ключ.
EMI, PI, банкинг, лицензии MSO, MSB,
банковские решения white-label
Меры, нацеленные на противодействие отмыванию денег (AML) через платежную платформу, — одни из главных требований регуляторов при лицензировании и последующей деятельности. Команда SBSB рекомендует разработать и внедрить внутренние политики AML до запуска платежного бизнеса, а после его старта — регулярно проводить аудит AML.
Аудит AML для финтех-проектов от специалистов SBSB
Комплексная проверка AML — неотъемлемая часть управления рисками в любом финтех-проекте. Специалисты оценивают и проверяют системы и процедуры AML/CFT для предотвращения отмывания денег и борьбы с финансированием терроризма. Аудит позволяет определить, насколько деятельность компании соответствует требованиям и стандартам, установленным FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering). Рекомендации, разработанные этой межправительственной организацией, обязательны для поставщиков финансовых услуг.
Невыполнение предписаний FATF может привести к крупным штрафам, лишению свободы и потери лицензии. Наказания (временный запрет на деятельность, ликвидация, судебный надзор, тюремное заключение) также предусмотрены в Пятой (AMLD5 EU) и Шестой (AMLD6 EU) директивах, действующих на территории государств-членов Европейского союза.
Команда экспертов SBSB готова проконсультировать, разработать и внедрить внутренние и внешние политики, а также провести AML-аудит, чтобы проверить соблюдение правил и процедур конкретного регулятора. Проверка позволяет финансовым учреждениям найти возможные угрозы стабильности системы, снизить потенциальные риски финансовых преступлений и избежать проблем с правоохранительными органами.
Этапы проведения AML-аудита
Пошаговый алгоритм проведения AML-аудита выглядит таким образом:
Анализ деятельности компании. Во время аудита специалисты проверяют документооборот, проверяют систему мониторинга подозрительных транзакций, анализируют работу сотрудников и систему внутреннего контроля организации, оценивают системы проверки данных и идентификации клиентов.
Отчетность. После процедуры наши юристы готовят отчет с рекомендациями, благодаря которым вы можете улучшить и усовершенствовать платформу, не допустив ее превращения в место для отмывания денег.
Разработка политик и процедур AML. При необходимости юристы SBSB разрабатывают набор специальных политик и процедур AML с учетом особенностей вашей организации. Также мы можем подготовить для вас процессы идентификации и проверки клиентов, чтобы вы могли собрать как можно больше информации о пользователях.
Тестирование. Этот этап помогает проверить, насколько эффективно работает комплаенс программа в соответствии с AML политикой организации. Затем устраняют недостатки и вносят улучшения на основе разработанных рекомендаций.
Программа обучения. Одним из завершающих этапов AML-аудита может стать обучение сотрудников вашей компании. Во время проведения тренинга можно проинформировать сотрудников о нововведениях в системе компании, нормативных требованиях и обновлениях в законодательных актах.
Преимущества AML-аудита для платежных организаций
Проведение проверки приносит финтех-проектам ряд преимуществ, в частности:
- Соблюдение законодательства. AML-аудит демонстрирует, что организация соблюдает законы и нормативные акты.
- Минимизация рисков. Эксперты SBSB Fintech Lawyers рекомендуют регулярно проводить AML-аудит, чтобы вовремя обнаружить уязвимости и слабые места в системах контроля для предотвращения финансовых преступлений.
- Хорошая репутация. Проведение AML-аудита повышает доверие со стороны партнеров, инвесторов, клиентов и регуляторов, ведь компания соблюдает требования и стандарты.
- Отсутствие штрафов и наказаний. AML-аудит позволяет предупредить легализацию преступных доходов.
- Улучшение внутренних процессов. Своевременная проверка с привлечением независимых экспертов способствует оптимизации внутренних процессов и процедур, связанных с AML.
Стоимость AML-аудита
Цена проверки зависит от многих факторов, в том числе от перечня услуг компании, количества клиентов и объемов работы.
Почему вам стоит выбрать SBSB для разработки политик AML и проведения AML-аудита
Если вам необходимо разработать внутренние политики AML или провести AML-аудит, чтобы отслеживать, предотвращать и управлять рисками, обратитесь к юристам SBSB Fintech Lawyers. С 2013 года мы занимаемся запуском и поддержкой финтех-проектов. Каждом клиенту мы предоставляем индивидуальные решения, поскольку бизнес-модель каждой компании уникальна.
Свяжитесь с нами, чтобы узнать, как SBSB может помочь вашей финтех-компании!
Другие услуги
Pages
- Cookie Policy
- FAQ
- Главная
- Компания
- Контактная Информация
- политика конфиденциальности
- Пресс-центр
- Услуги
- FinTech
- Online Gaming
- Гемблинг лицензии
- White Label Gambling License
- Гемблинг лицензия в
Великобритании - Гемблинг лицензия в Гибралтаре
- Гемблинг лицензия в Индии
- Гемблинг лицензия в Канаваке
- Гемблинг лицензия в Коморах
- Гемблинг лицензия в Коста-Рике
- Гемблинг лицензия в Кюрасао
- Гемблинг лицензия в Олдерни
- Гемблинг лицензия в Тобик
- Гемблинг лицензия в Швеции
- Гемблинг лицензия в Эстонии
- Гемблинг лицензия на
Острове Мэн - Гемблинг лицензия на Мальте
- Гемблинг лицензия на Филиппинах
- AML/KYC для гемблинга
- Гемблинг-консалтинг
- Разработка политик для гемблинг
проектов
- Гемблинг лицензии
- Инвестиции
- Крипто
- Криптолицензии
- Регистрация пункта обмена валют
- Разработка политик для
криптопроектов - Регулирование MiCA
- White label-консалтинг
- AML/KYC для криптовалют
- Криптоконсалтинг
- Токенизация
- Открытие Компаний
- Открытие счетов
Свяжитесь с нами
![AML для финтех-компаний AML для финтех-компаний - фото 30136](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2023/12/Алена-1.png)
Алена Выдыш
Юрист
![AML для финтех-компаний AML для финтех-компаний - фото 39620](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/04/diana-urbanska_220h220.jpg)
Диана Урбанская
Клиент-менеджер
Вас могут заинтересовать следующие статьи
![Бесплатный вебинар «Как запустить iGaming-проект с нуля?» Бесплатный вебинар «Как запустить iGaming-проект с нуля?»](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/07/png.png)
Бесплатный вебинар «Как запустить iGaming-проект с нуля?»
![Регуляторный хаос на Филиппинах: PAGCOR приостановил выдачу гемблинг лицензий! Регуляторный хаос на Филиппинах: PAGCOR приостановил выдачу гемблинг лицензий!](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/06/regulyatornyj-haos-na-filippinah-pagcor-priostanovil-vydachu-gembling-liczenzij.png)
Регуляторный хаос на Филиппинах: PAGCOR приостановил выдачу гемблинг лицензий!
![Как лутбоксы стали одним из самых трендовых предметов для обсуждений в ЕС Как лутбоксы стали одним из самых трендовых предметов для обсуждений в ЕС](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/05/regulyacziya-igrovyh-lutboksov-v-evrope.jpg)
Как лутбоксы стали одним из самых трендовых предметов для обсуждений в ЕС
![Регулирование азартных игр в Бразилии: за и против Регулирование азартных игр в Бразилии: за и против](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/05/regulirovanie-azartnyh-igr-v-brazilii.jpg)
Регулирование азартных игр в Бразилии: за и против
![Швеция заблокировала трёх нелегальных операторов, включая два скин-гемблинг бренда Швеция заблокировала трёх нелегальных операторов, включая два скин-гемблинг бренда](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/05/3-1.jpg)
Швеция заблокировала трёх нелегальных операторов, включая два скин-гемблинг бренда
![Оптимальный старт в iGaming с лицензией Анжуан Оптимальный старт в iGaming с лицензией Анжуан](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/03/novost_sajt.png)
Оптимальный старт в iGaming с лицензией Анжуан
![Жизнь вместе с SBSB Fintech Lawyers Жизнь вместе с SBSB Fintech Lawyers](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/03/1.jpg)
Жизнь вместе с SBSB Fintech Lawyers
![Transak и Visa внедряют мировые крипто-выводы Transak и Visa внедряют мировые крипто-выводы](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/02/рк-scaled.jpg)
Transak и Visa внедряют мировые крипто-выводы
![Юридическая поддержка: соблюдение GDPR и защита данных Юридическая поддержка: соблюдение GDPR и защита данных](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/01/ру-1-scaled.jpg)
Юридическая поддержка: соблюдение GDPR и защита данных
![Подготовка к MICA: как криптопроектам ЕС максимизировать текущую свободу? Подготовка к MICA: как криптопроектам ЕС максимизировать текущую свободу?](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/01/ру.jpg)
Подготовка к MICA: как криптопроектам ЕС максимизировать текущую свободу?
![Как получить гемблинг лицензию в Нигерии? Как получить гемблинг лицензию в Нигерии?](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2023/12/статья-сайт.png)
Как получить гемблинг лицензию в Нигерии?
![Как получить B2B гемблинг лицензию в Румынии? Как получить B2B гемблинг лицензию в Румынии?](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2023/12/1-1.jpg)
Как получить B2B гемблинг лицензию в Румынии?
Отзывы
![AML для финтех-компаний AML для финтех-компаний - фото 33070](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/02/Лого_сайт-2.png)
![AML для финтех-компаний AML для финтех-компаний - фото 33072](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/02/Лого_сайт-4-1.png)
![AML для финтех-компаний AML для финтех-компаний - фото 10726](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2023/08/firstcasino_2.png)
![AML для финтех-компаний AML для финтех-компаний - фото 34205](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/03/logo_sajt-4.png)
![AML для финтех-компаний AML для финтех-компаний - фото 34120](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/03/logo_sajt-1.png)
![AML для финтех-компаний AML для финтех-компаний - фото 33077](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/02/Лого_сайт-7.png)
![AML для финтех-компаний AML для финтех-компаний - фото 34138](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/03/logo_sajt-1-1.png)
![AML для финтех-компаний AML для финтех-компаний - фото 33073](https://sb-sb.com/wp-content/uploads/2024/02/Лого_сайт-6.png)