Криптолицензия в Болгарии

Каковы требования для получения лицензии CASP в Болгарии?

Для получения лицензии CASP (поставщика услуг, связанных с криптоактивами) в Болгарии поставщик услуг должен обеспечить реальное присутствие на территории страны, что является важной особенностью болгарского регулирования. Это означает, что заявитель обязан:

• иметь зарегистрированный офис в Болгарии;
• осуществлять часть операционной деятельности, связанной с криптоактивами, в Болгарии;
• иметь как минимум одного руководителя, проживающего в Болгарии и полностью занятого в деятельности CASP;
• обеспечить фактическую работу части персонала в Болгарии;
• иметь среди своих клиентов физических или юридических лиц из Болгарии.

Комиссия по финансовому надзору (FSC) также допускает передачу определенных ключевых функций на аутсорсинг в пределах ЕС. Однако лицензиат не может полностью передавать на аутсорсинг основные или критически важные функции (такие как управление рисками, внутренний аудит, обеспечение соответствия требованиям AML/CFT и т. д.) таким образом, который приводил бы к отказу от регуляторной ответственности или превращению компании в «пустую оболочку» (shell company).

Для подачи заявки на получение лицензии организация должна подготовить и представить пакет документов, включающий:

• официальное заявление;
• корпоративные и уставные документы;
• сведения о директоре и высшем руководстве;
• информацию об источниках собственных средств;
• описание системы управления и организационной структуры;
• бизнес-план, рассчитанный на три года;
• политики в области AML/CFT и стратегию управления рисками;
• документацию, описывающую ИТ-системы и меры внутренней безопасности.

Бизнес-план должен отвечать требованиям регулятора и содержать реалистичную бизнес-модель.

Каковы требования к капиталу и соблюдению процедур AML/KYC для поставщиков услуг, связанных с криптоактивами (CASP), в Болгарии?

В Болгарии поставщики услуг, связанных с криптоактивами (CASP), обязаны соблюдать строгие требования в сферах AML/CFT (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма) и KYC («знай своего клиента»). Они должны проводить идентификацию и верификацию своих клиентов — как физических, так и юридических лиц. Собираемая информация включает имя клиента, адрес проживания или юридический адрес, организационно-правовую форму юридического лица, сведения о лице, действующем от его имени, и т. д. О подозрительных операциях и сделках необходимо сообщать в Управление финансовой разведки (FID) при Государственном агентстве национальной безопасности.

Требования к минимальному размеру собственных средств зависят от класса услуг, предоставляемых CASP. Услуги разделены на три класса с минимальными требованиями к капиталу в размере 50 000, 125 000 и 150 000 евро соответственно.

Как проходит процесс лицензирования CASP в Болгарии?

Применяется стандартная процедура, предусмотренная статьей 63 регламента MiCA. После подачи пакета документов в Комиссию по финансовому надзору (FSC) ведомство подтверждает его получение в течение 5 рабочих дней. В последующие 25 рабочих дней регулятор проверяет комплектность документов.

Если все соответствует общим требованиям, проводится содержательная оценка заявителя; этот этап должен быть завершен в течение 40 рабочих дней. Хотя установленный законом срок составляет примерно 3 месяца, неполный комплект документов или перерывы в процессе могут его увеличить. На практике весь процесс занимает до 8 месяцев.

Каков порядок получения лицензии CASP в Болгарии?

Прежде чем получить лицензию CASP в Болгарии, компания должна:

1. Зарегистрировать юридическое лицо в Болгарии.
2. Подготовить и подать пакет документов для получения лицензии в Комиссию по финансовому надзору (FSC).
3. Взаимодействовать с регулятором и предоставлять дополнительную информацию по запросу.
4. Получить уведомление от FSC о принятом решении.
5. Получить лицензию.

FSC обязана направить уведомление в течение 5 рабочих дней после принятия решения. Заявители, зарегистрированные в системе EIS, могут отслеживать ход процедуры получения разрешения через эту систему.

Как зарегистрировать компанию CASP в Болгарии?

Для создания болгарского юридического лица компании обычно выбирают одну из наиболее распространенных организационно-правовых форм: общество с ограниченной ответственностью с единственным участником (EOOD) или общество с ограниченной ответственностью (OOD). Заявителю необходимо выполнить следующие действия:

1. Выбрать наименование компании.
2. Назначить директора и управляющих.
3. Подготовить учредительные документы.
4. Открыть временный счет для внесения капитала в болгарском банке.
5. Внести уставный капитал (1 евро для OOD/EOOD).
6. Подготовить и подать документы для регистрации (в электронном или бумажном виде) в Агентство по регистрации Болгарии.
7. Примерно через две недели получить уникальный идентификационный номер компании (UIC) и уведомление о внесении записи в Торговый реестр.

После регистрации временный счет для внесения капитала преобразуется в обычный банковский счет для ведения текущей деятельности компании.

Как происходит подача заявки CASP?

Все документы, включая саму заявку и сопроводительные материалы, должны быть составлены на болгарском языке. Заявления, подписанные иностранными гражданами, необходимо подавать в двуязычном формате. Документы могут быть поданы:

• Лично. Заявка подается в офисе Комиссии по финансовому надзору (FSC) в Софии.
• В электронном виде. Заявитель загружает заявку и сопроводительные документы через Единую информационную систему (EIS) FSC или отправляет их по электронной почте на адрес FSC, предназначенный для регистрации документов.

При подаче документов в электронном виде они должны быть подписаны квалифицированной электронной подписью.

Как проходит процесс рассмотрения заявки?

FSC оценивает соответствие заявителя требованиям регламента MiCA. Процесс рассмотрения не ограничивается простой проверкой документов. Регулятор анализирует бизнес-модель, систему корпоративного управления, состав руководства и акционеров, финансовые ресурсы, системы внутреннего контроля, механизмы управления рисками в сфере ПОД/ФТ (противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма), а также иные организационные аспекты деятельности. При необходимости FSC может запросить дополнительную информацию или разъяснения.

Заявители могут запросить встречу с представителями регулятора. FSC также сам приглашает компании на встречи для предоставления рекомендаций по подготовке документов, необходимых для получения лицензии.