Как получить платежную E-Money лицензию в азиатских странах

Платежные лицензии позволяют компании оказывать платежные услуги клиентам в Азии и в других регионах, не становясь классическим банком. Имея такие лицензии, юридическое лицо может выпускать собственные электронные деньги, иметь виртуальные и физические носители для них (сервера и смарт-картах соответственно), создавать электронные кошельки и другие онлайн-операции.

Для начала важно уточнить, что в Азии платежных лицензий EMI/PSP нет – это лицензии Европы. Но в Азии есть их аналоги, позволяющие заниматься той же деятельностью.

Платежные лицензии Азии

Наша юридическая компания занимается получением платежных лицензий в таких странах, как – Гонконг, Сингапур и ОАЭ.

Платежная лицензия в Сингапуре

Мы оформляем платежные лицензии Сингапура двух видов:

1. SPI – Standard Payment License. Стандартная лицензия со среднемесячным оборотом $3 млн и дополнительно до $5 млн электронных денег;
2. MPI – Major Payment License. Лицензия без лимитов по среднемесячному объему транзакций.

Обе лицензии подразумевают одинаковый список оказываемых услуг:

• внутренние переводы;
• открытие счетов;
• трансграничные переводы;
• выпуск электронной валюты;
• мерчант-аккаунт сервисы;
• операции по обмену и продаже криптовалют (цифровых токенов).

Требования:

• Регистрация компании в юрисдикции Сингапура;
• В компании должен быть совет директоров, в который входит не менее чем 1 исполнительный директор – гражданин или постоянный житель Сингапура. Или 1 неисполнительный директор – гражданин или постоянный житель Сингапура и 1 исполнительный директор, имеющий сингапурское разрешение на работу;
• Наличие стартового капитала.

Платежная лицензия в Гонконге

Компания SBSB FinTech Lawyers оформляет платежную лицензию MSO (Money Service Operator), которая позволяет предоставлять финансовые услуги в Гонконге. Лицензия может быть местной или зарубежной. Она позволяет заниматься такими видами деятельности:

• организация и отправка денежных средств в фиатной валюте в любую страну мира и на территории Гонконга;
• организация и получение денежных средств в фиатной валюте на территории Гонконга и за его пределами.

Требования:

• Регистрация LTD в Гонконге;
• Посещение Гонконга для собеседования;
• Минимальное количество директоров – 1 человек. Минимальное количество акционеров – 1 человек. Директор и акционер может быть одним и тем же лицом;
• Регистрация физического адреса в Гонконге;
• Оплата пошлины.

Платежная лицензия в ОАЭ

Юристы SBSB FinTech Lawyers оформляют платежную лицензию MSB (Money Service Business) в Dubai International Financial Centre (DIFC). Лицензии делятся на три категории, и выдаются компаниям, занимающимися такими видами деятельности:

1. Категория 4 – обеспечение перевода денег (без открытия счета). Например, денежные переводы для экспатриантов (но без приема наличных);
2. Категория 3D – предоставление или управление платежным счетом. Примечание: деньги не должны оставаться на Платежном счете более 24 часов, иначе деятельность будет квалифицироваться как SVF; выполнение Платежной операции на Платежном счете, которым управляет другое Лицо; выпуск платежных инструментов (например, предоставление доступа к онлайн-аккаунту, который сам по себе является платежным инструментом);
3. Категория 3С –  выпуск хранимых средств (Issuing Stored Value). Например, выпуск карт, электронных кошельков (где клиент может иметь баланс).

Требования:

• Бизнес-план и финансовый план на 3 года;
• Доказательство наличия у заявителя необходимого опыта и образования;
• Соответствие KYC;
• Внедрение определенных механизмов безопасности потребителей, установленных внутренних политик и процедур;
• Соблюдение политики конфиденциальности;
• Соблюдение требований по уставному капиталу;
• Наличие офиса в DIFC и сотрудников (как минимум CEO, MLRO и compliance officer должны быть резидентами ОАЭ);
• Требуется страхование профессиональной ответственности.

Как оформить платежную лицензию

Если вас интересует получение платежных лицензий SPI, MPI, MCO, MSB в одном из указанных регионов Азии, вы можете заказать данную услугу у нас, в том числе и онлайн на этом сайте. Мы предлагаем оформление лицензии под ключ без бюрократии и решением всех проблем, связанных с ее получением, на раннем этапе.