Как получить швейцарскую EMI лицензию
Власти Швейцарии тщательно контролируют работу провайдеров и эмитентов электронных денег, и чтобы получить разрешение на такую деятельность, нужно…
Власти Швейцарии тщательно контролируют работу провайдеров и эмитентов электронных денег, и чтобы получить разрешение на такую деятельность, нужно получить платежную лицензию у главного регулятора FINMA. Конечно, предоставлять платежные услуги можно и без лицензии, будучи членом SRO (Self-regulatory organisations). Но тогда придется столкнуться с рядом ограничений.
В Швейцарии электронные деньги не являются законными платежными средствами, но регулятор все же применяет такое понятие для определения денежных средств, которые относятся к национальной валюте, регистрируются и/или сберегаются в электронной форме. Электронные кошельки с цифровыми деньгами квалифицируются как депозиты (но только для безналичного расчета), поэтому для предоставления таких услуг юридическое лицо должно получить банковскую или финтех лицензию.
Что нужно для проведения операций с электронными деньгами в Швейцарии
Тем, кто желает оформить швейцарскую компанию платежного сервиса или учредить компанию для операций с электронными деньгами, необходимо получить эквивалент EMI лицензии в Швейцарии или FinTech licence этой страны. Она позволяет использовать различные бизнес-модели, так как не предназначена для конкретного бизнеса. Ее оформить гораздо проще, чем полную банковскую лицензию, но она предоставляет подобные права для FinTech-компании.
Что для этого нужно:
- Зарегистрированная в Швейцарии компания;
- Наличие счета в банке страны ЕС;
- Уставной капитал в сумме не менее 300 000 CHF
- Ведение коммерческой деятельности на территории Швейцарии;
- Заявление на получение лицензии;
- Офис в Швейцарии;
- Выполнение требования AML и KYC;
- Местный директор и сотрудники;
- Наличие внутренних процедур и политик в соответствии с требованиями регулятора.
Что нужно из документов:
- Устав компании;
- Подтверждение оплаты уставного капитала
- Бизнес-план и финансовый план на 3 года;
- Данные о структуре компании;
- Резюме директоров, акционеров, подтверждение их компетентности, справки об отсутствии судимостей, задолженностей;
- Разработанные методы решения финансовых споров в соответствии с законодательством Швейцарии;
- Ряд внутренних политик и процедур
- Аудиторские документы;
- Подтверждение источника средств акционеров;
- Подтверждение оплаты пошлин.
Как получить швейцарскую платежную лицензию
Если вы хотите получить Fintech License в Швейцарии, вы можете воспользоваться услугами нашей компании. Мы предлагаем решение этого вопроса “под ключ”, а именно:
- Юридические консультации;
- Полное юридическое сопровождение;
- Помощь в подготовке документов на лицензию;
- Открытие счета в банке;
- Регистрация компании;
- Координация с FINMA до получения лицензии.
Связаться с нами можно онлайн, написав в чат-бот, а также по телефонам, указанным выше. Оказываем услуги по получению швейцарской платежной лицензии гражданам Германии, Испании, Италии, Чехии, Польши, Португалии и других стран.
