+372 610-42-06 ТАЛЛИНН
Заказать звонок
+372 610-42-06 ТАЛЛИНН
+420228881658 ПРАГА
+442045772514 ЛОНДОН
Заказать звонок
Как получить швейцарскую EMI лицензию

Как получить швейцарскую EMI лицензию

Власти Швейцарии тщательно контролируют работу провайдеров и эмитентов электронных денег, и чтобы получить разрешение на такую деятельность, нужно получить платежную лицензию у главного регулятора FINMA. Конечно, предоставлять платежные услуги можно и без лицензии, будучи членом SRO (Self-regulatory organisations). Но тогда придется столкнуться с рядом ограничений.

 В Швейцарии электронные деньги не являются законными платежными средствами, но регулятор все же применяет такое понятие для определения денежных средств, которые относятся к национальной валюте, регистрируются и/или сберегаются в электронной форме. Электронные кошельки с цифровыми деньгами квалифицируются как депозиты (но только для безналичного расчета), поэтому для предоставления таких услуг юридическое лицо должно получить банковскую или финтех лицензию.

Что нужно для проведения операций с электронными деньгами в Швейцарии

Тем, кто желает оформить швейцарскую компанию платежного сервиса или учредить компанию для операций с электронными деньгами, необходимо получить эквивалент EMI лицензии в Швейцарии или FinTech licence этой страны. Она позволяет использовать различные бизнес-модели, так как не предназначена для конкретного бизнеса. Ее оформить гораздо проще, чем полную банковскую лицензию, но она предоставляет подобные права для FinTech-компании.

Что для этого нужно:

  • Зарегистрированная в Швейцарии компания;
  • Наличие счета в банке страны ЕС;
  • Уставной капитал в сумме не менее 300 000 CHF
  • Ведение коммерческой деятельности на территории Швейцарии;
  • Заявление на получение лицензии;
  • Офис в Швейцарии;
  • Выполнение требования AML и KYC;
  • Местный директор и сотрудники;
  • Наличие внутренних процедур и политик в соответствии с требованиями регулятора.

Что нужно из документов:

  • Устав компании;
  • Подтверждение оплаты уставного капитала
  • Бизнес-план и финансовый план на 3 года;
  • Данные о структуре компании;
  • Резюме директоров, акционеров, подтверждение их компетентности, справки об отсутствии судимостей, задолженностей;
  • Разработанные методы решения финансовых споров в соответствии с законодательством Швейцарии;
  • Ряд внутренних политик и процедур
  • Аудиторские документы;
  • Подтверждение источника средств акционеров;
  • Подтверждение оплаты пошлин.

Как получить швейцарскую платежную лицензию

Если вы хотите получить Fintech License в Швейцарии, вы можете воспользоваться услугами нашей компании. Мы предлагаем решение этого вопроса “под ключ”, а именно:

  • Юридические консультации;
  • Полное юридическое сопровождение;
  • Помощь в подготовке документов на лицензию;
  • Открытие счета в банке;
  • Регистрация компании;
  • Координация с FINMA до получения лицензии.

Связаться с нами можно онлайн, написав в чат-бот, а также по телефонам, указанным выше. Оказываем услуги по получению швейцарской платежной лицензии гражданам Германии, Испании, Италии, Чехии, Польши, Португалии и других стран.

Вас также заинтересует