Получение криптолицензий, ICO/STO,
сопровождение NFT маркетплейсов,
DAO и Gamify проектов
Азия является одним из самых перспективных рынков в мире, а Казахстан – одним из ведущих криптохабов. Ключевую роль здесь играет Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА), который создал специальную нормативную базу для инновационных предприятий, в том числе криптокомпаний.
Криптолицензия в Казахстане дает доступ к легальной деятельности на рынке, укрепляет доверие со стороны банков и партнеров, а также позволяет работать в рамках четкой нормативной базы. Деятельность в стране также требует соблюдения нормативных требований, процедур AML/KYC и обеспечения защиты пользователей. Криптолицензия в Казахстане может стать для вас идеальным решением, и вот почему!
Преимущества лицензии на работу с криптовалютами в Казахстане
Лицензия на работу с криптовалютами в Казахстане предоставляет компаниям ряд стратегических преимуществ, которые делают эту юрисдикцию чрезвычайно привлекательной для международных проектов. Специальный режим, действующий в МФЦА, позволяет компаниям вести деятельность на выгодных условиях (на регулируемую деятельность распространяется нулевая ставка налога по сравнению с общей ставкой в 20 %).
Казахстан предлагает возможность удаленной регистрации, что значительно ускоряет процесс запуска деятельности. Стабильная и четкая правовая база в сочетании с постепенным развитием создает предсказуемые условия для криптокомпаний – критически важный фактор в этом секторе.
Регуляторная модель страны направлена на обеспечение прозрачности операций и повышение доверия рынка, что, несомненно, положительно сказывается на взаимодействии с партнерами.
Не менее важно, что Казахстан ввел FinTech Lab – режим регуляторной «песочницы» в рамках МФЦА, что означает гибкий подход к регулированию, постепенное соблюдение требований и другие возможности, позволяющие криптобизнесу проверить себя на реальном рынке без лишних затрат.
Обзор регулирования криптовалют в Казахстане
Регулирование криптовалют в Казахстане соответствует международным стандартам и отраслевым требованиям, и страна стремится внедрять передовой опыт – и успешно справляется с этой задачей. В азиатском регионе Казахстан является юрисдикцией с надежной системой лицензирования, открывающей возможности для выхода на рынок.
Невероятно важно, что МФЦА предлагает возможность использовать режим «песочницы» – FinTech Lab – что означает, что компания может получить индивидуальные льготные условия для своей деятельности (хотя и с ограничениями по обороту капитала). Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) проводит оценку бизнеса и определяет индивидуальные условия. Еще одним положительным моментом является то, что плата за оценку составляет 30% от общей суммы, а годовая плата за надзор, взимаемая AFSA, – 40%.
FinTech Lab позволяет компаниям тестировать рынок с реальными клиентами, начинать работу под надзором и постепенно переходить к полному лицензированию (именно так поступили такие гиганты индустрии, как Binance и Bybit).
Не упустите свой шанс!
Законодательство о лицензировании криптовалют в Казахстане
Правовая база для регулирования криптовалют в Казахстане формируется как на национальном уровне, так и в рамках специального инновационного правового режима, в соответствии с которым функционирует МФЦА. Именно эта база обеспечивает развитую, прозрачную и четкую нормативную основу для инновационных и криптовалютных предприятий, устанавливая конкретные правила для криптовалютных компаний, таких как поставщики цифровых услуг, депозитарные службы, криптовалютные биржи и другие.
Основным регулятором является AFSA. Именно AFSA разрабатывает и обеспечивает соблюдение нормативных актов, регулирующих процедуру лицензирования, требования к компаниям, особенности операционной деятельности, а также осуществляет постоянный надзор и контроль. Стоит отметить, что AFSA является открытым и прозрачным регулятором, четко определяющим применимые процедуры, правила и подходы.
На национальном уровне регулирование криптовалют сосредоточено на обращении цифровых активов, их майнинге и финансовом мониторинге. В то же время МФЦА является сердцем криптовалютного мира в Казахстане, предлагая более гибкую бизнес-среду, соответствующую международным стандартам.
Двухуровневая нормативная база позволяет одновременно интегрировать государственный надзор и инновационные возможности для развития, поддерживая баланс между потребностями криптовалютного рынка и соблюдением требований к прозрачности, безопасности и финансовой стабильности.
Реестр криптокомпаний
В Казахстане применяется международно признанный подход к регулированию деятельности, связанной с криптовалютами. Криптокомпании обязаны четко раскрывать информацию о своей деятельности, структуре собственности, данных о юридическом адресе и т. д. Информация о компаниях, в том числе о криптокомпаниях, доступна в государственном реестре и может быть отфильтрована по виду деятельности. Ознакомиться с реестром криптокомпаний в Казахстане можно по официальной ссылке.
Типы лицензий на работу с криптовалютами в Казахстане
Говоря о регулировании криптовалют в Казахстане, важно отметить следующие основные лицензии AIFC, используемые компаниями:
| Тип лицензии | Виды деятельности | Уставной капитал |
|---|---|---|
| Operating a Digital Asset Trading Facility | услуги по обмену криптовалюты на фиатные валюты и фиатных валют на криптовалюту, управление платформой для торговли цифровыми активами | от 200 000 долларов США или суммы, равной 12-месячным операционным расходам компании |
| Arranging Custody Services | хранение криптовалют у лицензированного поставщика услуг по хранению | от 10 000 долларов США + 25 % от суммы прогнозируемых годовых операционных расходов (должно поддерживаться на постоянной основе) |
| Dealing in Investments as Agent | покупка, продажа, подписка на любую инвестицию или ее размещение в качестве агента | 50,000 долларов США |
| Dealing in Investments as Principal | покупка, продажа, подписка на или размещение любой инвестиционной ценной бумаги от своего имени (подходит для криптовалютных бирж) | 500 000 долларов США или 50 000 долларов США для операций по сопоставлению основной суммы (если такая деятельность ограничивается сопоставлением клиентских ордеров и МФЦА считает целесообразным применить более низкое базовое требование к капиталу с учетом всех обстоятельств). |
Важно понимать, что к предприятиям предъявляются разные требования в зависимости от вида деятельности (включая технические аспекты, такие как эксплуатация платформы или хранение средств и т. д.), однако основными требованиями, общими для всех, остаются обязательная прозрачность, соблюдение процедур AML/CFT, четкая организационная структура, раскрытие информации о владельцах, защита клиентов, а также постоянный мониторинг операций, рисков и денежных потоков.
Системы должны быть безопасными, и в ходе проверки МФЦА должна убедиться, что компания соответствует этим требованиям.
Регистрация криптовалютной компании в Казахстане
Как мы уже отмечали, для ведения деятельности, связанной с криптовалютами, и получения криптовалютной лицензии в Казахстане необходимо создать местное представительство. Прежде всего, это предполагает регистрацию компании в МФЦА (с юридическим адресом на его территории). Для создания компании требуется один директор и один акционер; к этим лицам не предъявляется требований в отношении резидентства. Ключевым требованием является отсутствие у этих лиц судимостей в любой стране (подтверждающие документы должны быть предоставлены регулятору). Важно понимать, что как на этапе создания компании, так и в процессе лицензирования регулятор тщательно оценивает руководство и владельцев компании, их документы, а также происхождение средств и другие факторы.
Перед началом деятельности необходимо тщательно подготовиться, чтобы избежать задержек или отказов в будущем. SBSB Fintech Lawyers с удовольствием помогут вам на этом пути.
Лицензирование и регистрация
Процесс регистрации и лицензирования криптокомпаний в Казахстане курирует АИФК; он отличается четкой структурой, систематичностью и требует строгого соблюдения нормативных требований. АФСА выступает в качестве регулирующего органа, который рассматривает заявки и, после выдачи лицензии, осуществляет надзор и мониторинг деятельности лицензированных субъектов.
Процесс регистрации и лицензирования криптокомпаний в Казахстане сопровождает AFSA; регулятор отличается четкой структурой, систематичностью и требует строгого соблюдения нормативных требований. AFSA выступает в качестве регулирующего органа, который рассматривает заявки и, после выдачи лицензии, осуществляет надзор и мониторинг деятельности лицензированных организаций.
Бизнес-модель и предполагаемая деятельность четко определяют требуемый тип лицензии. Для криптовалютного бизнеса доступны лицензии на Operating a Digital Asset Trading Facility, Arranging Custody Services, Dealing in Investments as Agent, и Dealing in Investments as Principal. Для каждого вида деятельности существуют конкретные требования в отношении уставного капитала, наличия процессов и политик, а также соблюдения других требований.
После определения соответствующих категорий и операционной модели создается местная компания с юридическим адресом на территории МФЦА. Одновременно составляется перечень документов и политик, соответствующих планируемой деятельности, проводится набор местного персонала, а при необходимости создается или приводится в соответствие ИТ-инфраструктура.
AFSA уделяет особое внимание безопасности, защите средств клиентов и соблюдению требований AML/CFT, которые включают идентификацию клиентов, мониторинг транзакций и обязательную отчетность о подозрительных транзакциях. Эти процессы должны соответствовать международным стандартам. После подачи заявки и других документов AFSA оценивает их соответствие и может запросить дополнительную информацию, чтобы убедиться, что бизнес соответствует нормативным требованиям. Лицензии выдаются на бессрочной основе (при условии постоянного соблюдения требований).
Требования к получению лицензии на работу с криптовалютами в Казахстане
Путь к получению лицензии на работу с криптовалютами в Казахстане начинается с создания местной компании. Компания может быть учреждена иностранцами; требований к месту жительства нет, при этом необходимо наличие как минимум одного акционера и одного директора. Обязательным условием является отсутствие судимостей у высшего руководства и владельцев в любой юрисдикции.
К компании предъявляется ряд требований; в частности, требования к уставной сумме варьируются в зависимости от вида деятельности, начиная от 50 000 долларов США для “Dealing in Investments as Agent” до 500 000 долларов США для “Dealing in Investments as Principal”.
Компания также должна подтвердить свое присутствие на местном рынке, в частности, путем открытия местного офиса. Обязательно наличие ответственных должностных лиц, включая генерального директора, финансового директора, руководителя службы внутреннего аудита и специалиста по рискам, количество которых зависит от масштабов деятельности, специфики бизнеса и других факторов (также обязательно подтверждение их знаний и опыта).
Важно обязательно наличие специалистов по противодействию отмыванию денег и комплаенсу (комплаенс-офицер, MLRO), которые будут обеспечивать соответствие деятельности компании нормативным требованиям.
Кроме того, криптокомпания должна разработать четкие и понятные политики, описывающие деятельность не в теории, а на практике. Также должна быть создана система кибербезопасности для выявления транзакций, пользователей и их активности, а также для выявления рисков.
Компания должна быть полностью готова к успешному прохождению процесса лицензирования в МФЦА и началу деятельности в Казахстане.
Требования к ведению криптовалютного бизнеса в Казахстане
Как уже упоминалось ранее, для получения лицензии на ведение криптовалютного бизнеса в Казахстане компании обязаны строго соблюдать стандарты, процедуры и правила, установленные регулирующим органом.
Помимо требований к капиталу, которые демонстрируют способность компании вести бизнес и обеспечивать финансовую стабильность, компании должны выполнить ряд требований, подтверждающих их соответствие нормативным стандартам. Для обеспечения соответствия компания должна нанять сотрудников, обладающих соответствующими знаниями и опытом (что также будет проверяться МФЦА), включая генерального директора, финансового директора, сотрудника по комплаенсу, сотрудника по противодействию отмыванию денег (MLRO), менеджера по внутреннему аудиту и сотрудника по рискам. Эти лица должны фактически выполнять возложенные на них функции и обеспечивать функционирование бизнеса.
Компания также обязана представлять годовые отчеты, включая реестры акционеров, директоров и бенефициарных владельцев.
Директора компании должны утверждать финансовую отчетность компании, и по крайней мере один из них должен подписать её от имени компании.
Не менее важным является ежегодный внешний аудит компании, который должен проводиться аудиторами, утвержденными МФЦА.
К основным требованиям относятся мониторинг движения криптоактивов, в частности идентификация отправителей и получателей, проведение анализа рисков переводов, а также обязательная отчетность перед AFSA о подозрительных транзакциях.
Компания должна уделять приоритетное внимание защите своих клиентов и принимать меры по предотвращению использования криптовалюты в преступных схемах.
Процедура и условия получения лицензии на работу с криптовалютами в Казахстане (МФЦА)
Как уже отмечалось, компании, намеревающиеся вести деятельность, связанную с криптовалютами, должны получить лицензию от МФЦА через AFSA. Это обусловлено особым правовым режимом, в рамках которого функционирует МФЦА.
Процесс получения лицензии на деятельность в сфере криптовалют в Казахстане начинается с оценки бизнес-модели, анализа существующих систем, политик, подходов и структуры собственности, а также четкого определения ожидаемых результатов деятельности. Формулировка заявки имеет чрезвычайно важное значение, поскольку от нее зависит выбор подходящего типа лицензии, а также требования, которым должна соответствовать компания.
После определения ключевой информации начинается основная работа: набор персонала, подготовка заявки и документов для подачи в AFSA, проведение оценки бизнеса, переговоры с регулятором, ответы на запросы и получение предварительного одобрения лицензии. На практике этот этап может занять четыре месяца или более, так как это самая критическая часть процесса.
После получения предварительного одобрения компания регистрируется, открывается банковский счет, вносится уставный капитал и в AFSA подаются подтверждающие документы. Когда все готово, AFSA выдает лицензию, компания вносится в государственный реестр, и это означает, что можно начинать работу! В целом процедура от первого шага до появления первых клиентов занимает не менее 7 месяцев.
Регулирование криптовалютных бирж в Казахстане
Криптовалютные биржи в Казахстане регулируются в соответствии с правилами МФЦА. Именно в МФЦА компании могут получить лицензию на создание платформы для торговли цифровыми активами (Digital Asset Trading Facility) и вести деятельность в соответствии с конкретными правилами и рекомендациями. AFSA – специализированный регулирующий орган, действующий в рамках МФЦА – выдает лицензии и контролирует деятельность таких компаний.
Казахстан предъявляет ряд существенных требований к платформам по торговле цифровыми активами. Помимо четкой организационной структуры, прозрачности в отношении акционеров и конечных бенефициарных владельцев, а также их соответствия требованиям и предоставления документов – в том числе касающихся отсутствия уголовного преследования и происхождения средств – компания должна разработать и внедрить политики и процедуры, включая политики по противодействию отмыванию денег и идентификации клиентов (AML/KYC), соответствующие нормативным требованиям, внести уставный капитал (около 500 000 долларов США), поддерживать ликвидные активы на уровне 25% годовых расходов, назначить внутреннего и внешнего аудитора, а также назначить генерального директора, финансового директора, сотрудника по вопросам комплаенса, ответственного за противодействие отмыванию денег (MLRO) и сотрудника по управлению рисками.
Критически важным аспектом является защита средств клиентов и сегрегация активов, которые должны соответствовать международным стандартам финансового регулирования.
Деятельность криптобирж подлежит постоянному надзору со стороны AFSA, а сама компания должна регулярно представлять отчеты, проходить аудиты и соблюдать требования по раскрытию информации.
Процесс, возможно, не самый простой, но рынок и возможности, которые компания получает в Казахстане, того стоят!
Ответственность за несоблюдение требований
Несоблюдение нормативных требований в сфере криптовалют в Казахстане влечет за собой правовые и финансовые последствия для компаний-нарушителей и их должностных лиц. Следует отметить, что AFSA является регулирующим органом, который тщательно контролирует регулируемую деятельность, и нарушение его требований может привести к аннулированию лицензии или невозможности продолжения деятельности. AFSA обладает широкими полномочиями по применению санкций. К ним могут относиться штрафы, ограничения или приостановка деятельности, а также аннулирование лицензии.
Чаще всего проблемы возникают именно в связи с правилами AML/CFT и их несоблюдением, включая отсутствие надлежащих мер контроля, нарушения правил хранения активов, непредставление отчетов и т. д.
Важно понимать, что если деятельность компании представляет собой действия, считающиеся мошенническими, руководство может понести административную и уголовную ответственность.
В последние годы в Казахстане наблюдается усиление надзора за криптовалютным бизнесом (как регулируемым, так и нерегулируемым) с целью стандартизации подходов, предотвращения введения клиентов в заблуждение и их защиты.
Налогообложение криптовалют в Казахстане
В целом налоговая модель Казахстана в отношении криптовалют сочетает в себе как стимулирующие меры, так и меры регулирования. С одной стороны, она создает благоприятные условия для лицензированных участников рынка; с другой – устанавливает требования к прозрачности и отчетности. Такой подход способствует как развитию отрасли, так и регулированию инновационных предприятий в интересах государства.
Налогообложение криптокомпаний в Казахстане определяется, в частности, специальными правилами МФЦА, в рамках которого они создаются и подлежат лицензированию.
Общая ставка налога на прибыль в Казахстане составляет 20%; однако в соответствии со специальными правилами МФЦА к регулируемой деятельности применяется ставка 0%.
Налог на добавленную стоимость также не применяется к компаниям, являющимся участниками МФЦА.
Важно также отметить, что компания освобождается от уплаты налогов в случае распределения дивидендов среди акционеров.
Все эти особенности делают получение криптолицензии в Казахстане не только привлекательным благодаря новым возможностям, но и очень выгодным с налоговой точки зрения.
Заключение
Сегодня криптовалютная лицензия в Казахстане остается мощным инструментом для современных криптовалютных компаний, стремящихся выйти на быстрорастущий азиатский рынок.
МФЦА играет важную роль в развитии инновационных и криптовалютных компаний благодаря собственному специализированному криптовалютному регулированию, предлагая предприятиям гибкость в выборе лицензии, которая напрямую зависит от специфики их деятельности. Эта гибкость также отражает гибкий подход регулирующего органа (AFSA) и понимание особенностей каждой бизнес-модели.
Ключевую роль в этом играет специальный режим “песочницы” – FinTech Lab – который позволяет криптокомпаниям получить индивидуальное предложение, начать работу на рынке под надзором регулятора, оценить целесообразность ведения бизнеса и постепенно перейти к получению полноценной криптолицензии в Казахстане.
Казахстан остается ведущим крипто-хабом в Азии, и SBSB FinTech Lawyers сопроводит вас от начала до конца на каждом этапе – от оценки бизнес-модели и регистрации компании до подготовки документов, поиска сотрудников и офисных помещений, взаимодействия с регулятором, открытия банковского счета и достижения полной операционной готовности.
Расширьте свои горизонты уже сегодня с SBSB FinTech Lawyers!
Официальные источники и основное законодательство
FAQ о крипто-лицензии в Казахстане
Как регулируется деятельность в сфере криптовалют в Казахстане?
Криптовалютный бизнес в Казахстане функционирует в рамках Международного финансового центра “Астана” (МФЦА). В зависимости от предоставляемых услуг выдается одна из нескольких категорий лицензий.
Какой орган является уполномоченным регулирующим органом?
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является регулирующим органом, который выдает лицензии на работу с криптовалютами регулируемым компаниям, проводит их оценку и осуществляет надзор за их деятельностью.
Сколько времени занимает получение криптовалютной лицензии в Казахстане?
В среднем от момента регистрации компании до начала деятельности проходит не менее 7 месяцев.
Каковы требования к капиталу криптовалютных компаний?
Требования к капиталу криптовалютных компаний значительно варьируются и зависят от планируемой деятельности (например, для управления платформой по торговле цифровыми активами требуется минимальный капитал в размере 200 000 долларов США).
Требуется ли физическое присутствие в Казахстане для криптокомпаний?
Местное присутствие является обязательным; компания должна быть зарегистрирована и иметь физический офис в МФЦА. Кроме того, в зависимости от характера деятельности, может потребоваться наем местных сотрудников.
Юрисдикции
Криптовалютные Лицензии
Свяжитесь с нами
Дарья Лысенко
Старший юрист
Валерия Козель
Клиент-менеджер
Вас могут заинтересовать следующие статьи
Криптолицензия в Латинской Америке (2026): практическое руководство по запуску бизнеса в Сальвадоре, Бразилии, Аргентине и Панаме
SRO лицензия в Швейцарии (2026): требования, стоимость и как получить
Сколько стоит гемблинг-лицензия в 2026 году?
Регламент MiCA: Новые правила и перспективы на 2026 год
Почему операторы обращаются к Либерии для лицензирования в iGaming: конкурентоспособная альтернатива Кюрасао
Регулирование криптовалют в США
Лицензия на онлайн-гемблинг: что это, зачем нужна и как получить
ТОП-5 самых дружественных к криптовалютам юрисдикций на 2025–2026 годы: экспертное руководство от SBSB FinTech Lawyers
Сейшелы или Маврикий: лицензии для Форекс-брокеров — стоимость, преимущества и процесс получения
Швеция вносит поправки в закон об азартных играх, чтобы бороться с нелицензированными операторами
Криптолицензия Панамы против Коста-Рики: расходы, требования и преимущества
Гемблинг Лицензия в Южной Африке: Детальный анализ законодательства и процесса подачи заявок в провинциях
Отзывы
