Как получить лицензию MSO в Гонконге

Гонконг признан четвёртым финансовым центром на мировой арене. По этой причине он привлекателен для предпринимателей со всего света. Если вы также рассматриваете Гонконг для бизнеса по оказанию финансовых услуг, необходимо будет сначала получить лицензию MSO.

Как получить платежную лицензию в Гонконге и что она даёт

Компании, которые планируют осуществлять операции по обмену денежных средств или денежных транзакций на территории САР Гонконга или из нее, должны предварительно получить специальное разрешение. Обмен средств и/или денежные транзакции при этом должны быть основным видом деятельности компании. В данном случае будет необходима лицензия Money Service Operation (MSO).

Благодаря лицензии вы сможете предоставлять следующие услуги:

Валютный обмен в пределах или с территории Гонконга
Транш из Гонконга в любую точку мира
Перевод средств из других юрисдикций в САР
Транзакции за пределами Гонконга

Без платёжной лицензии предоставление финансовых услуг в Гонконге запрещено и карается лишением свободы либо же штрафом.

Плюсы и минусы платёжной системы в Гонконге

Помимо того, что сама экономика Гонконга во многом привлекает предпринимателей, лицензия MSO имеет ряд преимуществ для тех, кто предоставляет денежные услуги.

Среди них:

низкая налоговая нагрузка
поддержка властей
прозрачная нормативно-правовая база
лояльное отношение к юридическим/физическим лицам, которые зарегистрированы в другом государстве

Лицензия действует два года. Её можно продлить в случае удовлетварительных результатов работы. Существуют и недостатки данной платёжной лицензии. Она располагает сравнительно малым функционалом: только денежные переводы. Есть условие, усложняющее получение MSO для иностранных компаний: обязательная аренда офиса. Стоит учесть, что последнее время регулятор требует также присутствия местных клиентов, директора и АМЛ офицера на территории Гонконга.

Кто может получить платежную лицензию в Гонконге

Получить лицензию MSO могут зарегистрированные в Гонконге компании как с ограниченной, так и с неограниченной ответственностью. Каждый претендент на платёжную лицензию должен зарегистрировать офис/помещение, в котором:

проходит рабочая деятельность
проводятся встречи с клиентами
идёт рекламная деятельность
работа контролируется лицензиатом

Это первые и необходимые требования к тем, кто желает получить лицензию MSO вне зависимости от местонахождения компании.

Как получить лицензию MSO в Гонконге?

Когда ваша компания подтвердила отсутствие ненадежных или коррумпированных сотрудников в штате и зарегистрировала офис, следующим шагом будет подача документов. Бумаги для подачи необходимо будет тщательно подготовить, чтобы срок выдачи лицензии не был длительным. Пакет документов включает:

бизнес план;
политики AML/CFT на английском или же на китайском языке;
формы декларации о подходящем и соответствующем требованиям лице;
разрешительное письмо, с подписями партнеров или совета директоров, которое подтверждает их одобрение на подачу заявки;
Наличие физического адреса в Гонконге.

При получении лицензии MSO потребуется назначить комплаэнс-менеджера и сотрудника, который будет следить за соблюдением закона об отмывании денег. Преимуществом также будет присутствие в компании местного директора, АМЛ офицера и проработанной бизнес модели, которая бы охватывала и приносила пользу непосредственно рынку Гонконга. Ожидание одобрения лицензии занимает от трёх месяцев при условии, что все этапы проверки выполнены и дополнительных документов не требуется.