Игорная лицензия на Мальте: преимущества и как получить

Игорная лицензия – это разрешение, которое позволяет вести легальный игорный бизнес (беттинг и гемблинг) в той юрисдикции, в которой оно было получено. Также, если лицензия международная, ее держатель может осуществлять деятельность в других юрисдикциях, если это не запрещено их законодательством. Компания SBSB предлагает вашему вниманию получение игорной лицензии Мальты разных классов – B2C и B2B.

Преимущества лицензии Мальты

Данную юрисдикцию для азартных игр и ставок операторы выбирают по ряду причин:

Наличие налоговых льгот;
Лицензия страны ЕС;
Доверие со стороны игроков;
Возможность сотрудничества с мировыми банками и платежными системами;
Отличная репутация;
Страна не числится в списке оффшоров;
Лицензирование огромного количества игр.

Виды игорных лицензий Мальты

На Мальте выдают игорные B2C лицензии четырех классов:

1 Класс – игры казино, лотереи с гарантированным призом. Уставной капитал для данного класса – 100 тыс. евро;
2 Класс – игры с фиксированными ставками, букмекеры, ставки на киберспорт. Уставной капитал для данного класса – 100 тыс. евро;
3 Класс – покер, ставки пула, лотереи, бинго, лото, одноранговые игры. Уставной капитал для данного класса – 40 тыс. евро;
4 Класс – игры на ловкость. Уставной капитал для данного класса – 40 тыс. евро.

Примечание: Если компания выберет несколько типов игр, то совокупная сумма акционерного капитала будет увеличиваться до 240 000 EUR соответственно.

Требования и порядок получения

На Мальте есть требования к персоналу. А именно:

1. 1 акционер – физическое или юридическое лицо;

2. Как минимум 1 директор-резидент – физическое лицо с должной квалификацией.

3. Компания должна иметь реальный офис на Мальте.

4. Потребуется минимум два банковских счета до получения лицензии:

операционный банковский счет;
счет игрока, на котором средства игроков.

5. В компанию должны быть трудоустроены:

MLRO-резидент, выполняющий функции Responsible Gaming, Key Compliance Officer, сетевой и информационной безопасности, стратегии управления рисками;
Data Protection Officer, выполняющий функции специалиста по правовым вопросам и по финансовым стратегиям;
Внутренний аудитор.

6. Необходимо внести ежемесячный взнос MGA за соблюдение нормативных требований (исходя из их совокупного дохода от азартных игр за год):

Класс 1 – 15000 – 375000 евро;
Класс 2 – 25000 – 600000 евро;
Класс 3 – 25000 – 500000 евро;
Класс 4 – 5000 – 500000 евро.

7. При подаче заявки необходимо уплатить разовую государственную пошлину – 6 500 EUR и годовой лицензионный сбор после выдачи лицензии – от 10 000 евро, а также пройти системный аудит и комплаенс аудит при подаче заявки.

Порядок получения лицензии:

Регистрация юридического лица на Мальте и открытие 2 счетов в одном или нескольких банков (для внесения уставного капитала, он же операционный, и для хранения клиентских средств);
Сбор информации и документов для MGA. Составление заявки и подача с готовым пакетом документов регулятору.
Проверка регулятором Malta Gaming Authority (MGA) всего, что связано с управлением и финансированием компании. Особое внимание уделяют вопросам отмывания денег и возможного финансирования терроризма – замешан ли кто-либо из компании в этом. Проверяют также репутацию, отправляются запросы в правоохранительные органы;
Анализ бизнес-плана заявителя. В нем обязательно наличие подробного прогноза операций и их описание. А именно операций, относящихся к маркетингу, дистрибуции стратегий и предполагаемому росту компании. Бизнес-план должен быть составлен на три года;
Детальный анализ учредительных документов. Проверяются бизнес-процессы, связанные с проведением удаленных игр, правила, сроки, условия и их порядок. А также архитектура приложений и системы игровых систем, систем управления. На данном этапе вносится уставной капитал, сумма которого зависит от класса лицензии;
Заявителю сообщается об удачной подаче заявки, проводится системный аудит. Если в его ходе обнаруживается несоответствие, то заявителю дается 60 дней на исправление недочета.

Срок оформления лицензии Мальты под ключ – около 12 месяцев (ориентировочно). Срок действия разрешения – 5-10 лет.