АУДИТ ЛАТВИЙСКИХ БАНКОВ. ЧЕГО ОЖИДАТЬ?

Латвия одна из самых привлекательных юрисдикций для открытия счета за рубежом. Будучи одной из стран постсоветского пространства, это прибалтийское государство является привлекательным для бизнес клиентов и физ.лиц из стран СНГ по нескольким причинам: высокий уровень обслуживания, понимание русского языка, удобная локация, а также доступ к европейскому рынку с его разнообразием банковских услуг. Также стоит заметить, что требования банка относительно упрощенные – отсутствие минимального депозита и приемлемые тарифы за обслуживание.

Тем не менее, уже запущенный процесс деоффшоризации затронул и Латвию в том числе. Комиссия рынка финансов и капитала (FKTK) приняла решение проверять деятельность Латвийских банков и контролировать выполнение их обязательств. Планируется проведение аудита всех банков Латвии для выявления несоблюдения процедур по противодействию отмывания незаконно нажитых средств или иного проявления нелегальной деятельности с нерезидентами Латвийской Республики.

Под эту категорию попадает множество банков и большинство из них начали «чистку» клиентов. Также банки стали дополнительнотребовать необходимую документацию для подтверждения легальности бизнеса.

Ссылаясь на слова Петера Путниньша (председатель FKTK), в середине прошлого года финансовый регулятор Латвии начал борьбу с легализацией незаконно нажитых средств. Также, Петер Путниньш сообщил, что FKTK планирует «беспрецедентное мероприятие» — аудит всех банков, обслуживающих нерезидентов Латвии, после чего могут быть введены определённые ограничения. Аудит Латвийских банков будут проводить американские специалисты.

Однако, нужно помнить и о Пилотной программе ОЭСР автоматического обмена информацией для целей налогообложения. Латвия не исключение и запустит обмен такими данными с другими участниками программы через год. Именно по этому, местный регулятор финансовых учреждений Латвии заявляет о намерении регламентировать свою банковскую систему.

Следует также учитывать, что банки Латвии умело работают с нерезидентами, так как этот процесс длится с момента становления Латвии как независимого государства. Нехитрые расчеты дают нам понять, то речь идет о более чем 20-ти годах.

Существует мнение, что такое соблюдение международных правил было нацелено на выявление  не только неплательщиков налогов, а также тех, кто не хочет держать активы в своем государстве. Латвийская банковская система существенно уступает таким странам как Швейцария, Австрияи другие, хотя даже соседние страны отклонились от защиты интересов инвесторов и, при этом, в приоритет ставят свою репутацию и высокий уровень конфиденциальности.

Поэтому, для клиентов Латвийских банков важно понимать, что вы сможете подтвердить происхождения средствна счету документально в случае проверки. Многое зависит от банка, в котором у вас открыт счет. В любом случае, мы советуем Вам открыть счет в банке за пределами Латвии как отходной путь в случае возникновения проблем с Вашим латвийским банком. Нет никаких гарантий, что у какого-либо из латвийских банков не начнутся проблемы с регулятором.

Компания SBSB всегда рада Вам помочь с альтернативными вариантами банковского счета. Если у Вас уже есть счет в латвийском банке и вы уверены, что аудиторская проверка ему не страшна, следует помнить, что никакое финансовое учреждение не может гарантировать стабильность в перспективе 5-10 лет.
Специалисты компании SBSB с радостью подберут Вам иностранный банк, отталкиваясь от Ваших предпочтений, бюджета. Мы имеем возможность открывать счета, как с личным присутствием, так и дистанционно. Звоните нам по телефону +380662526777 или пишите на электронную почту info@sb-sb.com.