Как получить криптолицензию в Италии?

Италия — одна из престижных европейских юрисдикций для регистрации вашего криптопроекта. Благоприятная экономическая ситуация, передовые финансовые технологии и благоприятное для бизнеса законодательство создают отличные условия для реализации криптопроекта. Кроме того, данная юрисдикция превосходно подходит начинающим проектам, так как затраты в среднем диапазоне в создании и обслуживании на фоне стран-конкурентов. Стоит добавить, что с криптолицензией Италии работают такие крупные проекты как Binance, Crypto.com, Kraken. Так, почему же крупные проекты выбирают Италию? Сейчас будем разбираться. 

Преимущества получения криптолицензиии в Италии

Среди главных преимуществ получения криптолицензии в Италии нужно отметить:

1. Эффективный и простой процесс регистрации бизнеса. Получить лицензию на криптовалюту в Италии можно быстрее и проще, чем в других странах.
2. Лояльность. Для бизнеса хорошим преимуществом есть возможность открытия счетов в итальянских, европейских финансовых учреждениях и банках, так как итальянское правительство в целом crypto-friendly и поддерживает такие проекты.
3. Низкий уровень требований к компаниям занимающимся крипто деятельностью проявляется в отсутствии требований к минимальному уставному капиталу, что также значительно влияет на конечную стоимость открытия и содержания компании в Италии.
4. Отсутствие требований к резидентству бенефициаров, менеджеров и сотрудников способствует упрощению бизнес-процессов и созданию эффективной и конкурентоспособной структуры бизнеса, что позволяет оптимизировать расходную часть, и упростить процедуру поиска сотрудников.

Требования для получения криптолицензии в Италии

Чтобы получить криптовалютную лицензию в Италии, компания должна соответствовать следующим требованиям:

• Учредителем может быть любое физическое или юридическое лицо, не занесенное в санкционные списки.
• Компания должна соответствовать AML/KYC процедурам, обязательная подготовка AML документации.
• В структуре должен быть как минимум 1 директор (им может быть акционер), физическое лицо. Требования по резидентству, образованию или опыту отсутствуют.
• В структуре должно быть контактное лицо для общения с регулятором – ОАМ, им может быть и директор. Желательно привлекать местного провайдера для общения с регулятором, в том числе подачи отчетности.
• Обязательная квартальная отчетность регулятору, отображающая сводку всех транзакций по каждому клиенту, включая эквивалент в евро, общий баланс фиатной и виртуальной валюты по каждому клиенту.
• Классический бухгалтерский учет: ежемесячный отчет по зарплате, ежегодная финансовая отчетность и подача налоговой декларации.

Этапы и сроки получения криптолицензии в Италии

Общий срок получения лицензии на криптовалюту в Италии составляет 3-4 месяца и состоит из следующих этапов:

1. Подготовка документов для регистрации компании. Этот процесс занимает около двух недель и зависит в первую очередь от наличия документов у учредителей и своевременной подготовки недостающих сведений.
2. Регистрация компании, внесение данных в реестр компаний. В нашей практике это занимает около месяца после подготовки всех документов.
3. Подача документов на регистрацию и рассмотрение заявки регулятором, параллельно подготовка Terms and conditions и других политик, предусмотренных европейским законодательством. Обычно этот процесс занимает около шести недель.
4. Открытие счета в финансовом учреждении. Это занимает от трех недель и зависит от личностей учредителей и аппетита к риску конкретного платежного учреждения.

Получив лицензию на криптовалюту в Италии, вы получите полностью действующую компанию с разрешением на использование криптовалюты, обмен фиатных средств на криптовалюту и наоборот, обмен криптовалюты на криптовалюту, перечисление и клиринг криптовалюты, а также управление кошельками для хранения криптовалюты клиентов. Если Вы планируете получение лицензии на обмен криптовалют в Италии, обратитесь к юристам SBSB Fintech Lawyers. Мы специализируемся на поддержке проектов FinTech и Crypto с 2013 года, предоставляя индивидуальные решения для каждого клиента с учетом бизнес-модели их компании. Мы поможем подготовить необходимые документы для легализации криптобизнеса в Италии в соответствии с законодательством, обеспечив полное юридическое сопровождение.