Криптолицензии

Содержание
Получение криптолицензий, ICO/STO,
сопровождение NFT маркетплейсов,
DAO и Gamify проектов

Криптовалюты уже не являются нишевым рынком — к 2025 году глобальная капитализация крипторынка составляет около 3,8–3,9 трлн долларов США, с более 560 млн держателей по всему миру. Такой масштаб в сочетании с формирующейся регуляторной средой делает бизнес с цифровыми активами одним из самых привлекательных направлений в современной финтех-индустрии. Глобальная капитализация · Статистика владения.

Регуляторная ясность ускоряется по регионам. В ЕС MiCA уже действует для CASP (основной режим вступает в силу 30 декабря 2024), с добровольными национальными переходными окнами до 1 июля 2026. В Азии VARA Дубая ведет полный реестр лицензирования для VASP; SFC Гонконга ужесточил рекомендации по VATP (включая стейкинг); а MAS Сингапура расширил регулирование платежных и криптоуслуг в 2024 году. ESMA о MiCA · Регламенты VARA · Материалы SFC · Обновление MAS.

Африка также быстро развивается: FSCA Южной Африки активно выдает лицензии CASP/FSP; Маврикий внедряет Закон VAITOS; а Сейшельские острова приняли специальный Закон о VASP (2024). Обновление FSCA · VAITOS (руководство) · Закон VASP Сейшельских островов.

В Латинской Америке Бразилия действует по Закону 14.478/2022, Центральный банк контролирует VASP; Аргентина запустила обязательный реестр CNV для VASP в 2024–2025 гг. Для «офшорных» вариантов уже существуют хабы, такие как Каймановы острова (Закон VASP) и Багамы (рамки DARE), которые предоставляют ясные пути лицензирования для бирж, кастодиальных и токен-сервисов. Обзор Бразилии · Реестр CNV Аргентины · Закон VASP Каймановых островов · Руководство Багам.

Для легальной работы требуется лицензия/регистрация (CASP/VASP или платежные/EMI, где применимо) и надежная система комплаенс: проверки соответствия, AML/CFT (включая Travel Rule), управление, кастодиальные/сегрегированные счета, раскрытие информации, технические и информационные меры безопасности. Регуляторы, такие как VARA и MAS, напрямую связывают лицензирование с управлением рисками и защитой пользователей. Лицензирование VARA · Сфера MAS.

На этой странице мы отображаем картину по регионам — Европа, Африка, Азия, Офшор и Латинская Америка — и предоставляем

Сравнение по регионам (2026)

 

ПараметрЕвропаАзияАфрикаЛатинская АмерикаОфшор
Основная лицензияCASP (лицензия MiCA)VA/DPT лицензия (в зависимости от страны)VASP/Биржа лицензия или регистрацияVASP регистрация/лицензияVASP/DLT разрешение
Доступ к рынкуПаспорт ЕС (единый рынок)Внутренний или региональный (нет единого рынка)Только внутренний рынокВнутренний рынок или региональные блокиГлобальный (по отдельным случаям)
Базовый AML/CFTEU AMLD6 + стандарты FATF (Travel Rule применяется)Стандарты FATF, применение Travel RuleСтандарты FATF, Travel RuleСтандарты FATF, Travel RuleСтандарты FATF, Travel Rule
Примерные сроки~3–6 месяцев~6–12 месяцев (зависит от юрисдикции)~3–6 месяцевРазные сроки (от нескольких недель до нескольких месяцев)~1–3 месяца
СтоимостьСредняя–высокая (тяжелый комплаенс)Средняя–высокая (в крупных хабах)Средняя (меньше барьеров)Средняя (зависит от страны)Низкая–средняя (низкие налоги, меньшие сборы)
Банковская лояльностьВысокая (для лицензированных CASP с надежным контролем)Высокая (в хабах первого уровня, например, HK, SG)Разная (ограничено в некоторых странах)Разная (улучшается в крупных экономиках)Зависит от партнера (через корреспондентские банки)

Европа

Европа движется к единой нормативной базе для криптовалют. Регулирование EU Markets in Crypto-Assets (MiCA) вводит единый стандарт лицензии CASP (Crypto-Asset Service Provider), заменяя разрозненные национальные режимы. Разрешение CASP, выданное одной страной ЕС, может использоваться во всех 27 государствах-членах. Страны ЕС принимают местные законы для реализации MiCA (назначение регуляторов, процедуры, санкции) — например, Польский закон о криптоактивах 2025 года назначает KNF (Польский орган финансового надзора) ответственным за лицензирование CASP. Юрисдикции ЕС продолжают подчеркивать строгие требования по AML/CTF, кибербезопасности и защите потребителей в соответствии с MiCA и 6-й директивой по борьбе с отмыванием денег (AMLD6).

Как насчет обсуждения криптолицензий с нашими экспертами?
Отправить Запрос

Сравнительная таблица регулирования криптовалют в Европе (2026)

ПоказательПольшаЛитваЧехияЭстонияСловакияИспанияБолгарияПортугалияВеликобританияШвейцарияКипр
Срок проекта~2–3 месяца (лицензия CASP)~2 месяца~2–3 месяца~6–8 месяцев~2 месяца~5–6 месяцев~1 месяц~5–7 месяцев~9–12 месяцев (FCA)~2–3 месяца~4–6 месяцев
Госпошлина за заявку€0€0€0€10,000€0€0€25€475~£2,350+~CHF 2,000€10,000
Требуемый капитал€125,000 (CASP)€125,000€125,000€250,000€5,000€50,000€1€0£0 (минимум не установлен)CHF 20,000 (ООО) / 100,000 (Акц. компания)€150,000
Корпоративный налог19%15%21%20% (0%, если реинвестировано)21%15% (первые 2 года), затем 25%10%21%19–25% (прогрессивная ставка)~11.9%–21%12,5%
Годовая плата надзора€0€0€02% от годового оборота€0€0€0$0£0~CHF 3,500€5,000
Местный персонал1 директор-резидент ЕС (рекомендуется AML офицер)Обязательный AML офицер1 директор-резидент ЕС рекомендуетсяМестный директор, AML офицер, внутренние и внешние аудиторыМестный директорМестный AML офицерРекомендуется (не обязательно)Местный директорРекомендуется (не обязательно)AML офицер, директорAML офицер, директор
Физический офисОбязателен (в ЕС)Рекомендуется (удаленно допустимо)РекомендуетсяОбязателенРекомендуетсяОбязателенРекомендуетсяОбязателенОбязателенОбязателенОбязателен
Требования к аудитуРазные (если маленькая компания, аудит не обязателен)Не требуетсяНе требуетсяОбязателенНе требуетсяНе требуетсяНе требуетсяОбязателенОбязателенДа (под надзором FINMA)Обязателен
Регуляторная стабильностьСтабильна (единая MiCA)Стабильна (MiCA)Стабильна (MiCA)Стабильна (строгий режим)Стабильна (MiCA)Стабильна (MiCA)Стабильна (законы ЕС AML)Стабильна (MiCA)Стабильна (режим FCA UK)Стабильна (5+ лет последовательности)Стабильна (MiCA)
Банковские возможностиБанки ЕС и EMIs (крипто-дружественные)EMIs ЕСEMIs ЕСEMIs ЕСEMIs ЕСEMIs ЕСEMIs ЕСEMIs ЕСEMIs UK / крипто-дружественные банкиШвейцарские крипто-банки и EMIsEMIs ЕС / средние офшоры

Примечание: В рамках MiCA применяются минимальные требования к капиталу в зависимости от класса услуг: например, €125,000 для бирж или кастодиальных сервисов и €150,000 для операторов торговой платформы. Некоторые страны указывали меньший уставный капитал для регистрации компании (например, Польша — 5 000 PLN для ООО), но лицензия CASP теперь требует соответствия более высоким требованиям ЕС. Юрисдикции вне ЕС (Великобритания, Швейцария) сохраняют свои собственные правила по капиталу.

Анализ: К 2026 году все страны ЕС из таблицы требуют наличия лицензии MiCA CASP для предоставления услуг по обмену, брокерским операциям, кастодиальному хранению или выпуску токенов. Это увеличило сроки получения разрешений в некоторых государствах (например, Польша и Чехия теперь требуют полного рассмотрения лицензии, что занимает несколько месяцев вместо нескольких недель ранее). С другой стороны, MiCA вводит единые стандарты — например, как минимум один директор должен проживать в ЕС, а физический офис в ЕС обязателен для CASP. Многие страны, ранее имевшие «легкую» регистрацию (Польша, Болгария и др.), теперь вводят более строгий надзор, повышая долгосрочную регуляторную стабильность (отмечено как «Стабильна» в 2026 году) по сравнению с неопределенной ситуацией 2024 года. Все лицензированные CASP ЕС имеют право на паспортирование на единый рынок, что делает выбор юрисдикции лицензирования стратегическим вопросом (налоги и скорость против более строгого надзора в таких странах, как Эстония).

Хотите узнать больше о криптолицензиях?
Отправить Запрос

Великобритания остается вне ЕС; у нее нет специальной «крипто-лицензии», но крипто-компании обязаны регистрироваться в Financial Conduct Authority (FCA) для надзора за AML. Процесс в Великобритании строгий и продолжительный (часто 9–12 месяцев), но режим считается стабильным и зрелым. Швейцария также выделяется своей устоявшейся крипто-дружественной системой под надзором FINMA — компании обычно регистрируются как ООО или Акционерная компания (с капиталом CHF 20k–100k) и соблюдают руководства FINMA, получая преимущества очень стабильного регуляторного режима. И Великобритания, и Швейцария имеют относительно лучшие возможности банковского обслуживания для крипто-компаний (специализированные банки или EMIs) по сравнению с многими стартапами ЕС, которые все еще зависят от электронных платежных институтов.

Каждый регион имеет свой подход к регулированию, но все охватывают схожие основные требования: основная лицензия или регистрация для услуг с крипто-активами, дополнительные лицензии для фиатных сервисов или ценных бумаг при необходимости, а также соблюдение законов по AML и защите данных. Ниже мы суммируем ключевые лицензии/регистрации и требования к комплаенсу в Европе, Азии, Африке, Латинской Америке и офшорных юрисдикциях на 2026 год.

Ключевые требования к лицензированию и комплаенсу – Европа

Лицензия/РегистрацияТребуется дляРегулирующий орган
Авторизация CASP (MiCA)Все услуги с крипто-активами (биржа, брокерские услуги, кастодиальные услуги, выпуск токенов, консультации)Национальный компетентный орган (например, BaFin, AMF, CySEC)
Лицензия для платежей/ЭМИФиатные входы/выходы, выпуск электронных денег вместе с крипто-услугамиЦентральный банк или финансовый регулятор (например, ЕЦБ/NCA или BoE для Великобритании)
Лицензия MTF/OTF или для ценных бумагТорговля токенизированными ценными бумагами или деривативамиОрган по рынку капитала (например, национальный член ESMA, или FCA в Великобритании)
Соответствие GDPRОбработка персональных данных резидентов ЕС (данные пользователей)Орган по защите данных (DPA каждой страны ЕС)

В Европе лицензия CASP по MiCA стала основной авторизацией для крипто-бизнеса, заменив предыдущие регистрации VASP. Компании, предлагающие услуги по обмену, кастодиальные, консультационные или выпуску токенов должны получить авторизацию CASP от национального регулятора для легальной работы по всему ЕС. Если крипто-бизнес также работает с традиционными фиатными платежами или электронными деньгами (например, предлагает фиатные депозиты или стейблкоины, обмениваемые на фиат), может потребоваться лицензия платежного учреждения или учреждения электронных денег (EMI) в рамках действующего законодательства о платежах (часто под надзором центральных банков). Предоставление токенизированных акций или других ценных бумаг подпадает под регулирование рынка ценных бумаг – требуется лицензия MTF или аналогичная для работы торговой платформы, либо лицензия брокера/дилера от финансового регулятора. Кроме того, в Европе строгие законы о защите данных (GDPR) применяются ко всем операциям с персональными данными, поэтому крипто-платформы должны внедрять меры по защите данных и часто регистрироваться в национальных органах по защите данных.

Ключевые требования к лицензированию и комплаенсу – Азия

Лицензия/РегистрацияТребуется дляРегулирующий орган
Лицензия VASP / цифровых активовКрипто-биржи, кастодиальные провайдеры, брокеры, платформы ICO/IDOФинансовый регулятор (например, SFC в Гонконге, MAS в Сингапуре, FSA в Японии)
Лицензия на денежные услуги/платежиОбработка фиатных валют (обмен на фиат, переводы, выпуск электронных денег)Центральный банк или денежный орган (например, MAS для платежей в Сингапуре, Банк Таиланда и др.)
Авторизация для ценных бумагТорговля или выпуск токенизированных ценных бумаг или фьючерсовКомиссия по ценным бумагам / аналогичный орган (например, SFC для security tokens, SEBI в Индии)
Соответствие требованиям защиты данныхОбработка персональных данных пользователей (KYC и др.)Национальные законы о защите данных (например, PDPA в Сингапуре, PDPO в Гонконге), контроль со стороны государственных органов по защите данных и приватности

В большинстве стран Азии для крипто-бизнеса требуется лицензия Virtual Asset Service Provider (VASP) или эквивалент. Например, новый режим Гонконга обязывает все крипто-трейдинговые платформы (VATPs) получить лицензию у SFC, а закон Сингапура Payment Services Act (PSA) требует лицензии Digital Payment Token от MAS для работы крипто-биржи или кастодиальной услуги. Эти лицензии обычно охватывают обмен, переводы, кастодиальные кошельки и иногда выпуск токенов. Если крипто-платформа работает с фиатом (предоставляя входы/выходы или хранилища стоимости), может потребоваться отдельная лицензия на денежные услуги или платежное учреждение — многие азиатские регуляторы классифицируют фиат-крипто операции как платежные услуги (по закону о крипто или параллельному фреймворку). Предложение security tokens или других регулируемых инвестиционных продуктов подпадает под законы о ценных бумагах; например, в Гонконге платформа, работающая с security tokens, требует лицензии Type 1 (торговля ценными бумагами) и Type 7 (автоматизированная торговля) по SFO, в дополнение к крипто-специфической лицензии. Кроме того, каждая азиатская юрисдикция имеет свои законы о защите данных — соблюдение (например, получение согласия пользователей, защита персональных данных) обязательно, и крипто-компании часто должны регистрировать контролеров данных и соблюдать строгие правила уведомления о нарушениях, как требуют местные органы.

Ключевые требования к лицензированию и комплаенсу – Африка

Лицензия/РегистрацияТребуется дляРегулирующий орган
Регистрация/Лицензия VASPКрипто-биржи, провайдеры кошельков, брокерыФинансовый регулятор или центральный банк (например, FSCA в Южной Африке, CMA/CBK в Кении)
Лицензия на платежные услугиОбмен фиата, мобильные платежи или интеграция переводов с криптоЦентральный банк или орган по платежам (зависит от страны)
Лицензия для ценных бумаг/форексКрипто-предложения, квалифицируемые как ценные бумаги, или торговля форексОрган по рынку капитала или финансовый регулятор (если крипто-актив считается ценной бумагой или деривативом)
Соответствие требованиям защиты данныхОбработка персональных данных клиентов (ID, данные транзакций)Национальные законы о защите данных (например, POPIA в Южной Африке), контроль со стороны государственных органов

В Африке всё больше стран вводят лицензирование или регистрацию VASP (Virtual Asset Service Provider). Например, Южная Африка в 2023 году классифицировала крипто-активы как финансовые продукты и теперь требует от всех VASP регистрации в FSCA (Financial Sector Conduct Authority) и соблюдения правил AML/CFT. Аналогично, Парламент Кении в 2025 году принял закон о VASP, обязывающий крипто-биржи и провайдеров кошельков получать лицензии, с контролем Центрального банка Кении и Органа по рынку капитала. Эти лицензии акцентируют внимание на соблюдении AML, разделении средств клиентов и других мерах защиты. Если крипто-проект также связан с фиатными платежами или мобильными деньгами, могут потребоваться дополнительные лицензии на платежные услуги (например, приложение для крипто-переводов может нуждаться в лицензии на денежные переводы от центрального банка). Хотя многие африканские страны ограничивают крипто-деривативы или относятся к ним осторожно, любой проект, связанный с токенизированными ценными бумагами или торговлей крипто-форекс, может подпадать под существующее регулирование ценных бумаг или валютного рынка, требуя одобрения регулятора рынка капитала. Законы о защите данных становятся всё более распространёнными в Африке (например, POPIA в Южной Африке и Закон о защите данных в Кении), поэтому крипто-компании должны регистрировать или назначать офицеров по защите данных и защищать данные пользователей согласно местным стандартам. Контроль за соблюдением конфиденциальности данных усиливается, поэтому комплаенс является частью требований к лицензированию во многих странах.

Основные требования по лицензированию и соблюдению норм – Латинская Америка

Лицензия/РегистрацияТребуется дляРегулирующий орган
Регистрация/Лицензия VASPКриптобиржи, торговые платформы, кастодианы, брокерыФинансовый регулятор (часто центральный банк или комиссия по ценным бумагам – например, Центральный банк Бразилии, CNV Аргентины)
Лицензия Fintech/Платежная лицензияСервисы, связанные с фиатной валютой (биржи, работающие с национальной валютой, обработка платежей)Центральный банк или финансовая суперинтенденция (зависит от страны; например, лицензия по закону Fintech в Мексике)
Соблюдение законодательства о ценных бумагахПубличные предложения токенов или торговля токенизированными ценными бумагамиРегулятор ценных бумаг (например, CVM в Бразилии, SVS в Чили)
Соблюдение норм защиты данныхПерсональные данные пользователей (информация KYC, записи транзакций)Национальные правила защиты данных (например, LGPD в Бразилии), контролируемые органами по защите данных или центральным правительством

Страны Латинской Америки внедряют разнообразные, но схожие меры регулирования. Многие из них теперь требуют, чтобы крипто-компании хотя бы регистрировались как VASP в государственных органах. Например, закон Бразилии (Закон 14.478/2022) определяет услуги с виртуальными активами и требует, чтобы провайдеры регистрировались в Центральном банке Бразилии и соблюдали его правила. К концу 2025 года Центральный банк Бразилии завершал разработку детальной лицензирующей системы для VASP, которая должна быть полностью внедрена в 2026 году. Аргентина в 2024 году потребовала от VASP регистрации в Национальной комиссии по ценным бумагам (CNV) для контроля по AML, а Панама разработала новые законы для лицензирования VASP и юридического признания криптоактивов как средств платежа. Помимо крипто-специфической регистрации, некоторые виды деятельности могут подпадать под существующие лицензии финтех или платежных институтов – например, закон Fintech в Мексике требует лицензии для организаций, оказывающих крипто-услуги клиентам (банкам/финтехам необходимо одобрение для работы с виртуальными активами). Продажи токенов или платформы, работающие с токенизированными ценными бумагами, должны соответствовать законодательству о ценных бумагах; токен, признанный ценной бумагой, потребует регистрации предложения и, возможно, лицензии брокера или биржи от национального регулятора ценных бумаг (например, CVM в Бразилии или SMV в Перу). Страны Латинской Америки также ввели или усилили законы о защите данных (такие как LGPD в Бразилии, Федеральный закон о персональных данных в Мексике и др.), которые применяются к крипто-компаниям, обрабатывающим персональные и финансовые данные пользователей. Соблюдение AML (часто в соответствии со стандартами FATF) и конфиденциальности данных обычно контролируется тем же финансовым органом или отдельным агентством и является ключевым условием для поддержания лицензии или регистрации VASP.

Основные требования по лицензированию и соблюдению норм – Офшорные юрисдикции

Лицензия/РегистрацияТребуется дляРегулирующий орган
Лицензия или регистрация VASP/DLTКриптобиржи и кошельковые сервисы (если они регулируются в данной юрисдикции)Финансовый регулятор или реестр (например, GFSC в Гибралтаре, BMA на Бермудских островах; минимальные требования в других юрисдикциях, таких как BVI)
Лицензия на денежные услугиКонвертация фиатных валют, если требуется отдельная лицензияФинансовый регулятор или отсутствует (в некоторых офшорных юрисдикциях фиат-конвертация не регулируется отдельно)
Разрешение на ценные бумагиВыпуск или торговля токенизированными ценными бумагами (где применимо)Зависит от юрисдикции: некоторые офшорные регуляторы включают это в лицензию DLT (например, Бермуды), другие используют общие законы о ценных бумагах или не имеют регулирования
Соблюдение норм по данным/конфиденциальностиОбработка данных клиентовЗависит от юрисдикции: часто минимальные специальные законы или общие корпоративные нормы (некоторые имеют законы о защите данных, например, на Каймановых островах, BVI и др.)

Сравнительная таблица: получение лицензии на криптовалюту

ЭтапЕвропаАзияАфрикаЛатинская АмерикаОфшор
Юрисдикция и сфера деятельностиОпределить сферу деятельности CASP в рамках MiCAУточнить категории VA/DPTСопоставить услуги VASP с законодательствомОпределить сферу VASP/регистрацииВыбрать класс лицензии VASP/DLT
Юридическое лицо и субстанцияКомпания ЕС + локальная субстанцияЛокальное юридическое лицо + субстанцияЛокальное юридическое лицо (частичная субстанция)Локальное юридическое лицо (при необходимости)Обеспечить экономическую субстанцию
УправлениеAML-офицер, Compliance, MLRO, DPOAML-офицер, Compliance, MLROAML-офицер, ComplianceAML-офицер, ComplianceAML/Compliance-офицеры, локальные директора
Политики и контрольAMLD6, GDPR-политики, технологии Travel RuleСтандарты FATF, местные законы о конфиденциальностиСтандарты FATF, местные AML-законыСтандарты FATF, местные AML-законыСтандарты FATF, местные законы о данных
Защита и капиталВ соответствии с MiCA/NCA (сегрегация клиентских активов)По требованиям регулятора (адекватность капитала)По требованиям регулятора (финансовая устойчивость)По требованиям регулятора (если применимо)По требованиям регулятора (адекватные резервы)
Подача документов и запросыРассмотрение заявки NCAРассмотрение заявки регуляторомРассмотрение заявки регуляторомРассмотрение заявки регуляторомРассмотрение заявки регулятором
Авторизация и надзорЛицензия выдана; постоянная отчетность в ЕСЛицензия выдана; регулярные аудитыЛицензия выдана; периодические отчетыЛицензия/регистрация; периодические отчетыЛицензия/регистрация; аудиты по необходимости

“Офшорные” крипто-хабы предлагают гибкость, но контроль там неравномерный. Гибралтар (FSC) и Бермуды (BMA) имеют формальные режимы — DLT Provider и Digital Asset Business — охватывающие биржи, кастодиальные сервисы и другие услуги с сильной защитой инвесторов и правилами AML. Многие классические офшоры (например, BVI, Сейшелы) долгое время не имели отдельной лицензии для криптовалют, полагаясь на простую регистрацию компании; теперь они внедряют легкую регистрацию VASP (например, BVI: быстро, без минимального капитала) и простое создание IBC с опциональной поддержкой комплаенса. Фиатные платежные маршруты могут требовать лицензии денежного переводчика или платежного сервиса, хотя в некоторых центрах фиат не регулируется или подпадает под общие финансовые правила. Законодательство о ценных бумагах обычно мягкое: некоторые юрисдикции (Гибралтар) могут регулировать определенные предложения токенов; другие ограничивают предложения только для местных. Защита данных часто минимальная (Кайман и BVI имеют GDPR-подобные законы с умеренным контролем). Надежные компании все равно следуют глобальным стандартам (AML/KYC, FATF Travel Rule, кибербезопасность), чтобы обеспечить доступ к банковским услугам. Вывод: офшорная лицензия не гарантирует доступ к рынку — соответствие международным нормам имеет решающее значение.

Нужна дополнительная информация о криптолицензиях?
Отправить Запрос

Ключевые элементы комплаенса

AML/CFT и Travel Rule

  • Комплексная программа AML на основе оценки рисков: процедуры Customer Due Diligence (CDD) и Enhanced Due Diligence (EDD), постоянный мониторинг транзакций, своевременная подача отчетов о подозрительных действиях/транзакциях (SAR/STR) в органы.
  • Скрининг санкций, PEP и неблагоприятных медиа, интегрированный в процесс онбординга и транзакции; реализация обмена данными Travel Rule для крипто-переводов (безопасная передача информации о инициаторе и получателе, как требуется FATF Рекомендацией 16).

KYC, CDD/EDD и KYT

  • Строгие процедуры Know Your Customer (KYC): проверка личности клиента и обеспечение прозрачности Ultimate Beneficial Owner (UBO). Проверка источника средств и состояния богатства для клиентов с высоким риском, чтобы своевременно выявлять незаконное происхождение.
  • Постоянный мониторинг активности клиентов, включая Know Your Transaction (KYT): аналитика блокчейна для оценки рисков кошельков и крипто-транзакций на признаки мошенничества, отмывания денег или санкционного риска.

Защита данных и конфиденциальность

  • Соблюдение GDPR (для пользователей ЕС) или аналогичных законов о защите данных: внедрение privacy by design, проведение Data Protection Impact Assessments (DPIA), поддержание соглашений об обработке данных (DPA) с партнерами, соблюдение принципов минимизации данных и ограничения целей, а также обеспечение процедур уведомления о нарушениях и прав субъектов данных.

Информационная безопасность и операционная устойчивость

  • Соблюдение отраслевых стандартов безопасности (ISO 27001, SOC 2) и надежное управление кибербезопасностью. Регулярное тестирование на проникновение, планирование реагирования на инциденты и планы непрерывности бизнеса/восстановления после катастроф (BCP/DR) для обеспечения устойчивости к атакам и сбоям.
  • Безопасное хранение криптоактивов и управление ключами: использование холодного хранения и мультиподписных или MPC решений, строгая сегрегация клиентских активов от средств компании, а также (при необходимости) подтверждение резервов независимыми аудиторами для повышения доверия клиентов.

Дополнительные решения для запуска

  • White-label и агентские модели: сотрудничество с лицензированными организациями (например, EMI или криптобиржей) для работы под их авторизацией, ускоряя выход на рынок, пока собственная лицензия в процессе.
  • Банковский и PSP онбординг: помощь в открытии корпоративных банковских счетов, настройке фиатных платежных маршрутов и разработке комплаенс-политик управления резервами стейблкоинов.
  • Поддержка токенизации: полное руководство по ICO, IEO, IDO, включая юридические заключения по классификации токенов, проверку whitepaper и токеномики, подготовку раскрытий для инвесторов и получение необходимых разрешений по ценным бумагам или песочниц.
  • Проверка поставщиков и смарт-контрактов: аудит технологических провайдеров, кастодиальных решений и смарт-контрактов; консультации по аутсорсингу, чтобы соответствовать требованиям регуляторов и стандартам кибербезопасности.

Почему работать с SBSB Fintech Lawyers

Глубокий опыт (с 2013 года): SBSB имеет более десяти лет опыта поддержки клиентов из сферы FinTech и криптовалют по всему миру, предоставляя комплексную помощь: от создания компании и разработки стратегии до лицензирования, комплаенса и банковского онбординга.

Международная экспертиза: Наша команда находится на передовой глобального регулирования — от лицензий MiCA CASP в ЕС до регистраций VASP на развивающихся рынках — охватывая AML/CFT, GDPR, защиту клиентских активов и требования к операционной устойчивости в Европе, Азии, Африке, Латинской Америке и офшорных центрах.

Индивидуальные решения «под ключ»: Мы анализируем вашу бизнес-модель и целевые рынки, чтобы разработать стратегию юрисдикции и лицензирования. Затем мы сопровождаем каждый шаг: подготовка политик (AML/KYC, безопасность, конфиденциальность), оформление заявлений, взаимодействие с регуляторами и создание необходимых рамок управления и отчетности для долгосрочного успеха.

Официальные источники и основные законы

Основные акты и ключевые инструменты ЕС

ESMA — ресурсы по надзору MiCA в ЕС

ОАЭ (Дубай) — VARA

Гонконг — SFC (режим VATP)

Сингапур — MAS (PS Act / DPT)

Южная Африка — FSCA (CASP/FSP)

Маврикий — FSC (VAITOS)

Сейшелы — VASP Act (2024)

Бразилия — Закон 14.478/2022 (Крипторамка)

Аргентина — CNV (Реестр VASP)

Каймановы острова — CIMA (VASP Act)

Багамы — DARE Framework

Великобритания — FCA (Регистрация AML для криптоактивов)

Швейцария — FINMA (Крипто / DLT)

Криптолицензии

Вика_пост (2)
Криптолицензия в Африке

до 6 месяцев

Подробнее
Tengwang Pavilion,Nanchang,traditional, ancient Chinese architecture, made of wood.
Криптолицензия в Азии

до 6 месяцев

Подробнее
Вика_пост
Криптолицензия в Латинской Америке

до 6 месяцев

Подробнее
Вика_пост (2)
Оффшорная криптолицензия

до 6 месяцев

ПОДРОБНЕЕ
flag-of-australia
Криптолицензия в Австралии

до 6 месяцев

ПОДРОБНЕЕ
Криптолицензия в Канаде
Криптолицензия в Канаде

до 6 месяцев

ПОДРОБНЕЕ
Криптолицензия в Новой Зеландии
Криптолицензия в Новой Зеландии

до 5 месяцев

ПОДРОБНЕЕ
Вика_пост (1)
Криптолицензия в Европе

до 6 месяцев

Подробнее

Другие услуги

Pages

Свяжитесь с нами

Криптолицензии - фото 44172
Дарья Лысенко

Старший юрист

Криптолицензии - фото 48293
Валерия Козель

Клиент-менеджер

Вас могут заинтересовать следующие статьи

Отзывы

Криптолицензии - фото 33070
SBSB Fintech Lawyers помогли нам получить криптолицензию в Польше. Процесс прошел гладко, все сделали быстро и без лишней головной боли. Будем обращаться еще.
Криптолицензии - фото 33072
Работа с SBSB Fintech Lawyers была простой и эффективной; они помогли нам открыть счета и учредить компании в Кюрасао и Коста-Рике. Мы ценим их профессионализм и рекомендуем их услуги.
Криптолицензии - фото 10726
Юристы SBSB комплексно подошли к решению моей проблемы. Помимо регистрации лицензии в нужной мне юрисдикции, подобрали оптимальные платежные решения, а также помогли с регистрацией игрового контента.
Криптолицензии - фото 34205
Обращались в компанию SBSB с запросом получения криптолицензии в Польше и открытии банковских счетов. Хотелось бы отметить профессионализм ребят и клиентоориентированность. Предложили на выбор несколько решений и саппортили на каждом этапе. Остались очень довольны сервисом.
Криптолицензии - фото 34120
Работали с SBSB Fintech Lawyers по получению гемблинг лицензии Кюрасао. Команда проявила высокую компетентность, оперативность и внимание к деталям. Остались довольны результатом и качеством предоставленных услуг.
Криптолицензии - фото 33077
Лицензия получена была в срок, и даже после сдачи проекта — юрист помогал по ряду вопросов, оперативная поддержка. Команда экспертов! Очень рекомендую SBSB.
Криптолицензии - фото 34138
С помощью SBSB получали криптолицензии в Чехии и Польше. Все на высшем уровне, продолжаем сотрудничество.
Криптолицензии - фото 33073
Ребята ориентированы на результат. Довольно в краткие сроки подготовили готовое решение под мой индивидуальный кейс. Помимо этого предоставили рекомендации для правильного написания политик, провели налоговую консультацию.

Свяжитесь с нами

telegram youtube mail phone
Обратный звонок