Криптолицензия в Аргентине

Введение и регулирование

Аргентина стремительно зарекомендовала себя как одно из ведущих направлений для криптовалютного бизнеса в Латинской Америке благодаря растущему использованию цифровых активов и поддерживающей регуляторной среде. Высокая инфляция и обесценивание национальной валюты способствовали широкому распространению криптовалют, благодаря чему Аргентина занимает второе место в регионе по активности в сфере криптовалют (после Бразилии) и тринадцатое место в мире по состоянию на 2024 год. Популярность криптовалют стимулировала развитие криптоэкосистемы, в которой работают инновационные стартапы, такие как Ripio, SatoshiTango, Decrypto, Lemon и Koibanx.

Аргентина является привлекательной юрисдикцией для регистрации криптовалютных компаний, особенно для стартапов. Либеральные требования к регулированию, упрощенные процедуры регистрации и низкие затраты на создание компаний делают эту страну идеальным выбором для бизнеса, стремящегося выйти на криптовалютный рынок. В отличие от многих других стран, большинство криптовалют в Аргентине не классифицируются как «ценные бумаги», что снижает регуляторные риски и упрощает их свободное обращение.

Аргентинский регулятор отличается предсказуемым и эффективным подходом, позволяющим быстрее пройти регистрацию криптовалютных компаний по сравнению с конкурирующими юрисдикциями. Кроме того, развивающееся блокчейн-сообщество Аргентины и современная инфраструктура создают возможности для сотрудничества и роста. Крупные игроки, такие как Binance и Bit2Me, уже воспользовались благоприятной средой в стране, укрепив её репутацию как криптодружественной юрисдикции.

Хотя правовая база всё ещё находится в стадии развития, такие инициативы, как создание Национальной комиссии по ценным бумагам (CNV) для регулирования криптокомпаний и разработка законодательства, соответствующего стандартам FATF, свидетельствуют о стремлении Аргентины к созданию единой и прозрачной регуляторной структуры. Для стартапов и уже существующих компаний Аргентина представляет уникальную возможность развиваться на стремительно растущем рынке.

Требования для получения лицензии

Для получения лицензии поставщика услуг с виртуальными активами (VASP) в Аргентине компании должны соответствовать следующим требованиям:

Структура компании:

• Компания должна быть зарегистрирована в Аргентине как юридическое лицо.
• Учредителями могут быть любые физические или юридические лица, которые не включены в санкционные списки и не имеют судимости. Политически значимые лица (PEPs) не могут быть учредителями.
• Структура компании должна включать хотя бы одного директора, который также может быть акционером. Наличие местного директора не требуется.
• Должны быть назначены Compliance Officer и его Заместитель, зарегистрированные в Управлении финансовой информации (UIF), которые будут отвечать за соблюдение требований AML.

Уставный капитал:

• Минимальный уставный капитал должен составлять 6 000 долларов США, который вносится при регистрации компании.

Требования к офису:

• Виртуального офиса в Аргентине достаточно для выполнения регуляторных требований.

Обязательства по отчетности:

• Ведение стандартного бухгалтерского учета, включая ежемесячные отчеты по заработной плате, годовые финансовые отчеты и подачу налоговых деклараций.
• Представление отчетов о подозрительных транзакциях в рамках требований AML.

Страховой депозит/страхование ответственности:

• Требования к страховым депозитам или страхованию ответственности отсутствуют.

Внутренние политики:

• Обязательная подготовка документов и политик по борьбе с отмыванием денег (AML) для обеспечения соответствия нормативным требованиям.

Важно отметить, что, несмотря на то, что законодательство Аргентины продолжает развиваться, эти требования обеспечивают простой путь для компаний, желающих утвердиться в развивающейся криптовалютной экосистеме страны. Компании рекомендуется активно отслеживать изменения в законодательстве, чтобы поддерживать соответствие требованиям.

Функциональность лицензии

Национальная комиссия по ценным бумагам Аргентины (CNV) контролирует Реестр поставщиков услуг с виртуальными активами (VASP), созданный в рамках закона «О предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма» в 2024 году. Реестр направлен на:

• Регулирование деятельности VASP-компаний, работающих в Аргентине.
• Обеспечение соблюдения законов о противодействии отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT).
• Предотвращение незаконного использования криптоактивов.
• Защиту инвесторов и пользователей криптосервисов.
• Продвижение прозрачности в транзакциях с виртуальными активами.

Все компании, работающие в криптовалютной отрасли, обязаны зарегистрироваться, если их объем транзакций превышает 35 000 UVA (примерно 29 246 долларов США). Компании, не прошедшие регистрацию, лишаются права на осуществление деятельности, хотя существуют исключения для организаций с месячным объемом ниже этого порога.

После регистрации VASP-компании могут заниматься следующими видами деятельности:

• Обмен виртуальных активов на фиатную валюту.
• Обмен одного виртуального актива на другой.
• Передача виртуальных активов.
• Хранение и управление виртуальными активами.
• Финансовые услуги, связанные с предложением и продажей виртуальных активов.

Хотя нет конкретных классификаций лицензий, регистрация в CNV обеспечивает работу компаний в рамках законного регулирования.

Преимущества

1. Регистрация в CNV обеспечивает четкую правовую основу, защищая компании от неопределенности и обеспечивая соответствие требованиям AML/CFT.
2. Развивающаяся экосистема криптовалют в Аргентине предлагает значительные Политика администрации Хавьера Миле способствует интеграции цифровых активов в финансовую систему.
3. Реестр VASP способствует прозрачности и подотчетности, укрепляя доверие клиентов и инвесторов.
4. Растущий криптовалютный рынок Аргентины открывает перспективы для дальнейшего развития компаний.

Заключение

Хотя криптовалютное регулирование в Аргентине всё ещё находится на стадии развития, страна предлагает многообещающие возможности для крипто-компаний. С понятными требованиями к регистрации, поддерживающими государственными инициативами и растущей пользовательской базой Аргентина прокладывает путь к созданию прозрачной и стабильной крипто-экосистемы. Тем не менее, компаниям важно оставаться бдительными в отношении изменений в законодательстве и обращаться за профессиональной юридической поддержкой для успешного ведения бизнеса в этой динамичной среде.  

В SBSB мы специализируемся на предоставлении комплексной юридической и регуляторной поддержки крипто-компаниям, которые хотят зарегистрироваться и начать работу в Аргентине или других юрисдикциях. Наша команда опытных специалистов глубоко понимает нюансы регулирования криптовалют в Аргентине и готова сопровождать вас на каждом этапе — от регистрации и соблюдения нормативных требований до организации операционной деятельности. Мы поможем вашей компании соответствовать всем требованиям регистрации, подготовить необходимые внутренние политики и адаптироваться к будущим изменениям законодательства.  

Свяжитесь с нами для получения персонализированных юридических консультаций и решений, которые помогут вам обеспечить соответствие законодательству и добиться успеха на быстрорастущем рынке криптовалют Аргентины.