AML для финтех-компаний

Меры, нацеленные на противодействие отмыванию денег (AML) через платежную платформу, — одни из главных требований регуляторов при лицензировании и последующей деятельности. Команда SBSB рекомендует разработать и внедрить внутренние политики AML до запуска платежного бизнеса, а после его старта — регулярно проводить аудит AML.

Аудит AML для финтех-проектов от специалистов SBSB

Комплексная проверка AML — неотъемлемая часть управления рисками в любом финтех-проекте. Специалисты оценивают и проверяют системы и процедуры AML/CFT для предотвращения отмывания денег и борьбы с финансированием терроризма. Аудит позволяет определить, насколько деятельность компании соответствует требованиям и стандартам, установленным FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering). Рекомендации, разработанные этой межправительственной организацией, обязательны для поставщиков финансовых услуг.

Невыполнение предписаний FATF может привести к крупным штрафам, лишению свободы и потери лицензии. Наказания (временный запрет на деятельность, ликвидация, судебный надзор, тюремное заключение) также предусмотрены в Пятой (AMLD5 EU) и Шестой (AMLD6 EU) директивах, действующих на территории государств-членов Европейского союза.

Команда экспертов SBSB готова проконсультировать, разработать и внедрить внутренние и внешние политики, а также провести AML-аудит, чтобы проверить соблюдение правил и процедур конкретного регулятора. Проверка позволяет финансовым учреждениям найти возможные угрозы стабильности системы, снизить потенциальные риски финансовых преступлений и избежать проблем с правоохранительными органами.

Этапы проведения AML-аудита

Пошаговый алгоритм проведения AML-аудита выглядит таким образом:

Анализ деятельности компании. Во время аудита специалисты проверяют документооборот, проверяют систему мониторинга подозрительных транзакций, анализируют работу сотрудников и систему внутреннего контроля организации, оценивают системы проверки данных и идентификации клиентов.

Отчетность. После процедуры наши юристы готовят отчет с рекомендациями, благодаря которым вы можете улучшить и усовершенствовать платформу, не допустив ее превращения в место для отмывания денег.

Разработка политик и процедур AML. При необходимости юристы SBSB разрабатывают набор специальных политик и процедур AML с учетом особенностей вашей организации. Также мы можем подготовить для вас процессы идентификации и проверки клиентов, чтобы вы могли собрать как можно больше информации о пользователях.

Тестирование. Этот этап помогает проверить, насколько эффективно работает комплаенс программа в соответствии с AML политикой организации. Затем устраняют недостатки и вносят улучшения на основе разработанных рекомендаций. 

Программа обучения. Одним из завершающих этапов AML-аудита может стать обучение сотрудников вашей компании. Во время проведения тренинга можно проинформировать сотрудников о нововведениях в системе компании, нормативных требованиях и обновлениях в законодательных актах.

Преимущества AML-аудита для платежных организаций 

Проведение проверки приносит финтех-проектам ряд преимуществ, в частности:

• Соблюдение законодательства. AML-аудит демонстрирует, что организация соблюдает законы и нормативные акты.
• Минимизация рисков. Эксперты SBSB Fintech Lawyers рекомендуют регулярно проводить AML-аудит, чтобы вовремя обнаружить уязвимости и слабые места в системах контроля для предотвращения финансовых преступлений.
• Хорошая репутация. Проведение AML-аудита повышает доверие со стороны партнеров, инвесторов, клиентов и регуляторов, ведь компания соблюдает требования и стандарты. 
• Отсутствие штрафов и наказаний. AML-аудит позволяет предупредить легализацию преступных доходов.
• Улучшение внутренних процессов. Своевременная проверка с привлечением независимых экспертов способствует оптимизации внутренних процессов и процедур, связанных с AML.

Стоимость AML-аудита

Цена проверки зависит от многих факторов, в том числе от перечня услуг компании, количества клиентов и объемов работы.

Почему вам стоит выбрать SBSB для разработки политик AML и проведения AML-аудита 

Если вам необходимо разработать внутренние политики AML или провести AML-аудит, чтобы отслеживать, предотвращать и управлять рисками, обратитесь к юристам SBSB Fintech Lawyers. С 2013 года мы занимаемся запуском и поддержкой финтех-проектов. Каждом клиенту мы предоставляем индивидуальные решения, поскольку бизнес-модель каждой компании уникальна.

Свяжитесь с нами, чтобы узнать, как SBSB может помочь вашей финтех-компании!