Получение криптолицензий, ICO/STO,
сопровождение NFT маркетплейсов,
DAO и Gamify проектов
Регламент Европейского Союза о рынках криптоактивов (MiCA) вступил в силу, открывая новую эру прозрачности и легитимности для индустрии цифровых активов. Для криптовалютных компаний, стремящихся работать на всей территории ЕС, получение криптолицензии в Ирландии, лицензии CASP, — это уже не просто опция, а настоящий “золотой билет”.
И когда дело доходит до выбора базы для операций в ЕС, одна юрисдикция выделяется среди прочих: Ирландия.
Почему Ирландия для получения лицензии CASP?
Ирландия быстро зарекомендовала себя как ведущий финтех- и блокчейн-хаб, сочетая благоприятную для бизнеса среду с надежной и в то же время гостеприимной нормативной базой. Получение криптовалютной лицензии в Ирландии означает позиционирование вашей компании у ворот Европы.
На данный момент выдано 11 лицензий: Kraken, Kraken Digital Asset Exchange; Legend Trading; Push/Aave Push; Ramp Network; Skrill, NETELLER; CoinJar; Confirmo Limited; Webot; StoneX; Interactive Brokers Ireland Limited.
Четкое законодательство, множество опубликованных дополнительных руководств, недвусмысленные требования к субстантивному присутствию, ИКТ-системам и т.д.
Краткие факты: Лицензия CASP в Ирландии
- Регулятор: Центральный банк Ирландии
- Нормативная база: MiCA (Регламент о рынках криптоактивов)
- Тип лицензии: CASP
- Право паспортизации: Полный доступ ко всей Европейской экономической зоне (ЕЭЗ)
- Идеально подходит для: Бирж, поставщиков кошельков, кастодиальных сервисов и других услуг с криптоактивами.
Виды деятельности по лицензии CASP в Ирландии
Лицензия CASP в Ирландии является комплексной и позволяет предлагать широкий спектр услуг в рамках единой, уважаемой авторизации. Эти виды деятельности включают:
- обеспечение функционирования торговой платформы для криптоактивов;
- обмен криптоактивов на денежные средства или другие криптоактивы;
- предоставление услуг по хранению и управлению криптоактивами от имени клиентов;
- предоставление услуг по переводу криптоактивов от имени клиентов;
- размещение криптоактивов;
- прием или передача распоряжений о криптоактивах от имени клиентов;
- исполнение распоряжений о криптоактивах от имени клиентов;
- предоставление консультаций по криптоактивам;
- предоставление услуг по управлению портфелем криптоактивов.
Преимущества получения лицензии CASP в Ирландии
Почему дальновидные криптокомпании выбирают Ирландию?
- Лицензирование MiCA в Ирландии — это не только для Ирландии. Оно предоставляет “паспорт” для предложения ваших услуг во всех 27 странах-членах ЕС, а также в Исландии, Норвегии и Лихтенштейне.
- MiCA обеспечивает четкий и единый свод правил по всей Европе. Центральный банк Ирландии известен своими высокими стандартами, и получение лицензии здесь сигнализирует партнерам и клиентам, что вы являетесь надежным и соответствующим требованиям оператором.
- В Ирландии огромный пул технических талантов, поддерживающее правительство и зрелый сектор финансовых услуг. Вы будете в хорошей компании наряду с мировыми технологическими лидерами и инновационными стартапами.
- Являясь англоязычной страной общего права, Ирландия предлагает знакомую и доступную правовую и деловую среду для международных основателей.
- Центральный банк Ирландии уже обработал множество заявок CASP и продолжает выдавать лицензии в рамках MiCA.
- Страна может похвастаться глубоким кадровым резервом специалистов в области права, комплаенса и технологий, обладающих специальными знаниями в сфере криптоактивов и финансовых услуг. От разработчиков блокчейна до сотрудников по ПОД/ФТ — вы найдете квалифицированную рабочую силу, необходимую для создания и масштабирования вашего бизнеса.
- В отличие от некоторых юрисдикций, где криптобизнес сталкивается с трудностями при открытии и ведении банковских счетов, Ирландия предлагает зрелую и доступную банковскую среду. Крупные банки и специализированные платежные учреждения все чаще приветствуют регулируемые CASP, понимая, что лицензия MiCA означает институциональный уровень соответствия и управления рисками.
Пошаговый процесс: Подача заявления на получение лицензии CASP в Ирландии (MiCA)
Прохождение процесса подачи заявки является серьезной задачей, но понимание дорожной карты — это первый шаг к успеху в получении лицензии CASP в Ирландии.
- Этап первичного взаимодействия
- Встреча для первичного ознакомления.
- Презентация предложения заявителя должна быть представлена не менее чем за десять рабочих дней до согласованной даты встречи. Центральный банк предоставит информацию об ожидаемом содержании этой презентации.
- На встрече Центральный банк изложит:
- Этапы процесса авторизации;
- Свои ожидания в отношении авторизации и надзора;
- Детали и цель Документа с ключевыми фактами (KFD).
- После встречи Центральный банк сообщит о любых выявленных проблемах, которые необходимо решить для перехода заявки на этап KFD.
- Этап KFD (Документ с ключевыми фактами)
- Заявитель представляет KFD (используя стандартный шаблон и соответствующие руководства). KFD CASP поддерживает тщательную оценку на предварительном этапе подачи заявки.
- Чтобы способствовать и поддерживать продвижение заявок компаний в соответствии с новыми регламентами, включая Регламент об операционной устойчивости цифровых технологий (DORA), этот KFD предусматривает более предписывающий уровень детализации.
- Способность компаний вести конструктивные обсуждения своего предложения на этом этапе будет иметь решающее влияние на сроки.
- Центральный банк проведет оценку KFD, чтобы определить, соответствует ли заявка ожиданиям банка в отношении авторизации и надзора. Будет поддерживаться постоянная связь с заявителем, и может потребоваться дополнительная информация.
- Центральный банк сообщит о любых выявленных проблемах, которые необходимо решить для перехода заявки на этап подачи документов.
- Этап подачи официальной заявки
- Заявителю будет предложено подать форму заявления CASP.
- Проверка полноты Центральным банком в течение 25 рабочих дней.
- Любые недостающие элементы должны быть представлены в сроки, установленные Центральным банком.
- Документы:
- Форма заявления CASP.
- Анкета предварительной оценки рисков по ПОД/ФТ и финансовым санкциям.
- Примечание: Анкету предварительной оценки рисков по ПОД/ФТ и финансовым санкциям заполняют только те компании-заявители, которые не являются поставщиками услуг виртуальных активов (VASP) в Ирландии.
- Возможный отказ в рассмотрении (неполная заявка): В соответствии со Статьей 63(3) MiCAR Центральный банк может отказать в рассмотрении заявок, которые остаются неполными после истечения срока, установленного банком для представления недостающих элементов.
- Этап оценки (полная заявка)
- Центральный банк начинает 40-рабочий срок оценки заявки.
- У заявителя может быть запрошена дополнительная информация, что приведет к одной приостановке срока оценки (не более чем на 20 рабочих дней).
- Решение
- Сообщение заявителю о результате оценки Центральным банком в течение 5 рабочих дней с даты решения о предоставлении или отказе в авторизации.
Потенциальным заявителям CASP следует своевременно начинать взаимодействие с Центральным банком по электронной почте: [email protected]
Национальное законодательство Ирландии
В то время как лицензия MiCA в Ирландии обеспечивает основополагающее регулирование ЕС, она дополняется национальным ирландским законодательством, которое заполняет определенные пробелы, такие как назначение компетентного органа (Центральный банк Ирландии) и установление определенных национальных полномочий и санкций. Ваша система соответствия должна придерживаться как правил уровня ЕС, так и этих местных имплементационных мер.
Требования для получения лицензии CASP в Ирландии
Центральный банк Ирландии устанавливает высокую планку для обеспечения целостности рынка и защиты прав потребителей. Основные требования включают:
- Надежное управление: Четкая организационная структура с четко определенными, прозрачными и последовательными линиями ответственности.
- Благонадежное руководство (Fit and Proper): Все члены руководящего органа и акционеры с квалифицированным участием должны доказать, что они имеют безупречную репутацию, обладают достаточными знаниями и навыками и могут уделять достаточно времени выполнению своих обязанностей.
- Пруденциальные гарантии: Наличие достаточных собственных средств (минимальные требования к капиталу зависят от предоставляемых услуг) и наличие страхования профессиональной ответственности.
- Безопасные ИТ-системы: Устойчивая и безопасная ИТ-инфраструктура для защиты активов и данных клиентов, а также планы обеспечения непрерывности бизнеса и процедуры управления инцидентами.
- Комплексная система ПОД/ФТ: Политики, процедуры и средства контроля для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, включая надлежащую проверку клиентов (CDD), мониторинг транзакций и обязательства по отчетности.
Налоги в Ирландии
- Компании-резиденты облагаются налогом в Ирландии на свою общемировую прибыль (включая прирост капитала). Прибыль от торговой деятельности, осуществляемой в Ирландии, обычно может облагаться по ставке корпоративного налога 12,5%, в то время как другие категории дохода облагаются по более высокой ставке 25%. Неторговый (пассивный) доход включает дивиденды от компаний, резидентов за пределами Ирландии (с некоторыми исключениями), проценты, арендную плату и роялти.
- Законодательство предусматривает, что определенный дивидендный доход (например, доход от зарубежной торговли) облагается налогом по ставке 12,5%. Более высокая ставка (т.е. 25%) также применяется к доходу от бизнеса, осуществляемого полностью за пределами Ирландии, а также к доходу от операций с землей, горнодобывающей и нефтедобывающей деятельности. Дополнительный налог “resource rent tax” применяется к определенным видам нефтяной деятельности. В зависимости от доходности участка применяемая ставка налога может варьироваться от 25% до 40%.
- Закрытые компании могут облагаться дополнительными корпоративными налогами на нераспределенный инвестиционный доход (включая ирландские дивиденды) и на нераспределенный доход от профессиональных услуг.
- Нерезидентные компании облагаются ирландским корпоративным налогом только на торговую прибыль ирландского филиала или представительства и арендный доход от ирландской недвижимости.
- Нерезидентные компании также облагаются ирландским подоходным налогом (в настоящее время по ставке 20%) на определенный доход из ирландских источников, который обычно взимается путем удержания налога у источника. Прирост капитала нерезидентной компании в отношении ирландской недвижимости или прав на ирландские полезные ископаемые или разведку, а также акций, 50%+ стоимости которых происходит из вышеупомянутого, облагается ирландским налогом на прирост капитала (в настоящее время по ставке 33%).
Получите лицензию CASP в Ирландии с помощью SBSB FinTech Lawyers
Рамки MiCA преобразуют европейский криптоландшафт, и Ирландия является идеальным трамплином для соответствующих требованиям и амбициозных компаний. Являетесь ли вы биржей, поставщиком кошельков или институциональным торговым отделом, получение ирландской лицензии CASP — это ваш ключ к раскрытию полного потенциала рынка ЕС.
Свяжитесь с нами сегодня, чтобы начать путь подачи заявки на получение лицензии CASP в Ирландии.
Часто задаваемые вопросы о CASP лицензии в Ирландии
Сколько времени занимает получение лицензии CASP в Ирландии?
Центральный банк Ирландии не публикует установленные законом сроки, но процесс от подачи заявки до авторизации обычно занимает от 6 до 12 месяцев, в зависимости от сложности и полноты заявки.
Могу ли я паспортизировать мою ирландскую лицензию CASP в другие страны ЕС?
Да. Это одно из главных преимуществ. После авторизации в Ирландии вы можете предоставлять свои услуги по всей ЕЭЗ без необходимости получения дополнительных разрешений в каждом государстве-члене.
Каковы минимальные требования к капиталу?
Требование варьируется в зависимости от типа предлагаемых вами услуг. Например, к кастодиальным сервисам предъявляются более высокие требования, чем к простым обменным операциям. Требования обычно составляют от 50 000 до 150 000 евро.
Обязательно ли иметь физический офис в Ирландии?
Да. Чтобы быть авторизованным в качестве CASP в Ирландии, вы должны иметь зарегистрированный офис и эффективное управление в Ирландии.
Свяжитесь с нами
Дарья Лысенко
Старший юрист
Валерия Козель
Клиент-менеджер
Отзывы
