Криптолицензия в Литве

Получение криптовалютной лицензии в Литве стало стратегическим шагом для блокчейн-компаний, стремящихся работать в рамках Европейского Союза. Литва известна своими эффективными регуляторными процедурами и благоприятной для бизнеса средой, предлагая один из самых доступных путей для получения юридического статуса поставщика услуг виртуальных активов. Законодательная база позволяет компаниям заниматься такими видами деятельности, как обмен криптовалюты, хранение кошельков и переводы токенов — все это в рамках соблюдения нормативных стандартов как на национальном уровне, так и на уровне ЕС.

Привлекательность литовской криптовалютной лицензии заключается в ее балансе юридической ясности, скорости регистрации и низких порогах входа. Стартапы и международные компании получают выгоду от упрощенной процедуры, которая включает регистрацию местной компании и назначение офицера по соблюдению требований. С учетом предстоящего внедрения MiCA в Литве, компании, получившие лицензию сегодня, позиционируют себя для долгосрочного успеха в гармонизированной криптовалютной среде ЕС. Лицензия на криптовалюту в Литве не только гарантирует соответствие текущим нормативным требованиям, но и защищает бизнес от будущих юридических изменений в индустрии, которая постоянно эволюционирует.

Почему Литва — ведущая юрисдикция для криптовалют

Литва зарекомендовала себя как один из лучших направлений для крипто-предпринимателей благодаря упрощенным регламентам и четкой позиции правительства по цифровым активам.

Одним из основных преимуществ получения криптовалютной лицензии в Литве является скорость и простота процесса. Процесс включает регистрацию компании, подачу документов и назначение сотрудников, соответствующих требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML), но избегает излишней бюрократии, что делает его идеальным как для новичков, так и для опытных крипто-компаний.

Кроме того, регуляторная инфраструктура Литвы тесно связана с будущими положениями MiCA в Литве. Это означает, что компании, работающие по литовской криптовалютной регуляции сегодня, не столкнутся с крупными реструктуризациями, когда вступят в силу правила, действующие по всей ЕС. Сочетание юридической ясности, экономичности и соответствия будущим требованиям делает Литву одной из самых стратегических юрисдикций для запуска полностью соответствующего крипто-бизнеса в Литве и ЕС.

Типы криптовалютных лицензий Литвы и переход к MiCA

Ранее в Литве существовали две отдельные авторизации VASP — оператор криптообменника и оператор кошелька-хранителя. Однако регуляторные обновления объединили их в единую регистрацию VASP, в которой компании просто выбирают виды деятельности, которые они планируют предоставлять. Лицензия на обмен позволяет компаниям управлять цифровыми активами, предлагая сделки с фиатной валютой и криптовалютой. Лицензия на кошелек позволяет компаниям предоставлять услуги хранения криптоактивов клиентов, включая управление частными ключами. Вместе эти лицензии составляют основу литовской криптовалютной лицензии, позволяя компаниям запускать полностью законные криптооперации.

С учетом того, что регуляция MiCA в Литве уже близка к внедрению, существующие структуры VASP будут преобразованы в единую систему для поставщиков услуг криптоактивов в Литве. Этот переход потребует улучшенной отчетности о рисках, повышения капитальных порогов и более строгого контроля за соблюдением AML. Однако Литва уже хорошо соответствует основным принципам MiCA, что делает ее одной из самых удобных юрисдикций для адаптации к новым правилам. Для компаний, получивших криптовалютную лицензию в Литве сегодня, переход к соблюдению правил ЕС — это не прерывание, а естественная эволюция.

Типы лицензий до внедрения MiCA

До того как MiCA вступит в полную силу, литовская регуляторная база различает два основных типа криптовалютных лицензий:

• Лицензия на криптообменник — дает разрешение на управление платформой для торговли цифровыми валютами. Лицензированные компании могут осуществлять покупку, продажу и обмен криптовалют на фиат или другие цифровые активы.
• Лицензия на криптовалютный кошелек — позволяет хранить и управлять криптовалютными кошельками пользователей, включая хранение и защиту частных ключей. Эта лицензия необходима для компаний, предоставляющих услуги хранения и охраны.

Обе лицензии находятся в рамках более широкой системы лицензирования VASP в Литве, регулируемой Службой расследования финансовых преступлений (FCIS). Они предоставляют основную структуру соблюдения для любых криптовалютных компаний в Литве, которые хотят работать легально и устойчиво до полного внедрения MiCA в Литве.

Регистрация CASP после MiCA

Изменения уже в процессе: новый криптовалютный закон Литвы подписан Президентом и вступил в силу, предоставив компаниям переходный период до 31 декабря 2025 года для получения регистрации CASP. Это обновление, ориентированное на бизнес, укрепляет репутацию Литвы как одной из самых привлекательных юрисдикций ЕС для криптовалютных компаний, готовящихся к MiCA.

В рамках новой модели компании смогут зарегистрироваться для следующих ролей CASP:

• Услуги хранения — хранение и защита криптоактивов или частных ключей для клиентов.
• Услуги обмена — содействие в совершении сделок между криптоактивами и фиатными валютами или между различными криптоактивами.
• Исполнение ордеров — выполнение криптосделок от имени клиентов.
• Размещение криптоактивов — помощь в распределении новых токенов, например, через ICO или другие предложения.
• Управление криптопортфелем — принятие инвестиционных решений от имени клиентов в рамках криптопортфеля.
• Крипто-консультации и брокерские услуги — предоставление персонализированных инвестиционных рекомендаций или посредничество в сделках между покупателями и продавцами.

Переход к MiCA в Литве приносит юридическую ясность, улучшенную защиту потребителей и права на паспортинг в рамках ЕС, что делает литовскую криптовалютную лицензию мощным инструментом для расширения на континенте.

Ключевые преимущества криптовалютной лицензии Литвы

Литва выделяется как одна из самых благоприятных для бизнеса стран Европы для криптовалютных проектов. Основным преимуществом получения криптовалютной лицензии в Литве является скорость и эффективность процесса регистрации.

Кроме того, литовская криптовалютная структура разработана таким образом, чтобы бесшовно интегрироваться с европейскими регламентами. Лицензирование теперь осуществляется непосредственно Банком Литвы (BoL), что позволяет компаниям работать легально уже сегодня, одновременно готовясь к предстоящему переходу к CASP в рамках MiCA. Эта совместимая модель гарантирует, что компании, уже имеющие регистрацию поставщика услуг виртуальных активов в Литве, находятся на пути к полной соответствию стандартам ЕС и будущему расширению.

Требования и капитальная структура

Для получения криптовалютной лицензии в Литве компании должны сначала зарегистрировать юридическое лицо (UAB) с местным офисом и назначить AML-офицера, работающего в Литве. Бизнес должен иметь четкие процедуры KYC/AML и документированный операционный план.

Ранее требования для получения криптовалютной лицензии в Литве не предусматривали минимального капитала, но в рамках MiCA для CASP в Литве теперь требуется капитал от €50,000 до €150,000 в зависимости от предоставляемых услуг. Эти требования обеспечивают защиту потребителей при сохранении доступности для рынка.

Необходимо предоставить всю документацию по соблюдению требований в Банк Литвы (BoL), включая подробную информацию о собственности, управлении рисками и корпоративном управлении. Выполнение этих требований обеспечивает юридический статус и подготавливает криптовалютный бизнес в Литве к будущей деятельности на территории ЕС.

Юридические и финансовые требования

Для получения криптовалютной лицензии в Литве заявители должны соответствовать ряду юридических и финансовых стандартов, предназначенных для обеспечения надежности и соответствия как национальным, так и европейским регламентам. Юридически компания должна быть зарегистрирована как литовская частная акционерная компания (UAB), иметь физическое присутствие в стране и назначить квалифицированного местного AML/CTF сотрудника по соблюдению требований. Директора и акционеры должны пройти проверку на отсутствие криминального и финансового прошлого.

С финансовой точки зрения, в то время как до MiCA не существовало минимальных капитальных требований, переход к MiCA в Литве вводит более строгие финансовые требования. В зависимости от типа предоставляемых криптовалютных услуг, поставщики услуг виртуальных активов в Литве должны будут поддерживать акционерный капитал от €50,000 до €150,000. Этот капитал должен быть проверяемым и размещенным на счету в литовском банке или электронном денежном учреждении.

Эти требования гарантируют, что компании, работающие по литовской криптовалютной лицензии, имеют хорошую структуру, финансовую стабильность и соответствуют развивающимся европейским регламентам для криптовалют.

Операционный комплаенс

Для поддержания действующей криптовалютной лицензии в Литве компании должны разработать всестороннюю операционную структуру соответствия, которая соответствует как национальным, так и европейским стандартам. Это начинается с внедрения детализированных политик AML и KYC, которые описывают, как компания проверяет личности клиентов, мониторит транзакции и предотвращает незаконную деятельность. Эти процедуры должны регулярно обновляться с учетом изменений в законодательстве, особенно в контексте MiCA в Литве.

Назначение специального сотрудника по соблюдению требований обязательно. Этот человек должен иметь соответствующий опыт и быть ответственным за обеспечение того, чтобы все внутренние практики соответствовали юридическим ожиданиям Литвы. Его роль включает в себя контроль за управлением рисками, поддержание актуальных знаний о законодательных изменениях и взаимодействие с местными финансовыми властями.

Кроме того, компаниям необходимо разработать сильные внутренние протоколы управления. Это включает в себя политику защиты данных, соответствующую требованиям GDPR, внутренние механизмы аудита и ясную систему отчетности для финансовых и транзакционных раскрытий. При правильной реализации эта структура комплаенса обеспечивает, что криптовалютный бизнес в Литве работает прозрачно, законно и с доверием со стороны клиентов, регуляторов и партнеров.

Пошаговый процесс получения лицензии

Получение криптовалютной лицензии в Литве — это четко определенный юридический процесс, который позволяет криптовалютным компаниям работать в регулируемой среде ЕС. Процедура состоит из нескольких обязательных этапов, каждый из которых требует внимательного подхода к юридическим, техническим и операционным аспектам. Ниже приведен разбор каждого этапа:

1. Инкорпорация компании
   Процесс начинается с регистрации литовского юридического лица, чаще всего частной акционерной компании с ограниченной ответственностью (UAB). Это юридическое лицо будет являться официальным оператором криптовалютного бизнеса. Ключевые шаги включают:
   
   
   • Выбор и резервирование названия компании.
   • Подготовка и нотариальное удостоверение Устава компании.
   • Назначение как минимум одного директора (может быть иностранным гражданином).
   • Установление юридического адреса в Литве.
   • Регистрация компании в Центре регистров Литвы.
     Этот этап обычно занимает от 3 до 5 рабочих дней при правильной подготовке всей документации.
     
     
2. Подготовка документации по соблюдению требований
   После инкорпорации заявитель должен разработать полный набор внутренних политик соблюдения требований для соответствия местным и европейским стандартам AML. Это включает:
   
   
   • Программу противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF).
   • Процедуры “Знай своего клиента” (KYC).
   • Внутренние политики аудита и управления рисками.
   • План обеспечения непрерывности бизнеса и структуру безопасности данных.
   • Должностные инструкции для ключевых сотрудников, в частности, для сотрудника по соблюдению AML.
     

Эти документы необходимы для того, чтобы лицензирующий орган оценил риски компании и готовность к началу работы.

1. Назначение ключевых сотрудников и установка местного присутствия
   До подачи заявки компания должна:
   
   
   • Назначить квалифицированного сотрудника по соблюдению AML с соответствующим образованием и/или опытом.
   • Убедиться, что все директора и конечные бенефициары прошли проверку на отсутствие финансовых или криминальных правонарушений.
   • Продемонстрировать наличие операционного присутствия через местный офис или представителя в Литве (виртуального офиса недостаточно по текущим требованиям VASP).
   • Подтвердить наличие технической инфраструктуры, такой как рабочая платформа, пользовательский интерфейс или архитектура кошелька.
     Эти требования обеспечивают, что бизнес не является фиктивной компанией, а является функционирующим субъектом, готовым работать на рынке ЕС.
     
     
2. Подача заявки в Банк Литвы (BoL)
   Заявка на лицензию подается непосредственно в Банк Литвы (BoL), который взял на себя ответственность за надзор за поставщиками услуг виртуальных активов (VASP/CASP) в рамках Закона о криптовалютных активах 2024 года. Пакет документов для подачи заявки должен включать:
   
   
   • Заполненную форму заявки (подается через онлайн-портал LBIS банка Литвы).
   • Полный набор AML/CFT и операционных политик.
   • Личные документы и доказательства соответствия всех директоров, акционеров и конечных бенефициаров.
   • Подробное описание IT-архитектуры, безопасности кошельков и практик защиты данных.
     После подачи заявки заявители должны быть готовы отвечать на дополнительные вопросы или предоставлять дополнительные документы в рамках стандартного процесса должной осмотрительности BoL.
     
     
3. После одобрения: готовность к операционной деятельности и паспортизации по MiCA
   После получения разрешения литовский CASP должен перейти от бумажной работы к реальному бизнесу, одновременно используя механизм паспортизации MiCA:
   
   
   • Активировать паспортизацию по ЕС. Подать уведомление в Банк Литвы с указанием других юрисдикций ЕС/ЕЭЗ, в которых компания намерена работать; затем Банк Литвы передает это уведомление в ESMA, что позволяет обслуживать клиентов на едином рынке без дополнительных лицензий.
   • Запустить процессы онбординга клиентов и процедуры KYC. Проверка личных данных, оценка рисков и постоянный мониторинг в соответствии с санкционными списками.
   • Реализовать мониторинг транзакций в реальном времени и соблюдение правил путешествующих данных. Развертывание инструментов, которые будут выявлять подозрительную активность и прикреплять данные отправителя/получателя к переводам.
   • Поддерживать постоянную отчетность. Подача периодических отчетов по AML, финансовой устойчивости и безопасности IT в Банк Литвы и — после полного вступления MiCA в силу — в реестр CASP ESMA.

Включение в реестр — это не конец пути; это начало долгосрочного пути соответствия, который теперь включает беспрепятственную паспортизацию по всему ЕС.

Регистрация компании и документация

Получение криптовалютной лицензии в Литве начинается с создания юридического лица, соответствующего требованиям — обычно это Uždaroji Akcinė Bendrovė (UAB), литовский аналог частной компании с ограниченной ответственностью. Эта структура необходима для компаний, стремящихся работать в качестве поставщика услуг виртуальных активов в Литве, и предоставляет корпоративную основу для как местной, так и трансграничной криптовалютной деятельности. Компания должна быть зарегистрирована с как минимум одним акционером и одним директором, и оба могут быть нерезидентами. Однако для соответствия регуляторным требованиям и поддержания репутации многие компании назначают местных директоров и поддерживают физическое присутствие офиса в Литве.

После регистрации юридического лица следующий шаг — сбор и подготовка обширного пакета документации. Эти документы включают Устав компании, подробные описания бизнес-модели, реестр акционеров и документы, удостоверяющие личность всех ключевых участников. Лицензирующий орган также ожидает предоставить формальный бизнес-план, в котором будет указан объем предоставляемых услуг виртуальных активов, стратегии управления рисками и прогнозируемая финансовая информация. Этот уровень детализации помогает регуляторам оценить серьезность, устойчивость и юридическую состоятельность компании.

Ключевой частью процесса является демонстрация способности компании соответствовать постоянным требованиям комплаенса. В рамках подачи заявки на криптовалютную лицензию в Литве компании должны разработать и представить политику по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT), адаптированную к местным юридическим условиям. Это включает в себя подробные процедуры онбординга клиентов, внутренние механизмы отчетности и протоколы оценки рисков. Кроме того, компании должны назначить квалифицированного сотрудника по соблюдению требований, который будет отвечать за мониторинг транзакций и обеспечение соответствия как литовской криптовалютной регуляции, так и более широким стандартам ЕС — особенно тем, которые развиваются в рамках MiCA в Литве.

Заявка на лицензию и утверждение

Заявка на лицензию и утверждение — текущая процедура (согласованная с официальными рекомендациями Банка Литвы)

После регистрации юридического лица и внедрения внутренних политик компания подает заявку на получение лицензии CASP в Банк Литвы (BoL) через электронный портал LBIS. Файл должен содержать:

• Заполненную форму заявки BoL;
• Подробную программу операций, бизнес-план и организационную структуру;
• Политики AML/CFT, внутреннего контроля и безопасности IT;
• Доказательства соответствия требованиям для руководителей, акционеров и конечных бенефициаров;
• Подтверждение того, что необходимый акционерный капитал был полностью внесен и находится на банковском счете в ЕС.

Банк Литвы имеет 65 рабочих дней на оценку полного пакета документов, однако таймер останавливается, если запрашивается дополнительная информация. В процессе проверки регулятор может организовать встречу для разъяснений или потребовать дополнительные документы; заявители должны оперативно реагировать, так как медленные или неопределенные ответы могут延лить срок рассмотрения.

Надзор за процессом совместно осуществляется с Службой расследования финансовых преступлений (FCIS) только для текущего мониторинга AML/CFT, однако все полномочия по лицензированию теперь принадлежат Банку Литвы.

Решение и регистрация

Когда Банк Литвы принимает положительное решение, компания вносится в литовский реестр CASP (и после введения паспортизации MiCA ее данные также будут переданы в публичный список ESMA на уровне ЕС). С этого момента компания может законно предоставлять свои одобренные криптовалютные услуги в Литве и, после отправки простого уведомления в BoL, в других странах ЕС/ЕЭЗ.

Переходный период длится до 31 декабря 2025 года: существующие литовские VASP должны получить лицензию CASP или прекратить свою деятельность к этой дате. Новые заявители, однако, поощряются подавать заявку сразу по системе CASP, что обеспечит полное соответствие MiCA с первого дня.

Затраты и требования к инвестициям

Получение криптовалютной лицензии в Литве считается одним из более экономичных вариантов в рамках Европейского Союза. Однако заявители должны быть готовы к как первоначальным, так и текущим финансовым обязательствам, которые соответствуют регуляторным требованиям юрисдикции. Начальные инвестиции включают сборы за инкорпорацию компании, юридические и консультационные расходы, подготовку документации по соблюдению требований и назначение квалифицированного персонала, такого как местный сотрудник по AML и директора.

Дополнительные расходы включают содержание местного офиса (физического или виртуального), постоянное обучение сотрудников по AML, ежегодную отчетность и периодические аудиты. Также компании следует заложить бюджет на юридические обновления для поддержания соответствия политик директивам MiCA в Литве. Несмотря на эти инвестиции, общий путь к получению криптовалютной лицензии в Литве остается значительным.

Общие проблемы и решения

Хотя Литва предлагает упрощенную процедуру получения криптовалютной лицензии, заявители часто сталкиваются с несколькими практическими и регуляторными препятствиями на пути. Одной из самых распространенных проблем является обеспечение полноты и соответствия документации на стадии подачи заявки. Регуляторы требуют точных политик AML/KYC, подтверждения местного присутствия и чистых финансовых и криминальных записей для директоров и акционеров. Неполные или плохо подготовленные заявки часто приводят к задержкам или полному отказу. Чтобы преодолеть эту проблему, многие компании привлекают юридических консультантов, знакомых с литовской криптовалютной регуляцией и меняющимися стандартами MiCA в Литве, чтобы провести предварительный аудит материалов перед подачей.

Другой часто встречающейся проблемой является открытие корпоративных банковских счетов для криптовалютных компаний. Несмотря на наличие криптовалютной лицензии в Литве, многие местные и европейские банки остаются осторожными из-за предполагаемых рисков. Чтобы решить эту проблему, заявителям рекомендуется составить прозрачные финансовые прогнозы, продемонстрировать готовность к соблюдению требований и наладить партнерские отношения с финтех-дружелюбными учреждениями или учреждениями электронных денег (EMI), которые обслуживают блокчейн-индустрию.

Наконец, переход от требований до MiCA к требованиям после MiCA представляет собой долгосрочные проблемы планирования.

Почему стоит выбрать SBSB Fintech Lawyers

Получение криптовалютной лицензии в Литве — это стратегический шаг, но для успешной навигации в юридической, процедурной и комплаенс-среде требуется больше, чем просто хорошие намерения. Именно здесь SBSB Fintech Lawyers выделяются. С многолетним практическим опытом в области криптовалютного лицензирования, регистрации VASP и юридических услуг в сфере финтех по всей территории ЕС, SBSB предлагает компаниям комплексное решение, адаптированное к быстро меняющемуся регуляторному окружению.

SBSB предоставляет полную поддержку, начиная с выбора юрисдикции и формирования компании, продолжающуюся через подготовку документов и согласование с нормативными требованиями, и завершающуюся пост-лицензионным сопровождением с полным операционным соответствием. Независимо от того, стремитесь ли вы получить криптовалютную лицензию в Литве, лицензию на криптовалютный кошелек в Литве или готовитесь к переходу на CASP в рамках MiCA в Литве, SBSB обеспечивает точность, дальновидность и глубокие юридические знания на каждом этапе вашего пути.

Что действительно отличает компанию, так это их акцент на долгосрочную регуляторную устойчивость. Фирма не просто стремится получить одобрение вашей лицензии — она помогает подготовить ваш криптовалютный бизнес в Литве к будущим изменениям, внедряя гибкие юридические структуры, подготавливаясь к соответствию требованиям ЕС и поддерживая постоянный диалог с местными регуляторами. Для любой компании, нацеленной на создание доверия, расширение операций и соблюдение требований, SBSB Fintech Lawyers предлагают надежность и юридическую глубину, необходимые для успеха на одном из самых прогрессивных крипторынков Европы.