EMI лицензия в Испании

Испанский рынок развивается стремительно, обещая значительные перспективы для финтех бизнеса,страна относится к одной из наиболее динамичных финтех-экосистем в Европе. 

Именно здесь наблюдается обширный опыт успешной регистрации платежных учреждений  электронных денег, а также предоставление налоговых льгот и прочих преимуществ, что делает ее привлекательной по сравнению с другими юрисдикциями. 

Основные преимущества получения EMI лицензии в Испании

1. Стабильная экономика и  политическая система: Испания славится стабильной экономикой и предсказуемой политической системой, что создает благоприятное окружение для финтех компаний.
2. Доступ к европейскому рынку и рынку Латинской Америки: расположение Испании обеспечивает легкий доступ к европейскому рынку, что является ключевым фактором для многих компаний, стремящихся охватить клиентскую базу в Европе.Ввиду языковой и культурной идентичности Испании и стран Латама компании с платежными лицензиями в Испании имеют возможность выходить также и на эти рынки.
3. Прогрессивное законодательство: законодательство Испании в области финтех постоянно развивается, предоставляя инновационным компаниям прозрачные и гибкие нормы.
4. Сроки получения: относительно быстрый  процесс получения платежной лицензии , что позволяет скорее реализовать Ваши бизнес задачи.
5. Развитая банковская система: Испанская банковская система считается одной из наиболее развитых в мире, что обеспечивает поддержку и удобство для финтех компаний.
6. Налоговые преимущества: Испания предлагает конкурентоспособные налоговые ставки и программы стимулирования для привлечения финансовых технологий.

Требования для получения EMI в Испании

Для того. чтобы получить EMI (Electronic Money Institution) лицензию в Испании, вашей компании необходимо выполнить требования, установленные испанскими регуляторами:

• Компания, должна быть зарегистрирована в Испании и иметь соответствующую юридическую форму, такую как Sociedad Anónima (SA) или Sociedad Limitada (SL).
•  Уставной капитал – от 350 тыс. евро;
• Директор или другой уполномоченный представитель компании – резидент Испании, а также местный Compliance officer, но в зависимости от  количества платежных услуг могут потребоваться еще другие местные сотрудники;
• Предоставление подробного бизнес-плана и финансового плана на 3 года,  включающего стратегию компании, планы расширения, маркетинговые и операционные подходы.
• Наличие счета для хранения клиентских средств в любом из банков ЕС.

Регулятору нужно также предоставить уставную документацию, сведения об организационной, финансовой структуре, дирекции, акционерах, об управленческих и контрольных политиках, мерах по предупреждению отмывания денег, управления рисками, описание программного обеспечения и мер по обеспечению безопасности.

Юристы компании SBSB обладают необходимой экспертизой для предоставления комплексного юридического сопровождения получения платежной лицензии в Испании.

Процесс и сроки получения EMI в Испании

Процедура получения лицензии EMI в Испании проходит следующим образом:

1. Подача заявки. Это можно сделать через Электронный реестр Банка Испании, на месте или по почте;
2. Рассмотрение заявки. У регулятора есть 3 месяца чтобы рассмотреть заявку и ответить заявителю, но на практике как правило через 3 месяца поступает только первый список вопросов. Может быть несколько раундов вопросов и ответов. В среднем это 3 раунда. Для Small PI & Small EMI – около 20 дней;
3. Выдача лицензии –  не менее 6 месяцев. 

В среднем вся процедура выдачи EMI лицензии в Испании занимает 12-18 месяцев.

Как получить EMI в Испании

Если вы хотите получить EMI лицензию в Испании, вам потребуется помощь профессиональных юристов. Специалисты компании SBSB помогут соблюсти регуляторные требования и оптимизировать весь процесс получения лицензии. Мы предоставляем комплексное сопровождение клиентов, помогая избежать ошибок и обеспечивая быстрое и качественное получение лицензии для успешного запуска вашего бизнеса.