MSB лицензия в Канаде

Канада характеризуется стабильностью и прогнозируемостью бизнес-среды, что привлекает иностранные инвестиции и способствует развитию бизнеса. Благодаря своему географическому положению и торговым соглашениям с США, эта страна имеет сильные торговые связи и доступ к международным рынкам. Иностранные инвесторы выбирают эту страну по ряду причин: стабильная экономика, развитая демократия, прозрачная законодательная база, налоговые льготы и стимулы, активное развитие финтех-рынка. Для оказания финансовых и иных сопутствующих услуг компания может получить лицензию MSB [Money Service Business].

Преимущества MSB лицензии в Канаде

Money Service Business — это лицензия, дающая право оказывать следующие услуги в Канаде и из Канады:

• обмен валют;
• перечисление и перевод денежных средств, услуги поставщика платежных услуг;
• обмен и перевод криптоактивов (если компания не открывает криптокошельки и не удерживает криптоактивы клиентов какое-то время, то получать дополнительную сертификацию в Securities Commission не требуется);
• услуги краудфандинговой платформы (для этого вида деятельности необходима дополнительная регистрация).

После процедуры регистрации MSB в Канаде, лицензиат может предоставлять услуги как на территории Канады, так и клиентам из других государств, соблюдая правила, установленные регулятором, а также некоторые важные дополнительные моменты, связанные с “прямой рекламой”.

Эксперты SBSB обеспечивают своим клиентам полное юридическое сопровождение при регистрации MSB в Канаде. Наши услуги основаны на комплексном подходе: от консультаций и подготовки необходимого пакета документов до завершения процесса регистрации, открытия счета и успешного запуска вашего бизнеса.

Этапы получения лицензии MSB в Канаде

За рассмотрение подготовленных документов и принятие решений о выдаче лицензии на ведение бизнеса в сфере денежных услуг в Канаде отвечает канадский регулятор Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC). Несмотря на то, что орган предоставляет возможность пройти процесс регистрации онлайн, процедура многоступенчатая и не простая. Трудности возникают на этапе подготовки соответствующих форм обязательных документов. Не исключается также онлайн-интервью с регулятором.

Если вам необходимо зарегистрировать MSB в Канаде, команда SBSB проконсультирует вас по всем нюансам регистрации. Мы знаем специфику работы регулятора и его требования, что позволяет сэкономить время и запустить ваш бизнес в сфере денежных услуг в Канаде максимально быстро. 

Лицензирование MSB в Канаде включает такие этапы:

• согласование названия корпорации минимум из двух слов (одно обязательно указывает на направление предоставляемых услуг, например “pay”);
• регистрация канадской корпорации;
• подготовка бизнес-плана, AML/KYC политики; 
• заполнение и отправка пре-регистрационной формы  на сайте FINTRAC;
• возможно онлайн-интервью с FINTRAC;
• заполнение self-assessment формы и направление ее FINTRAC;
• получение доступа к платформе FINTRAC и детальное заполнение анкеты;
• непосредственно MSB регистрация и отображение данных в реестре FINTRAC.

Правильно заполненные формы FINTRAC, грамотно подготовленные документы, подготовка руководителя корпорации и AML-офицера к интервью — один из ключевых аспектов при принятии положительного решения регулятором при MSB регистрации.

Основные требования к получению лицензии MSB

Нет требований к локальному персоналу и локальным собственникам MSB, а также к физическому офису в Канаде [достаточно виртуального]. Примечательно, что в отличие от лицензий в остальных юрисдикциях, в канадской MSB нет требований к минимальному размеру уставного капитала.

Для процедуры MSB регистрации необходимо собрать информацию и подготовить пакет документов:

• информацию о бизнесе в соответствии с формой бизнес-плана;
• бизнес-план;
• персональную и профессиональную информацию о высшем руководстве и  владельцах компании;
• данные об AML-офицере, его опыте;
• организационную структуру корпорации и количество персонала;
• AML/KYC политики;
• перечень и описание услуг, которые будут предоставляться;
• планируемые финансовые показатели;
• контактные данные представителя компании и т.д.

Стоимость лицензии MSB в Канаде

Стоимость MSB лицензии зависит от нескольких факторов. В услуги может быть включена оплата всех государственных сборов и аренды виртуального офиса на 1 год. Размер расходов, связанных с регистрацией MSB в Канаде и комплексным юридическим сопровождением, эксперты SBSB смогут озвучить после детального изучения вашего проекта.

Сроки получения лицензии MSB

Регистрация корпорации занимает до 2 недель с предварительной проверкой наименования. Подготовка документов и регистрация MSB занимает, как правило, 2–3 месяца, а период загрузки FINTRAC — до 4–5 месяцев.

Но это при условии, что клиент вовремя предоставляет всю информацию и документы, а у регулятора не возникает дополнительных вопросов и требований.

Чтобы снизить риск отказа и сэкономить свое время, стоит обратиться к команде SBSB. Мы помогаем пройти регистрацию MSB в Канаде под ключ, решая все юридические вопросы.