MSO лицензия в Гонконге

Гонконг — один из крупнейших финансовых центров мира, который занимает высокие позиции в рейтингах легкости ведения бизнеса. Этому способствуют несколько причин: стабильная экономика, прозрачная политическая и правовая система, относительно низкие налоговые ставки, высококвалифицированные специалисты со всего мира, развитая финансовая инфраструктура с крупными банками и фондовыми биржами. Выгодное стратегическое расположение — дополнительное преимущество, которое делает САР Гонконг отличным местом для инвестиций и предпринимательства.

Если вы планируете предоставлять финансовые услуги и работать как оператор денежных услуг в Гонконге, вам необходимо получить лицензию MSO HK.

Что такое лицензия MSO в Гонконге

Для операций по обмену денег или проведения денежных переводов на территории САР Гонконга и за ее пределами компании должны получить лицензию MSO [Money Service Operation]. Разрешение на деятельность оператора денежных услуг выдает Таможенно-акцизный департамент Гонконга [CED] на два года. За 45 дней до истечения срока действия MSO HK компания может подать заявку на продление лицензии.

Чем MSO HK отличается от лицензии SVF в Гонконге

В Гонконге также можно получить лицензию SVF [Stored Value Facilities], которая считается аналогом европейской EMI. За выдачу такого разрешения отвечает Управление денежного обращения Гонконга [HKMA]. Как и MSO, SVF регулирует работу платежных систем, но также разрешает эмиссию электронных денег. Cрок ее действия составляет 5–10 лет.

Какие преимущества дает лицензия MSO Гонконг

Ключевой аспект — работа в правовом поле. Разрешение позволяет предоставлять такие услуги:

• обмен валюты [считается главным направлением бизнеса];
• онлайн отправка или организация отправки денег в место за пределами Гонконга;
• получение или организация получения денег из места за пределами Гонконга;
• организация получения финансов в месте за пределами Гонконга.

Несмотря на лояльное отношение к иностранным бизнесменам, в Гонконге строго караются нарушения законодательных требований, в том числе работа без соответствующих лицензий. За деятельность без MSO предпринимателей ждут штрафы в размере $100 тыс. или лишение свободы сроком на 6 месяцев.

Если вы рассматриваете Гонконг как юрисдикцию для своего бизнеса, свяжитесь с командой SBSB. Мы обеспечиваем клиентам полное юридическое сопровождение под ключ — от консультации и подготовки пакета документов до успешного запуска проекта.

Как получить лицензию оператора денежных услуг в Гонконге

Получение лицензии довольно кропотливый процесс, поскольку потенциальный лицензиат должен соответствовать определенным критериям:

• необходимо зарегистрировать компанию на территории Гонконга. Разрешается регистрация предприятий с ограниченной или неограниченной ответственностью. Соискатели обязаны подавать свидетельства о регистрации предприятия;
• аппликант должен арендовать реальный офис в Гонконге, в котором будут организовывать встречи с местными клиентами;
• нанять в штат местных директора и AML-офицера;
• написать бизнес-план, в котором подтверждается, что деятельность компании будет приносить пользу местному рынку;
• подготовить политики AML/CFT на английском или китайском языках;
• назначить комплаэнс-менеджера, который будет сделать за соблюдением законодательства о противодействии отмыванию денег.

Среди обязательных требований — подтверждающие документы с информацией об уставе организации и офисе компании, а также сведениями о собственниках, партнерах или директорском составе компании. Дополнительно необходимо предоставить специальное письмо-разрешение с подписями всех партнеров или руководства. Оно считается подтверждением их одобрения на подачу запроса на лицензирование.

Обратите внимание, что нет требований по оплате уставного капитала.

Срок и этапы получения лицензии MSO

Регулятор может рассматривать документы более трех месяцев, если не потребуется дополнительная информация, а все стадии проверки успешно выполнены. Спрогнозировать точную дату получения MSO невозможно, но обычно она не превышает полгода.

Чтобы получить лицензию MSO в Гонконге, необходимо пройти следующие этапы:

• регистрация компании;
• подготовка пакета документов;
• открытие банковского счета;
• оплата регистрационных сборов;
• подача документов регулятору;
• собеседование с заявителем;
• посещение офисного помещения представителями CED;
• возможен запрос дополнительных документов и информации;
• выдача лицензии.

Если вы хотите получить лицензию оператора денежных услуг в Гонконге, специалисты SBSB помогут вам на всех этапах, в том числе с регистрацией компании, подготовкой документов для заявления и открытием банковского счета. После получения разрешения на официальную деятельность мы готовы  оказывать клиентам регулярную юридическую поддержку.