MSB лицензия в Канаде

Экономика Канады одна из самых благоприятных для тех, кто ведёт бизнес в сфере денежных услуг. Это касается и налогов, и прав на собственность, и бюрократии. Ваша компания тоже сможет предоставлять финансовые услуги в Канаде, но только после получения разрешения. В данном случае это лицензия MSB, о которой дальше пойдет речь.

Как получить лицензию MSB в Канаде и что она даёт

Money Service Business (MSB) — финансовое учреждение, не являющееся банковским, с помощью которого вы сможете осуществлять определённую деятельность в финансовой сфере.

Среди них:

Обмен валюты
Выпуск/выкуп дорожных чеков, денежных переводов либо же банковских трат
Обналичивание чеков
Торговля/обмен виртуальной валюты
Торговый эквайринг

Преимущества платёжной лицензии и аналоги MSB

Те, кто искал информацию про лицензию в Канаде наверняка встречал лицензию FMSB. Разница между MSB и FMSB существенной не является, однако она всё же есть. При получении FMSB главное условие это физическое нахождение вашей компании за пределами территории Канады, в отличие от тех, кто претендует на лицензию MSB. Несмотря на это, финансовые услуги должны предоставляться именно жителям Канады, а в доменном имени обязательно должно присутствовать «.ca». Сложность использования заключается в том, что при FMSB всё равно прийдется нанять местного директора для упрощения взаимодействия. Одно из фундаментальных различий гласит: имея лицензию MSB, компания может вести деятельность и предоставлять свои услуги по всему миру, а вот иностранная корпорация владеющая лицензией FMSB имеет право функционировать исключительно на территории Канады.

Кто и как может получить лицензию MSB в Канаде?

Претендовать на лицензию MSB может только канадская компания. Из этого следует, что, помимо оформления разрешения на работу, необходимо будет учредить юридическое лицо непосредственно на территории Канады. В противном случае лицензия MSB вам будет недоступна и придется прибегнуть к вышеупомянутой FMSB.

MSB контролируется FINTRAC, Центром анализа финансовых операций и отчетов в Канаде, который занимается проверкой документации и принимает решение о выдаче лицензии. Для получения MBS необходимо подготовить пакет документов, который в дальнейшем будет ключевым в вопросе одобрения вашей лицензии.

Пакет документов включает:

Данные о банковском счёте
Сведения о комплаенс-менеджере
Данные о количестве сотрудников и организационной структуре
Корпоративную документацию
Юридический адрес га территории Канаде
Подробные сведения о владельцах бизнеса, высшего руководства компании
Оценку количества и суммы транзакций за год
Политики и процедуры соответствия
Стратегии оценки и снижения рисков.

Сколько ждать одобрения MSB?

Процедура рассмотрения пакета упомянутых бумаг в FINTRAC занимает в среднем три недели, при условии, что не потребуется коррективов либо дополнительных документов. Для снижения риска отказа необходимо тщательно изучить законодательство Канады.

Альтернативным решением будет обратиться к нашим специалистам, которые знакомы со спецификой работы в данной юрисдикции. Так вы сэкономите время и сведёте к минимуму вероятность задержки рассмотрения вопроса о выдаче лицензии.