Получение криптолицензий, ICO/STO,
сопровождение NFT маркетплейсов,
DAO и Gamify проектов
Разрешение поставщика услуг, связанных с криптоактивами (CASP), является обязательным требованием для законного ведения большинства видов криптовалютного бизнеса в Болгарии. Сегодня участники рынка должны соблюдать строгие, но четко регламентированные требования и пройти комплексный процесс лицензирования.
Команда финтех-юристов SBSB обладает многолетним опытом сопровождения криптолицензирования в государствах — членах ЕС, включая Нидерланды, Мальту и Болгарию. Мы готовы оказать комплексную поддержку на всех этапах процесса — с самого начала и до получения разрешения.
Что такое лицензия CASP в Болгарии?
В 2023 году Европейский союз принял Регламент о рынках криптоактивов (MiCA), который установил единую нормативно-правовую базу для регулирования и лицензирования поставщиков услуг, связанных с криптоактивами, в ЕС, включая Болгарию.
Для ведения криптовалютного бизнеса в Болгарии и других странах ЕС поставщик услуг должен получить лицензию CASP. Сначала компании необходимо определить перечень планируемых услуг, а затем подать заявление на получение разрешения, охватывающего соответствующие виды деятельности.
Согласно пункту 1 статьи 3 MiCA, к услугам, связанным с криптоактивами, относятся:
- хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов;
- управление торговой платформой для криптоактивов;
- обмен криптоактивов на денежные средства;
- обмен одних криптоактивов на другие;
- исполнение поручений в отношении криптоактивов от имени клиентов;
- размещение криптоактивов;
- приём и передача поручений в отношении криптоактивов от имени клиентов;
- предоставление консультаций по криптоактивам;
- управление портфелем криптоактивов;
- предоставление услуг по переводу криптоактивов от имени клиентов.
Наличие лицензии CASP повышает доверие к компании, подтверждает её надёжность и укрепляет репутацию на рынке криптоактивов.
Как регулируется криптовалюта в Болгарии?
Болгарские власти стремятся обеспечить надлежащее регулирование рынка криптоактивов, понятную и законную процедуру лицензирования, а также эффективный надзор за деятельностью его участников.
Кроме того, парламент Болгарии принял Закон о рынках криптоактивов, который привел национальное законодательство в соответствие с требованиями MiCA. Закон определяет Комиссию финансового надзора Болгарии (FSC) в качестве компетентного органа для большинства поставщиков услуг, связанных с криптоактивами.
В регулировании также участвует Болгарский народный банк (BNB), однако его надзорные полномочия распространяются только на эмитентов токенов электронных денег.
Каковы преимущества получения криптолицензии в Болгарии?
Заявление на получение лицензии CASP в Болгарии можно подать полностью дистанционно, однако для этого необходимо оформить и использовать электронные подписи. Чтобы упростить процесс подачи документов, Комиссия финансового надзора Болгарии (FSC) опубликовала подробные инструкции и шаблоны заявлений.
Иностранные учредители могут получить лицензию CASP в Болгарии, поскольку законодательство допускает 100%-ное иностранное владение болгарскими компаниями, предоставляющими услуги, связанные с криптоактивами.
Каковы преимущества лицензии CASP в Болгарии?
Лицензия позволяет поставщикам услуг, связанных с криптоактивами, работать на территории ЕС в рамках единой нормативно-правовой системы без необходимости адаптироваться к 27 различным национальным режимам. Дополнительные разрешения в других государствах — членах ЕС не требуются.
Одними из главных преимуществ Болгарии являются сравнительно низкие операционные расходы и одна из самых низких ставок корпоративного налога в ЕС — 10%.
Каковы требования для получения лицензии CASP в Болгарии?
Для получения лицензии CASP поставщик услуг должен зарегистрировать местное юридическое лицо — болгарское общество с ограниченной ответственностью в форме OOD или EOOD, обеспечить реальное физическое присутствие в стране и открыть корпоративный банковский счет в Болгарии. Одного виртуального юридического адреса недостаточно. Компания также должна внести капитал в размере, соответствующем перечню предоставляемых услуг.
Важным требованием является наличие надежных систем AML и ICT. FSC требует, чтобы как минимум один член высшего руководства проживал в Болгарии. CASP также должен разработать политики AML и ICT, внедрить необходимое программное обеспечение для AML-контроля и ИТ-инфраструктуру для мониторинга в режиме реального времени, а также организовать систему отчётности в соответствии с требованиями регуляторных проверок.
До подачи заявления на получение разрешения CASP необходимо подготовить комплект документов, включающий:
- бизнес-план;
- описание предоставляемых услуг;
- учредительные документы;
- сведения об акционерах и высшем руководстве;
- описание пруденциальных гарантий;
- политики и процедуры AML/CFT;
- другие внутренние политики и документы, предусмотренные регуляторными требованиями.
Каковы требования к капиталу и AML/KYC для CASP в Болгарии?
Согласно MiCA, минимальный размер капитала CASP зависит от класса лицензии:
- класс 1 — 50 000 евро;
- класс 2 — 125 000 евро;
- класс 3 — 150 000 евро.
Кроме того, CASP обязаны внедрить политики и процедуры AML/KYC, проводить оценку рисков, идентифицировать и верифицировать всех клиентов, отслеживать подозрительные операции, а также проводить усиленную проверку клиентов с высоким уровнем риска, политически значимых лиц (PEP) и других соответствующих категорий.
Компания должна назначить AML-офицера, ответственного за проведение таких проверок и подготовку отчетности для Дирекции финансовой разведки Государственного агентства национальной безопасности Болгарии.
Как проходит процесс получения лицензии CASP в Болгарии?
В Болгарии режим MiCA является относительно новым по сравнению с Германией и Австрией, которые одними из первых начали рассматривать заявления и выдавать лицензии CASP. Поэтому процедура лицензирования в Болгарии ещё не до конца отработана.
Кроме того, руководство и акционеры компании проходят строгую проверку профессиональной пригодности и деловой репутации — fit and proper. В связи с этим заявителю может потребоваться профессиональная юридическая поддержка, которую готовы предоставить финтех-юристы SBSB.
Процесс получения разрешения можно разделить на два основных этапа:
- Подготовка комплекта документов для подачи.
- Рассмотрение и обработка заявления компетентным регулирующим органом.
Каковы этапы подачи заявления на получение лицензии CASP в Болгарии?
Заявление на получение лицензии подается в Комиссию финансового надзора Болгарии (FSC) в соответствии с MiCA. Однако весь процесс лицензирования является более комплексным и включает следующие этапы:
- Определить перечень планируемых услуг и разработать бизнес-план.
- Зарегистрировать компанию и ее юридический адрес.
- Назначить как минимум одного местного директора, а также квалифицированных руководителей с безупречной деловой репутацией.
- Внести установленный капитал на счет в финансовом учреждении.
- Разработать и утвердить внутренние политики и процедуры в соответствии с MiCA.
- Собрать необходимые документы и подготовить пакет заявления.
- Подать заявление на получение лицензии и при необходимости ответить на дополнительные запросы FSC.
- Получить лицензию CASP.
Поскольку практика лицензирования CASP в Болгарии была введена относительно недавно, точные сроки пока сложно определить. В настоящее время рассмотрение документов болгарскими органами может занимать примерно от двух до шести месяцев.
Как зарегистрировать компанию CASP в Болгарии?
Для регистрации местной компании учредителю необходимо выбрать подходящую организационно-правовую форму. Наиболее распространённым вариантом является общество с ограниченной ответственностью.
Затем необходимо:
- подготовить учредительные документы;
- проверить доступность выбранного наименования компании;
- назначить директора;
- открыть накопительный счет для внесения капитала в болгарском банке;
- внести минимальный уставный капитал, который составляет около 1 евро.
После этого заявление вместе с учредительными документами подается в Торговый реестр Болгарии через Агентство по регистрации. В течение 1–3 рабочих дней компания получает единый идентификационный код (UIC). Также необходимо предоставить в реестр сведения о конечных бенефициарных владельцах компании (UBO).
Как проходит подача заявления в Болгарии?
Для выдачи лицензии CASP болгарские органы проводят тщательную проверку сведений, представленных заявителем. Документы должны быть составлены на болгарском языке. В отдельных случаях также могут потребоваться двуязычные документы или заверенные переводы.
При дистанционной подаче заявления необходимо использовать квалифицированную электронную подпись. Документы также можно подать в бумажном виде через официальный реестр Комиссии финансового надзора Болгарии (FSC).
Как проходит регуляторная проверка в Болгарии?
Процесс регуляторного рассмотрения заявления на получение лицензии CASP в Болгарии регулируется MiCA и осуществляется FSC. Комиссия рекомендует заявителям открыто взаимодействовать с регулятором ещё на предварительном этапе, чтобы уточнить применимые требования. Такие встречи могут проводиться как очно, так и дистанционно.
Что происходит после получения лицензии CASP в Болгарии?
Окончательное решение FSC направляется заявителю по выбранному им каналу связи. После получения лицензии CASP компания вносится в публичный реестр FSC и может приступить к предоставлению разрешённых услуг.
Какой налоговый режим применяется к криптовалютному бизнесу в Болгарии?
В Болгарии прибыль CASP от деятельности, связанной с криптоактивами, облагается корпоративным налогом по ставке 10%.
Большинство услуг, связанных с криптоактивами, освобождаются от НДС. Если конкретная операция подлежит налогообложению, применяется стандартная ставка НДС в размере 20%.
Что следует знать перед подачей заявления на получение лицензии CASP в Болгарии?
Получение лицензии CASP в Болгарии возможно только при условии полного соблюдения требований MiCA. Перед подачей заявления необходимо подробно изучить применимые требования и определить класс лицензии, который охватывает планируемый перечень услуг.
Также следует подготовить полный комплект документов и быть готовым взаимодействовать с регулятором в процессе рассмотрения заявления. Если процедура кажется сложной, команда финтех-юристов SBSB готова предоставить профессиональную поддержку на каждом этапе.
Часто задаваемые вопросы о лицензии CASP в Болгарии
Как регулируются поставщики услуг, связанных с криптоактивами, в Болгарии?
Болгария приводит национальную нормативно-правовую базу в соответствие с регламентом ЕС MiCA. Поставщики услуг, связанных с криптоактивами, должны соблюдать требования MiCA, а также национальное законодательство о финансовых услугах и требования AML/CFT.
Нужна ли криптовалютным компаниям в Болгарии лицензия CASP?
Да. Профессиональные поставщики услуг, связанных с криптоактивами, включая обмен, хранение криптоактивов и организацию торговли, должны получить разрешение CASP в соответствии с MiCA и применимым законодательством Болгарии.
Какой орган осуществляет надзор за CASP в Болгарии?
Основным надзорным органом для большинства CASP в Болгарии является Комиссия финансового надзора (FSC). Болгарский народный банк (BNB) осуществляет надзор за эмитентами токенов электронных денег.
Каковы основные комплаенс-обязательства CASP в Болгарии?
CASP должны внедрить надежные механизмы AML/CFT, системы корпоративного управления и управления рисками, защищённую ИТ-инфраструктуру, а также прозрачную систему отчетности в соответствии с MiCA и законодательством Болгарии о финансовых услугах.
Предоставляет ли болгарская лицензия CASP доступ к рынкам других стран ЕС?
Да. После получения разрешения CASP в Болгарии компания может воспользоваться механизмом паспортизации MiCA и предоставлять лицензированные услуги в других государствах — членах ЕС без получения отдельных национальных лицензий.
Свяжитесь с нами
Дарья Лысенко
Старший юрист
Валерия Козель
Клиент-менеджер
Отзывы
