Получение криптолицензий, ICO/STO,
сопровождение NFT маркетплейсов,
DAO и Gamify проектов
В результате недавнего объединения 27 национальных режимов в единую нормативно-правовую базу европейский криптовалютный рынок превратился в структурированное и стандартизированное пространство с прозрачными требованиями к соблюдению законодательства и огромной целевой аудиторией. В свете этих изменений Словакия, благодаря понятной процедуре лицензирования, стала одной из наиболее привлекательных юрисдикций для запуска криптовалютных проектов в ЕС.
Команда финтех-юристов SBSB оказывает содействие в получении лицензии CASP в Словакии, а также по запросу — в других государствах — членах ЕС, включая Германию и Нидерланды.
Что такое лицензия CASP в Словакии?
Лицензия CASP (поставщика услуг, связанных с криптоактивами) — это официальное разрешение регулирующего органа, позволяющее законно предоставлять услуги, связанные с криптоактивами, на территории Европейского союза. В Словакии такую лицензию выдаёт Национальный банк Словакии (NBS). Деятельность лицензиатов должна соответствовать Регламенту о рынках криптоактивов (MiCA).
Регламент был принят Европейским союзом и вступил в силу в 2023 году. Он обязателен для всех 27 государств — членов ЕС и направлен на обеспечение регуляторной стабильности, прозрачного корпоративного управления и защиты клиентов. MiCA обязывает поставщиков услуг, связанных с криптоактивами, и эмитентов криптоактивов внедрять строгие механизмы управления рисками и обеспечивать прозрачную отчётность.
Объем разрешенной деятельности зависит от услуг, указанных в лицензии CASP. Согласно пункту 1 статьи 3 MiCA, к услугам, связанным с криптоактивами, относятся:
- хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов;
- управление торговой платформой для криптоактивов;
- обмен криптоактивов на денежные средства;
- обмен одних криптоактивов на другие;
- исполнение поручений в отношении криптоактивов от имени клиентов;
- размещение криптоактивов;
- прием и передача поручений в отношении криптоактивов от имени клиентов;
- предоставление консультаций по криптоактивам;
- управление портфелем криптоактивов;
- предоставление услуг по переводу криптоактивов от имени клиентов.
После получения разрешения в Словакии лицензия CASP позволяет компании законно осуществлять деятельность во всех 27 государствах — членах ЕС.
Как регулируется криптовалюта в Словакии?
В Словакии принят национальный закон о криптоактивах, который определяет Национальный банк Словакии (NBS) в качестве компетентного регулирующего органа, устанавливает основные требования к предоставлению отчетности в NBS и регулирует проведение экзаменов для лиц, консультирующих по вопросам криптоактивов, а также другие аспекты.
Кроме того, в Словакии применяются действующие нормативно-правовые акты, регулирующие рынок криптоактивов на уровне Европейского союза.
Каковы преимущества получения криптолицензии в Словакии?
В Словакии регистрация компании и лицензирование CASP осуществляются полностью дистанционно. При необходимости все процедуры можно пройти на основании доверенности (PoA).
Процесс лицензирования является комплексным и относительно быстрым. Регуляторные и операционные расходы на получение и поддержание лицензии CASP в Словакии сравнительно невысоки по сравнению с другими государствами — членами ЕС, например Мальтой.
Дополнительным преимуществом является гибкая организационная структура компании. В Словакии допускается 100%-ное иностранное владение криптовалютной компанией. AML-офицер и директор компании не обязаны быть гражданами Словакии, однако должны иметь гражданство одного из государств — членов ЕС.
Лицензия CASP в Словакии привлекательна благодаря понятной местной регуляторной практике, а также сравнительно низким первоначальным и операционным расходам.
Требования NBS и MiCA предусматривают реальное физическое присутствие компании в юрисдикции и наличие местного офиса для ведения деятельности. Лицензированный поставщик услуг может сотрудничать с банками и платёжными провайдерами, а также законно выйти на рынок ЕС.
При этом словацкая лицензия CASP не предоставляет компании автоматического законного права вести деятельность по всему миру.
Каковы требования для получения лицензии CASP в Словакии?
Для получения лицензии CASP в Словакии компания должна иметь минимальный уставный капитал от 50 000 евро, подтвердить наличие и происхождение средств, а также пройти строгие проверки в сфере противодействия отмыванию денег и оценки деловой репутации и профессиональной пригодности руководства.
До подачи заявления на получение лицензии CASP необходимо выполнить следующие задачи:
- разработать учредительный договор, устав и другие юридические документы, необходимые для регистрации компании;
- подготовить комплексные внутренние политики AML/KYC/CFT в соответствии с рекомендациями FATF и законодательством ЕС;
- внести уставный капитал при регистрации компании;
- зарегистрировать компанию и офис, открыть банковский счёт и назначить высшее руководство с безупречной деловой репутацией;
- подготовить справки об отсутствии судимости, материалы для прохождения оценки соответствия требованиям fit and proper, сведения о квалификации, копии документов, удостоверяющих личность, и подтверждения адреса проживания акционеров и директоров;
- назначить AML-офицера и предоставить подтверждение квалификации комплаенс-офицера;
- внести дополнительный капитал в размере, соответствующем классу лицензии CASP;
- разработать бизнес-план с финансовыми прогнозами.
После выполнения этих требований компания может подать заявление в NBS, подробно описав свою бизнес-модель и перечень планируемых услуг.
Каковы требования к капиталу и AML/KYC для CASP в Словакии?
Требования MiCA к минимальному капиталу одинаковы во всех государствах — членах ЕС. Размер минимального капитала для CASP составляет 50 000, 125 000 или 150 000 евро — в зависимости от соответствующего класса лицензии.
Согласно MiCA, криптовалютные компании обязаны соблюдать требования в области противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT). Поставщики услуг должны выполнять общеевропейские стандарты и обеспечивать прозрачность деятельности, защиту клиентов и финансовую стабильность.
Как проходит процесс получения лицензии CASP в Словакии?
Процесс получения лицензии CASP в Словакии является достаточно понятным. Он включает несколько этапов и постоянное взаимодействие с регулирующим органом. Заявление можно подать лично или дистанционно.
Полная подготовка к подаче заявления занимает около двух месяцев. После подачи документов в Национальный банк Словакии (NBS) процесс получения разрешения обычно длится от трех до пяти месяцев. Этот срок включает период рассмотрения продолжительностью до 30 рабочих дней, в течение которого проверяются точность документов и их соответствие установленным требованиям.
Чтобы сократить сроки и упростить процесс лицензирования, заявители могут обратиться за поддержкой к команде юристов SBSB.
Каковы этапы подачи заявления на получение лицензии CASP в Словакии?
При условии качественной подготовки заявитель может получить лицензию в течение 6–9 месяцев. Процесс включает следующие этапы:
- Определить, подлежат ли планируемые услуги лицензированию, и выбрать необходимый класс лицензии.
- Зарегистрировать компанию в Словакии, назначить требуемых должностных лиц, внести уставный капитал, зарегистрировать юридический адрес и разработать внутреннюю документацию. Кроме того, необходимо нанять квалифицированных сотрудников и арендовать физический офис в стране.
- Разработать бизнес-план, включающий описание бизнес-модели и оценку рисков.
- Подготовить комплект документов, необходимых для получения лицензии CASP.
- Уплатить сбор за рассмотрение заявления.
- Подать заявление и сопроводительные документы в Национальный банк Словакии (NBS).
- Дождаться рассмотрения и оценки документов со стороны NBS и при необходимости ответить на дополнительные запросы регулятора.
- Получить разрешение CASP от NBS и приступить к предоставлению услуг.
При желании до подачи заявления можно организовать предварительную встречу с представителями NBS, чтобы обсудить бизнес-модель и получить неофициальные рекомендации относительно подготовки документов.
Как зарегистрировать компанию CASP в Словакии?
Для предоставления услуг, связанных с криптоактивами, необходимо зарегистрировать компанию в Словакии. Учредительные документы подаются в Торговый реестр Словацкой Республики через официальный портал или нотариуса. Минимальный уставный капитал для регистрации компании составляет 5 000 евро. До подачи заявления на получение лицензии CASP его необходимо увеличить до установленного размера.
Как проходит подача заявления в Словакии?
Порядок подачи заявления на получение лицензии CASP в Словакии регулируется Регламентом ЕС MiCA. Процесс является четко структурированным и комплексным. NBS рекомендует взаимодействовать с регулятором ещё до подачи заявления. После подачи документов Национальный банк Словакии также может запросить дополнительные сведения, необходимые для принятия решения о выдаче разрешения.
Как проходит регуляторная проверка в Словакии?
Рассмотрение заявления на получение лицензии CASP в Словакии осуществляется Национальным банком Словакии в соответствии с MiCA. При подготовке документов поставщики услуг должны выполнить строгие регуляторные требования и предварительно оценить соответствие своей деятельности установленным нормам.
Формальная проверка представленных документов занимает около 25 рабочих дней. После подтверждения комплектности заявления начинается углубленный анализ, который длится не менее трех месяцев.
Что происходит после получения лицензии CASP в Словакии?
После выдачи разрешения лицензированный CASP может вести деятельность на территории ЕС и ЕЭЗ. Для предоставления трансграничных услуг необходимо уведомить NBS, после чего словацкий регулятор проинформирует компетентные органы соответствующих стран.
Какой налоговый режим применяется к криптовалютному бизнесу в Словакии?
В Словакии ставка налога на прибыль компании зависит от ее годового налогооблагаемого дохода:
- 10% — при доходе до 100 000 евро;
- 21% — при доходе от 100 001 до 5 000 000 евро;
- 24% — при доходе свыше 5 000 000 евро.
На территории ЕС обычные операции по покупке и продаже криптоактивов, как правило, не облагаются НДС. Если конкретная операция подлежит налогообложению, стандартная ставка НДС в Словакии составляет 23%.
Что следует знать перед подачей заявления на получение лицензии CASP в Словакии?
Перед подачей заявления на получение лицензии CASP в Словакии следует учитывать, что процесс может быть достаточно сложным. Чтобы упростить получение доступа к единому рынку ЕС по механизму паспортизации, вы можете обратиться к нашей команде. Мы обеспечим комплексное сопровождение и корректную подачу заявления в соответствии с MiCA.
Словакия является одним из наиболее привлекательных вариантов для компаний среднего размера. Если же вы планируете выйти на перспективный рынок с высокой институциональной репутацией, рекомендуем также рассмотреть Австрию.
Часто задаваемые вопросы о лицензии CASP в Словакии
Какой орган выдает лицензии CASP в Словакии?
Лицензии CASP в Словакии выдает Национальный банк Словакии (NBS), который выполняет функции центрального банка и основного надзорного органа для поставщиков услуг, связанных с криптоактивами, в соответствии с MiCA.
Для каких видов деятельности требуется разрешение CASP в Словакии?
Получение лицензии CASP, как правило, требуется для управления торговой платформой для криптоактивов, предоставления кастодиальных услуг или услуг криптокошелька, обмена криптоактивов и исполнения клиентских поручений, а также для других видов деятельности, подпадающих под действие MiCA.
Какие документы необходимы для получения лицензии CASP в Словакии?
Заявители обычно должны представить заполненные формы и комплект подтверждающих документов, включая сведения о корпоративной структуре и системе управления, бизнес-план, описание системы управления рисками и процедур AML/CFT в соответствии с требованиями NBS.
Сколько времени NBS рассматривает заявление на получение лицензии CASP?
Единого фиксированного срока для всех случаев не установлено. NBS рассматривает заявления в сроки, предусмотренные MiCA, однако процесс может занять больше времени, если регулятор запросит дополнительную информацию. Поэтому заявителям следует рассчитывать на несколько месяцев с момента подачи заявления до принятия окончательного решения.
Могут ли иностранные учредители получить лицензию CASP в Словакии?
Да, иностранные учредители могут получить лицензию CASP в Словакии через зарегистрированную в стране компанию при условии соблюдения требований MiCA и национального законодательства к корпоративному управлению, реальному присутствию, профессиональной пригодности и деловой репутации, а также требованиям AML/CFT.
Свяжитесь с нами
Дарья Лысенко
Старший юрист
Валерия Козель
Клиент-менеджер
Отзывы
