Лучшие юрисдикции для создания криптофонда

Современный бизнес все больше и больше обращается к сфере криптовалюты: открываются майнинговые фермы, обменники для криптовалют, криптовалютные биржи и пр. Кроме того число желающих инвестировать в криптовалюту, доверяя свои средства посредникам, обладающим знаниями и опытом в области альтернативных валют также неустанно растет.

Эту статью мы посвятим одному из популярным сегодня направлениям –  криптовалютным фондам и расскажем, где зарегистрировать криптофонд.

Что такое криптофонд?

Криптофонд – это учреждение, которое управляет деньгами инвесторов или вкладчиков. Команда любого криптофонда состоит из опытных финансистов и аналитиков, которые могут управлять капиталом частных инвесторов с целью получения прибыли.

При создании криптофонда необходимо предпринять много шагов, которые касаются не только привлечения инвестиций и хорошей торговли. Это комплексный проект, который требует огромных затрат и квалифицированных кадров.

Каждый управляющий криптофондом должен нанять юриста для помощи в предоставлении документов, структурировании фонда и партнерских соглашений. 

Где открыть криптофонд?

Рассмотрим несколько популярных юрисдикций, где создать криптофонд в 2022 году наиболее выгодно.

Каймановы Острова

Данная юрисдикция привлекла немало инвесторов, желающих открыть криптофонд на Каймановых островах и известна как одна из самых благоприятных, экономически и политически стабильных стран для финтех компаний.

В 2021 году Каймановы острова были одной из ведущих юрисдикций для криптовалютных фондов. По данным Global Crypto Hedge Fund от PwC, около 34% фондов в прошлом году были зарегистрированы на Каймановых островах.

Действующий регулирующий орган на Кайманах – это Валютное управление (CIMA),  а также отраслевые органы – Cayman Finance и Blockchain Foundation. Их основная функция – это поддержка и развитие сферы Fintech и цифровых активов.

Регулирование криптовалютных активов на Островах происходит на основе Закона о виртуальных активах» (VASP), Закона об инвестициях в ценные бумаги» (SIB) и Положения по борьбе с отмыванием денег (AML).

Так, согласно перечисленным Законам, инвестиционный фонд, выпускающий цифровые активы и зарегистрированный на Каймановых Островах, должен пройти регистрацию или получить лицензию на свою деятельность.

Учреждение криптофонда на Каймановых островах обладает рядом преимуществ:

• отсутствие налогов;
• дружественная юрисдикция в отношении криптопроектов;
• нет требований к минимальному уставному капиталу;
• простота регистрации: все доступно в режиме онлайн.

Швейцария 

Эта юрисдикция также популярна среди компаний, желающих открыть криптофонд и имеет несколько индивидуальных особенностей. Вопросами регулирования криптобизнеса здесь занимается Надзорный орган за финансовыми рынками (FINMA). 

В Швейцарии криптофонды предназначены исключительно для профессиональных инвесторов, и к ним применяются те же требования, что и к традиционным финансовым рынкам. Так, местные фонды регулируются Законом о схемах коллективного инвестирования (CISA).

С учетом того, что криптовалютные активы зачастую связаны с высокими рисками, швейцарский регулятор установил несколько правил для работы криптофондов в пределах своей юрисдикции:

• фонд может инвестировать только в установленные активы;
• инвестировать можно лишь через определенные платформы;
• фонды обязаны соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег;
• также обязательно соблюдение требований в отношении управления рисками.

Швейцария отличается от других юрисдикций широким перечнем преимуществ для работы с криптовалютой:

• значительный опыт в работе с блокчейном;
• стабильная обстановка в стране;
• правительство поддерживает криптодеятельность;
• простое регулирование;
• низкие налоговые ставки.

Наша команда специалистов по регистрации компаний в Швейцарии  может предоставить подробную информацию о законодательстве данной юрисдикции и помощь в регистрации криптофонда.

Эстония

Это юрисдикция с широкими возможностями, которая по праву считается передовой в развитии финтех-сектора.

В Эстонии действует Закон об инвестиционных фондах, который принят в соответствии с Директивой 2011/61/ EU Европейского парламента и Совета управляющих альтернативными инвестиционными фондами.

Регистрация криптофонда в Эстонии пользуется спросом благодаря:

• низкому уровню коррупции в стране;
• развитому банковскому сектору;
• прогрессивному IT-сектору;
• возможности получить гражданство или вид на жительство;
• доступному налогообложению.

Юристы SBSB помогут выбрать юрисдикцию, где лучше всего зарегистрировать криптофонд, ознакомят управляющего с законодательной базой, помогут собрать необходимые документы, подать заявку в регулирующий орган и решить другие вопросы, связанные с деятельностью бизнеса.