Банковская лицензия в оффшоре

Основными преимуществами получения лицензии оффшорного банка являются неограниченная финансовая свобода и безопасность, а также возможность увеличивать свои доходы посредством оффшорных компаний.

Оффшорные банки также привлекательны льготным налогообложением, так как они либо совсем не платят налоги, либо платят их по значительно сниженной ставке, чем банки-резиденты.

Лицензии оффшорных банков бывают нескольких категорий. Виды деятельности оффшорного банка могут быть в чем-то или же во многом ограничены по сравнению с деятельностью банков-резидентов.

Преимущества оффшорного банка

• деятельность не подлежит валютному контролю;
• избежание чрезмерного регулирования со стороны Центральных Банков;
• относительно низкий стартовый капитал для создания банка;
• оказание нелимитированного перечня финансовых банковских услуг населению;
• оптимизация налогообложения;
• налоговое планирование как банковских структур, так и компаний;
• строгая конфиденциальность проводимых банковских операций;
• надежность хранения средств в собственном банке и расчеты через свой банк;
• владение банком является высокоприбыльным бизнесом.

Кратко рассмотрим несколько оффшорных юрисдикций по получению банковских лицензий.

Каймановы острова

Плюсы

• Банк освобождается от налогов и сборов на доходы, прирост капитала и проценты, полученные от оффшорного банковского бизнеса.
• Каймановы острова признали юрисдикцией, способной проводить банковские транзакции с самой высокой степенью надежности.
• В последнее время юрисдикция получила известность и в качестве ведущего банковского центра.
• Свыше 5 000 банковских лицензий выдано на территории Кайман.
• Валютный контроль отсутствует.

 Минусы

• Значительные размеры государственных пошлин за оформление лицензии (от 100 000 – 600 000 USD)
• Ежегодная государственная пошлина “за продление лицензии”, а также ежегодный сбор.

Сент-Винсент и Гренадины

Плюсы

• Отсутствие налога на прибыль, налога на прирост капитала.
• Отсутствие гербовых сборов, валютного контроля.
• Стоимость учреждения банка ниже по сравнению с Каймановыми островами.

Минусы

• Относительно жесткое банковское валютное регулирование.
• Ужесточение режима регулирования банков после 2000 г. привело к резкому падению регистрации числа оффшорных банков, действующих в юрисдикции в 2001 году с 40 до 10 в конце декабря 2010 года.
• Все банки обязаны проходить каждые 12-18 месяцев местную проверку.

Доминика

Плюсы

• Лицензия позволяет обслуживать как нерезидентов, так и резидентов Доминики.
• Налогом будет облагаться только доход от операций с резидентами.
• Регистрация оффшорных банков в Доминике подчинена законодательным актам “The Offshore Banking Act”, 1996 и “Offshore Banking (Amendment) Act”, 1997, которые позволяют зарегистрировать банк всего за 1-2 месяца.
• Необходимая сумма для уставного капитала банка Доминики – сравнительно лояльное требование при регистрации.

Минусы

• Обязательное подтверждение происхождения денежных средств акционеров.
• Обязательная процедура проверки акционера, всех сотрудников банка через частные сыскные агентства относительно их репутации, судимости, публичности и т. д. Стоимость проверки 1 человека составит ориентировочно 10 000 USD.

Гамбия

Если вы хотите создать оффшорный банк в юрисдикции, которая является простой и где банк может быть установлен быстро, то не тратьте свое время на поиски, у нас есть решение для вас!

Оффшорная юрисдикция Гамбия

Так как экономический потенциал африканского континента растет, неудивительно, что африканские страны одна за другой выходят на рынок оффшорных юрисдикций. Гамбия собирается стать наиболее популярной оффшорной юрисдикцией из-за эффективных налоговых правил, гибких корпоративных структур и доступности в сфере банковского лицензирования.

В Гамбии зарегистрировано и работает более 12 банков http://www.cbg.gm/finance_systems/banking.html

Гамбия и ОЭСР

Гамбия является оптимальной и чистой юрисдикцией, она не находится ни в черном, ни в сером списке группы разработки финансовых мер ОЭСР.

Гамбия и FATF

Гамбия является оптимальной юрисдикцией и не находится ни в черном, ни в сером списке группы разработки финансовых мер FATF. Кроме того, Гамбия является членом группы GIABA (межправительственная борьба с отмыванием денег в Западной Африке).

Ограничения

В Гамбийских банках нет никаких особенных ограничений. Если вы хотите принимать клиентов из США, банк может быть учрежден по форме банка совместимого с требованиями FACTA.

Если вы хотите быстро приступить к работе, компания SBSB рекомендует вам гамбийский оффшорный банк.

Для запуска своего первого банка оффшорный вариант в Гамбии будет лучшим выбором, потому что требует меньших затрат и менее лимитирован, чем банки любой другой юрисдикции.

Панама

Плюсы

• Наиболее быстрое получение членства в SWIFT (сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций) по сравнению с другими юрисдикциями.
• Банк освобождается от налогов и сборов на доходы, прирост капитала и проценты, полученные от оффшорного банковского бизнеса.
• Панамские банки обеспечивают строгие законы о банковской тайне

Минусы

• Довольно сложная пгроцедура получения лицензии.
• Присутствует местный контроль и мониторинг за деятельностью банка

Багамские Острова, Белиз, Маршалловы Острова

На Багамских Островах, Белизе и Маршалловых Островах царит относительно жесткий контроль и банковское регулирование. Как и процессы заявки на подачу лицензии, предварительной проверки данных и дальнейшего ведения деятельности непросты.

Острова Кука (южная часть Тихого океана)

О. Кука прельщают простотой процедуры и сроками рассмотрения документов для получения лицензии – в среднем 6 недель.
Банк освобождается от налогов и сборов на доходы, прирост капитала и проценты, полученные от оффшорного банковского бизнеса. Отсутствует валютный контроль.
Однако, оффшорный банк на островах Кука порой упоминается СМИ как оффшорный банк, который часто используется в мошеннических целях.

Кроме перечисленных выше юрисдикций вариациями для получения банковской лицензии могут стать Ге́рнси (остров в составе Нормандских островов), Остров Джерси, Остров Мэн, другие.

Наши услуги

Самыми рекомендуемыми нашими специалистами юрисдикциями по получению банковских лицензий являются: Каймановы острова, Сент-Винсент и Гренадины, Доминика.

У нас есть в наличии действующие предложения по покупке/продаже готовых оффшорных и/или европейских банков.

По вопросам приобретения оффшорного банка или получения банковской лицензии, обращайтесь к специалистам SBSB