Дьявол кроется в деталях: наш опыт при открытии счета

Как-то обратилась к нам одна из компаний, которая предоставляет платежные услуги (необанк). Задача стандартная – открыть счет.
Но все усложняется тем, что клиент не имел собственной платежной лицензии, а арендовал ее у других провайдеров.

Наши юристы подробно изучили данный вопрос, подали заявки в разные банки, получили подтверждение и согласовали самый подходящий для клиента вариант. Затем начался процесс онбординга клиента – подача всех необходимых документов, внутренние проверки банка, в том числе процедура AML/KYC.

После прохождения комплексной проверки, получили отказ в открытии банковского счета без объяснения причин. Провели расследование. Выяснили, что несколько лет назад платформа клиента позиционировала себя как No KYC и действительно в ранних постах компании было упоминание, что организация собирается привлекать клиентов очень упрощенно. На основании этого заявка была отклонена банком, так как были сомнения, что клиент в дальнейшем будет добросовестно выполнять требования законодательства.

Юристы SBSB FinTech Lawyers подобрали правильное решение, убрали опрометчивую информацию со всех соцсетей. После чего, помогли успешно открыть счёт в другом банке.

Мораль истории такова – если вы планируете открывать банковский счёт, необходимо обратить внимание не только на подачу заявки, но и полную проверку бизнеса: проверять каждое слово на сайте, комментарии, посты в соц.сетях и т.д. При комплексной проверке банк обращает внимание на все детали. И самое главное, доверьте решение ваших задач профессионалам, потому что об истинных причинах отказа можете так и не узнать.

По всем вопросам пишите в наш Telegram-чат https://t.me/blockchain_sbsb, где юристы SBSB FinTech Lawyers всегда готовы предоставить качественную консультацию и помочь в решении ваших задач.