Платежная лицензия в Литве

ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ЭМИТЕНТА ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕГ В ЛИТВЕ (получение лицензии электронных денег в Европе)

Эмиссия электронных денег является вполне конкурентно способным видом деятельности в финансовом секторе экономики.

В данном аспекте интересным является литовское законодательство, которое предусматривает возможность получения особого вида лицензии для финансовой компании – лицензия для учреждения электронных денег.

Для возможности получения рассматриваемой лицензии необходимо учредить предприятие либо в форме публичного акционерного общества (с минимальным уставным капиталом 40 000 EUR, возможность публичного размещения акций) или общество с ограниченной ответственностью (минимальный уставной капитал 2 500 EUR).

Особенности получения ЭМИ лицензии в Литве. Территория действия

Лицензия учреждению электронных денег в Литве выдаётся на бессрочной основе. Данная лицензия выдается контролирующим органом, даёт право выпускать электронные деньги и предоставлять услуги, предусмотренные Законом Литовской Республики «О платежах». Данная статья содержит понятие платежных услуг, в т.ч. их перечень:

1. Услуги по размещению денежных средств на расчётных счетах, равно как и операции, требуемые для функционирования такого счёта
2. Услуги, позволяющие снятие денежных средств с расчетного счёта
3. Исполнение платежных операций, в том числе перечисления средств на расчетный счет пользователя платежных услуг у провайдера платежных услугили с другим поставщиком платежных услуг: дебетовое списание, в том числе одноразовое дебетовое списание, исполнение платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство и / или исполнение кредитных переводов, в том числе распоряжения о постоянных платежах;
4. Исполнение платежных операций, по которым средства покрыты кредитной линией пользователя сервиса платежных услуг: дебетовое списание, в том числе одноразовое дебетовое списание, исполнение платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство и / или исполнение кредитных переводов, в том числе распоряжения о постоянных платежах;
5. Выпуск или эквайринг платёжных инструментов
6. Перевод денежных средств
7. Исполнение платежных операций, по которым согласие плательщика для выполнения платежной операции дается с помощью любого телекоммуникационного терминального оборудования, цифрового или ИТ-устройства и оплата производится в телекоммуникационной сети или ИТ-системе оператора, действующего только в качестве посредника между поставщиком товаров или услуг и пользователем платежных услуг

Таким образом, учреждение электронных денег имеет право также:

1. Предоставлятькредиты, связанные с оплатой услуг, обозначенных в Законе Литовской Республики «О платежах»
2. Предоставлять дополнительные услуги, тесно связанные с выпуском электронных денег и (или) предоставлением платежных услуг, таких как обмен иностранной валюты, деятельность хранения средств, накопления и обработки данных
3. Управление платёжными системами
4. В соответствии с порядком, установленным правовыми актами, заниматься другой деятельностью, кроме выпуска электронных денег

Учреждение электронных денег не может осуществлять деятельность по принятию депозитов или других подлежащих возврату средств от непрофессиональных участников рынка.

Вам могут быть интересны:

– Получить лицензию на электронные деньги в ЮК

– Как получить EMI лицензию в Грузии

– Получить лицензию на электронные деньги в Латвии

– Как получить EMI лицензию в Чехии

– ЕМИ лицензия получить на Мальте

Требования к уставному капиталу ЕМИ компании в Литве

Несмотря на то, что литовским законодательством предусмотрен размер минимального уставного капитала для определённых типов компаний, всё же для предприятия, желающего получить лицензию, согласно Закона Литовской республики «Об электронных деньгах и учреждениях электронных денег», установлено обязательно требование по формированию собственного уставного капитала в размере не меньше, чем 350,000 EUR.

При этом, уставной капитал должен состоять из следующих частей:

1. Оплаченный уставной капитал (уменьшенный на скупленные собственные акции);
2. Резервный капитал;
3. Нераспределяемый резервный фонд (эмиссионный доход) за вычетом суммы, связанной с выпуском привилегированных акций;
4. Основные резервы или запасный капитал
5. Нераспределённая прибыль (сразу после вычета промежуточной нераспределённой прибыли текущего года или нераспределённой прибыли последнего текущего года, в котором не было принято решения ежегодным собранием акционеров, при условии, что аудиторская фирма ещё не предоставила аудит комплексной финансовой отчётности за запрашиваемый период и в контролирующий орган не была предоставлена информация, подтверждающая, что сумма прибыли определена верно и все налоги были уплачены) или убыток
6. Прочие резервы.

В течении всего периода деятельности компании размер уставного капитала должен быть не менее, чем EUR 350,000.

Требования к органам управления

В учреждении электронных денег должны быть созданы следующие органы управления: общее собрание акционеров; глава компании; совет и контрольная комиссия

Учредители компании, претендующей на получение рассматриваемой лицензии, должны соответствовать таким критериям, как:

1. Способность обеспечить надежное управление платёжным учреждением на основе пруденциальных норм (обязательных требований, установленных центральным регулятором (Банк Литвы), при выполнении которых будет обеспечиваться ликвидность, платёжеспособность, надёжность финансового учреждения, будет обеспечена защита акционеров и вкладчиков);
2. Безупречная репутация;
3. Финансовое доверие (к акционерам со стороны центрального регулятора должно быть безоговорочное доверие, не должно возникать никаких сомнений по происхождению средств).

По меньшей мере два члена совета должны иметь высшее образование в сфере права, менеджмента, делового администрирования или экономики, или же должны иметь опыт работы в указанных сферах не менее 1 года в течении последних 5 лет.

Глава учреждения электронных денег должен иметь хорошую репутацию и обладать квалификацией и опытом, необходимыми для надлежащего выполнения своих обязанностей. Помимо этого, глава также должен иметь высшее образование в сфере права, менеджмента, делового администрирования или экономики.

Главы структурных подразделений учреждения, ответственные за предоставление платёжных услуг, в случае, когда платёжное учреждение предоставляет платёжные услуги и одновременно занимается другими видами деятельности, а также руководители филиалов, учреждённых в другой стране ЕС, должны также обладать высшим образованием в сфере права, менеджмента, делового администрирования или экономики и иметь опыт работы не менее 1 года в течении последних 5 лет в финансовых институциях в области, связанной с предоставлением финансовых услуг.

Однако, следует обратить внимание на то, что в случае, если кандидат не соответствует установленным (вышеперечисленным) требованиям, но обладает соответствующей квалификацией и опытом, он также может быть назначен на должность руководителя. Но шансы получения лицензии уменьшаются.

Срок рассмотрения документов и получения ЕМИ лицензии

Поданные документы будут рассматриваться Центральным Банком Литвы не более, чем 3 месяца со дня подачи. Решение о выдаче лицензии учреждению электронных денег будет принято после рассмотрения вышеуказанных документов в течении тех же 3х месяцев.

В случае, если в документах будут выявлены любые недостатки как в отношении формы документа, таки в отношении их содержания, контролирующим органом будет запрошена недостающая информация или откорректированные формы согласно требований регулятора. В таком случае срок рассмотрения (3 месяца) будет отсчитываться от той даты, когда были поданы последние документы.

Требования к офису компании электронных денег в Литве

Обязательным требованием является наличие физического офиса в Литве.

Стоимость услуг

Стоимость услуг получения лицензии электронных денег в Литве составляет от 20.000 до 25.000 EUR в зависимости от объема услуг.

Указанная стоимость услуг не включает услуги подбора персонала и офиса.

Открытие банковского счета

Банковский счёт финансовой компании может быть открыт в любом банке любой юрисдикции.

Законодательство не содержит требований для юрисдикции счёта компании.

Тем не менее, мы рекомендовали бы первый счёт открыть в одном из банков, зарегистрированных в Литве.

Это придаст больше доверия Регулятору при принятии решения о выдаче лицензии, т.к. у регулятора не возникнет подозрений о том, что денежные средства будут в полном объеме выведены из Литвы.

Читайте также наши статьи на актуальные темы:

1. Лицензия на электронные деньги в Эстонии

2. WB21 – банк принимающий биткоины

3. Налогообложение криптовалют: нужно ли платить налог на прибыль, полученную в биткоинах?

Если Вам нужна помощь в получении лицензии на электронные деньги в Литве и других странах, пожалуйста, обращайтесь к нашим специалистам, позвонив нам по телефонам, указанным на сайте, а также, отправив форму, расположенную слева на странице сайта или на адрес info@sb-sb.com

Получение лицензии на электронные деньги, европейская лицензия для работы с электронными деньгами, e-money license, PSP, EMI, лицензия на электронные платежи, Electronic money institution, лицензия электронных денег в Литве, Литовская ЕМИ