Как получить швейцарскую EMI лицензию

Власти Швейцарии тщательно контролируют работу провайдеров и эмитентов электронных денег, и чтобы получить разрешение на такую деятельность, нужно получить платежную лицензию у главного регулятора FINMA. Конечно, предоставлять платежные услуги можно и без лицензии, будучи членом SRO (Self-regulatory organisations). Но тогда придется столкнуться с рядом ограничений.

 В Швейцарии электронные деньги не являются законными платежными средствами, но регулятор все же применяет такое понятие для определения денежных средств, которые относятся к национальной валюте, регистрируются и/или сберегаются в электронной форме. Электронные кошельки с цифровыми деньгами квалифицируются как депозиты (но только для безналичного расчета), поэтому для предоставления таких услуг юридическое лицо должно получить банковскую или финтех лицензию.

Что нужно для проведения операций с электронными деньгами в Швейцарии

Тем, кто желает оформить швейцарскую компанию платежного сервиса или учредить компанию для операций с электронными деньгами, необходимо получить эквивалент EMI лицензии в Швейцарии или FinTech licence этой страны. Она позволяет использовать различные бизнес-модели, так как не предназначена для конкретного бизнеса. Ее оформить гораздо проще, чем полную банковскую лицензию, но она предоставляет подобные права для FinTech-компании.

Что для этого нужно:

• Зарегистрированная в Швейцарии компания;
• Наличие счета в банке страны ЕС;
• Уставной капитал в сумме не менее 300 000 CHF
• Ведение коммерческой деятельности на территории Швейцарии;
• Заявление на получение лицензии;
• Офис в Швейцарии;
• Выполнение требования AML и KYC;
• Местный директор и сотрудники;
• Наличие внутренних процедур и политик в соответствии с требованиями регулятора.

Что нужно из документов:

• Устав компании;
• Подтверждение оплаты уставного капитала
• Бизнес-план и финансовый план на 3 года;
• Данные о структуре компании;
• Резюме директоров, акционеров, подтверждение их компетентности, справки об отсутствии судимостей, задолженностей;
• Разработанные методы решения финансовых споров в соответствии с законодательством Швейцарии;
• Ряд внутренних политик и процедур
• Аудиторские документы;
• Подтверждение источника средств акционеров;
• Подтверждение оплаты пошлин.

Как получить швейцарскую платежную лицензию

Если вы хотите получить Fintech License в Швейцарии, вы можете воспользоваться услугами нашей компании. Мы предлагаем решение этого вопроса “под ключ”, а именно:

• Юридические консультации;
• Полное юридическое сопровождение;
• Помощь в подготовке документов на лицензию;
• Открытие счета в банке;
• Регистрация компании;
• Координация с FINMA до получения лицензии.

Связаться с нами можно онлайн, написав в чат-бот, а также по телефонам, указанным выше. Оказываем услуги по получению швейцарской платежной лицензии гражданам Германии, Испании, Италии, Чехии, Польши, Португалии и других стран.