Лицензия провайдера платежных услуг в разных странах. Сравнительный анализ

Для получения платежной лицензии необходимо зарегистрировать компанию в той юрисдикции, условия которой наиболее подойдут для вашей бизнес-модели.

В данной статье мы рассмотрим и сравним следующие юрисдикции: Литва, Великобритания, Мальта и Эстония.

1.ПЛАТЕЖНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ В ЛИТВЕ

С введением евро с января 2015 года у Литвы есть полный набор инструментов, чтобы предложить инвесторам платежных и электронных денег работать на всем рынке Европейского Союза.

У Литвы есть массу неоспоримых плюсов, давайте их рассмотрим ниже.

Преимущества получения лицензии на электронные деньги в Литве:

• Опытный и достаточно лояльный финансовый регулятор;
• Литва выдала большое количество EMI и PSP лицензий, что снова подтверждает опыт регулятора;
• Срок рассмотрения документов стандартный от 3+ месяцев;
• Требуется местный офис и управление 3-5 человек, один из которых должен быть резидентом Литвы;
• Обязательная финансовая и аудированная отчетность.

Тематические статьи:

Позиция Банка Литвы относительно виртуальных валют и ICO

Национальный банк Литвы выдал две новые лицензии электронных денег (EMI license)

2.ЛИЦЕНЗИЯ НА ЭЛЕКТРОННЫЕ ДЕНЬГИ НА МАЛЬТЕ 

Мальта – небольшое и успешное государство, где выдают игровые лицензии, лицензии форекс брокера и платежные лицензии. Рассмотрим плюсы получения EMI лицензии на Мальте.

• Английский язык – официальный язык на Мальте, что упрощает документооборот;
• Эффективная ставка налога на прибыль на Мальте всего 5%;
• Опытный, но строгий финансовый регулятор;
• Есть документальная регуляция криптовалюты;
• Возможность регистрации фонда криптовалют;
• Требуется местный офис и управление минимум 5 человек;
• Обязательная финансовая и аудированная отчетность.

Тематические статьи:

Регистрация компании на Мальте

Преимущества регистрации бизнеса на Мальте

3.ЛИЦЕНЗИЯ НА ПЛАТЕЖИ В ВЕЛИКОБРИТАНИИ

Получение лицензии платежной системы возможно для юридических лиц, регистрация которых произведена внутри страны. 

Документ дает возможность вести свою деятельность в пределах Великобритании, для работы же в других юрисдикциях необходима паспортизация. Требования подразумевают реальный офис, на который положены обязательства по Положению об отмывании средств, также имеется ряд определенных требований для ведения данного бизнеса, к примеру, лицо, которое принимает ключевое решение, обязан иметь опыт работы в подобной сфере, соответствующие знания и образование. Более детальную консультацию вы можете получить у наших специалистов.

Ключевые условия получения платежной лицензии в Великобритании:

• Английский язык – официальный язык, что упрощает документооборот;
• Опытный и лояльный финансовый регулятор;
• Платежная лицензия Великобритании – это престиж и доверие клиентов;
• Для полной лицензии потребуется местный офис и управление;
• Деятельность с криптовалютой пока что не регулируется FSA;
• Обязательная финансовая и аудированная отчетность.

4.ЛИЦЕНЗИЯ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ В ЭСТОНИИ

Лицензию на платежи может получить та компания, которая прошла регистрацию на территории Эстонии. Сотрудничество на территории других государств разрешено, однако основная деятельность все таки должна вестись в пределах границ Эстонии.

Чтобы получить лицензию на электронные деньги в Эстонии (EMI license), заявителю нужно предоставить достаточно большой перечень документов в EFSA (Estonian Financial Supervision Authority).

Преимущества получения лицензии на электронные деньги в Эстонии:

• Возможность получить лицензию на обмен криптовалюты;
• Четкое регулирование криптовалюты;
• Низкая налоговая нагрузка в стране;
• Возможность получения вида на жительство в Эстонии;
• Срок рассмотрения документов стандартный от 3+ месяцев;
• Требуется местный офис и управление 3-5 человек, один из которых должен быть резидентом Эстонии;
• Обязательная финансовая и аудированная отчетность.

Тематические статьи:

Лицензия Эстонии для обмена криптовалюты

Где получить лицензию на электронные деньги в Европе? Давайте рассмотрим Эстонию

Лицензия на криптовалюты в Эстонии

Следует отметить, что требования по наполнению уставного капитала будут практически одинаковыми во всех выше пеерчисленных странах, от 125,000 евро, если это PSP лицензия до 500,000 евро, если это полная EMI лицензия. 

Также, во всех странах Европы, а также Великобритании, Швейцарии финансовая компания обязана ежегодно проходить аудит, и, разумеется, вести бугалтерию, сдавать отчеты и платить налоги.

Принимая решения в создании платежной системы, следует принимать во внимание все особенности и тонкости данного рода деятельности, учесть положения законодательства выбранной юрисдикции, налоговую систему, поскольку тот или иной вид платежной лицензии напрямую зависит от объема предоставляемых услуг и сроки получения могут составлять от 3 до 12 месяцев.

Специалисты SBSB помогут определить вид лицензии и требования, а также окажут все последующие услуги сопровождения; получим вместе с вами необходимую лицензию.

Пишите нам на почту info@sb-sb.com и мы ответим на все ваши вопросы.