Регистрация оффшорного банка

Для открытия оффшорного банка, та или иная иностранная юрисдикция имеет свои собственные требования, поэтому, первым делом предстоит определиться со структурой и спецификой, которая будет иметь отношение именно к вашей ситуации.

Власти, защищающие налоговый сектор от неблагоприятных воздействий, которые могут поставить под сомнение стабильность банковского сектора, продумали ряд бюрократических и финансовых моментов. Одним из таких моментов является лицензирование.

Основные виды оффшорных банковских лицензий

В общих чертах оффшорные банковские лицензии можно разделить на два основных типа лицензий, которые могут иметь ряд дополнительных подтипов:

1. Общая банковская лицензия или лицензия типа «A»

В большинстве юрисдикций понимается как лицензия на предоставление банковских услуг, по месту регистрации и на международном уровне, для широкой публики. Оффшорный банк выступает в качестве любого другого юридического лица, он может принимать депозиты от населения и осуществлять общие банковские услуги с резидентами или нерезидентами.

Однако в подавляющем большинстве стран деятельность ограничивается предоставлением услуг нерезидентам, то есть только оффшорными банковскими услугами. Этот вид оффшорного банка создается вместо предоставления услуг коммерческого банка в оффшорном режиме.

2. Ограничительная банковская лицензия. или лицензия типа «В».

Часто называется как «внутренняя» лицензия и подразумевает:

• Ограничивает территориальную деятельность оффшорного банка;
• Ограничивает возможность предоставления услуг в иностранной валюте;
• Ограничивает возможность предоставления услуг определенным людям.

В большинстве случаев банк не может принимать депозиты от населения и может предоставлять свои услуги только тем организациям, для которых выдана лицензия банка.

Этот банк используется в качестве так называемого «корпоративного банка» для активного управления денежными потоками.

Для каких целей может понадобиться создание оффшорной банковской компании?

• Планирования налогов;
• Улучшения имиджа финансовой группы или холдинга;
• Активного управления денежными потоками;
• Выдачи облигаций и гарантий для целей тендера;
• Более легкого доступа к банковской информации о деловых партнерах и конкурентах;
• Более легкого доступа к финансовым рынкам;
• Более прогрессивного финансирования предпринимательской деятельности холдинговой или финансовой группы;
• Создания конфиденциальных и гибких банковских счетов;
• Предоставление кредитов.

Еще одним важным фактором для оффшорного банкинга является строгая анонимность и конфиденциальность, которые ищут многие потенциальные вкладчики.

Также, преимущества оффшорного банковского обслуживания, которое доступно владельцам частных международных банков, значительно превалируют над преимуществами большинства других инвестиционных или финансовых организаций, таких как инвестиционные фонды, совместные инвестиционные кооперативы, кредитные кооперативы, инвестиционные общества и т.д.

Большинство оффшорных банков не подлежат:

• налогообложению;
• удержанию налогов;
• почтовым пошлинам и сборам;
• налоги для чеков, выданных или принятых;
• другие формы прямых и косвенных налогов;

Регистрация оффшорного банка очень тонкая работа, которая будет зависеть от ваших личных целей и выбранной страны.

С помощью нашей команды SBSB вам будет гораздо легче пройти весь путь создания оффшорного банка, ведь юридическая сторона будет под контролем у профессионалов. Наш опыт работы в финансовом сегменте 5 лет.

НАПИСАТЬ НАМ