FAQ

Финтех-проекты – это те проекты, в которых используются инновации и технологии для конкуренции с традиционными финансовыми организациями в лице банков и посредников на рынке финансовых услуг.

Уже более 8 лет мы помогаем в получении финансовых и платежных лицензий, а именно: лицензий платежных учреждений Payment Institution/API/Small PI и лицензии учреждения электронных денег E-money Institution/Small E-money, SVF и MSO платежные лицензии, банковские лицензии в Европе и оффшорные банковские лицензии.

EMI (Electronic Money Institution) — платежное учреждение, которое может выпускать собственные электронные деньги, распространять их в виртуальной сети и обменивать на фиатные деньги. Да, для работы такой компании необходимо получить лицензию. Компания SBSB советует обратить внимание на такие юрисдикции, как Литва, Мальта, Чехия, Кипр, Эстония. 

По факту, банковскую лицензию можно получить в любой стране. Однако есть страны, где требования лояльнее и проще, а именно оффшорные юрисдикции. Оффшорные банки привлекательны льготным налогообложением, так как они либо совсем не платят налоги, либо платят их по значительно сниженной ставке, чем банки-резиденты. Стоит обратить внимание на Сент-Люсию, Содружество Доминики, Каймановы острова, Багамы. 

Для того, чтобы успешно открыть криптовалютную биржу, нужно получить криптолицензию. Именно получение криптовалютной лицензии позволяет быстро найти платёжное решение и работать с фиатными средствами. Для того, чтобы получить криптолицензию, нужно соблюдать ряд требований, а именно надлежащий мониторинг транзакций, наличие офиса, наличие местного члена правления, уплата государственной пошлины. Затем нужно открыть счет в банке/платежной системе и подключить процессинг на сайт. Это ключевые шаги для того, чтобы запустить криптобиржу. Именно юристы компании SBSB имеют большой опыт в запуске криптопроекта, помогут запустить криптобиржу и получить лицензию. 

Для того, чтобы запустить криптобиржу, обратите внимание на такие юрисдикции – Эстония, Швейцария, США, Мальта, Гибралтар, Великобритания, Сингапур и Гонконг, а также оффшорные юрисдикции. Проблема оффшорных юрисдикций в том, что практически невозможно найти платёжное решение для работы с фиатными средствами. Юристы SBSB помогут определиться с выбором юрисдикции для запуска криптобиржи, а также будут в дальнейшем сопровождать ваш криптопроект. 

Юридические услуги в сфере криптовалют: 

• полное сопровождение проекта под ключ
• подбор оптимальной юрисдикции и регистрация компании
• разработка корпоративной структуры с учетом особенностей вашего проекта
• подготовка ключевой и специфической документации индивидуально под ваш проект
• получение лицензий на хранение и обмен криптовалют, специальных разрешений
• разработка механизмов приёма, оборота и конвертации фиатных средств и криптовалют
• открытие счетов в банках и платежных системах
• консультации по налоговому планированию.

Для того, чтобы ваш сайт азартных онлайн-игр предлагал клиентам услуги на законных основаниях,  вы должны получить лицензию на проведение азартных онлайн-игр. Лицензия на осуществление азартных онлайн-игр подчёркивает то, что транзакции проводятся безопасно, клиенты гарантировано получат свои деньги, а казино не занимается мошенничеством. Таким образом, необходимо получить гемблинг-лицензию для того, чтобы создать позитивный имидж казино и представить его клиентам в качестве надёжного заведения. Получите гемблинг-лицензию, чтобы избежать проблем с регулирующими органами. Гемблинг-лицензия также будет способствовать быстрому и качественному развитию вашей компании.

Наши юристы уже более 8 лет занимаются получением игорных лицензий в различных юрисдикциях. Отметим, что наиболее востребованными для получения гемблинг-лицензии являются остров Мэн, Вануату, Мальта, Канаваке, а также Кюрасао. Отметим, что более 70% всех гемблинг-проектов получали лицензию именно на острове Кюрасао.

Да, для работы на forex рынке компания обязана получить лицензию. Именно то, что вы получите лицензию, обосновывает деятельность компании с юридической точки зрения, а также повышает уровень доверия со стороны трейдеров.

Наша компания уже более 8 лет занимается получением брокерских лицензий. Исходя из нашего опыта, форекс-лицензию лучше всего получать в Латвии, Эстонии, Чехии, Швейцарии, Новой Зеландии, Кипре, Мальте, Великобритании, США, Австралии, Панаме, Гонконге, о.Мэн, Маврикии, Белизе, Сейшелах, Вануату.

Форекс деятельность контролируют финансовые регуляторы стран, в которых зарегистрированы и осуществляют деятельность форекс брокеры. В некоторых странах отсутствует какое-либо регулирование финансовой деятельности, в том числе и деятельности форекс-брокеров.

Регуляторы у форекс брокеров зависят от юрисдикций. На Кипре – это CySEC, на Мальте – MFSA, в Великобритании – FCA, на Белизе – IFSC, Маврикий – FSC, в Австралии – ASIC, в США –NFA, на Вануату – VFSC и т.д.

Как получить форекс-лицензию? Ключевые шаги:

• Сбор документов на регистрацию компании в соответствующей юрисдикции;
• Регистрация компании нашими специалистами;
• Подготовка документов на получение лицензии: составление бизнес плана компании, составление форм на получение лицензии и политик на сайт;
• Подбор соответствующего персонала компании (зависит от юрисдикции);
• Формирование уставного капитала компании (зависит от юрисдикции);
• Подача документов компании и форм на получение лицензии, сопровождение получения лицензии, подготовка ответов и дополнительной документации по запросу регулятора;
• Паспортизация лицензии в странах Еврозоны (зависит от юрисдикции).