Криптолицензия в Латам

Развивающиеся страны Латинской Америки постепенно становятся привлекательным местом для запуска криптопроекта для многих инвесторов. Развитие блокчейн-технологий, интерес к криптовалютам, доступ к недорогой энергии, лояльные требования регуляторов в части стран, благоприятная нормативно-правовая среда, несложные условия в некоторых странах для регистрации бизнеса и получения лицензии на криптовалютные операции стимулируют приток инвестиций в латиноамериканские юрисдикции.

Регулирование криптовалютной деятельности в Латинской Америке

В регионе разный подход к регулированию криптовалют. Законодательство о цифровых валютах в Латинской Америке кардинально различается в зависимости от страны. На сегодня в Боливии и Эквадоре действуют жесткие правила — за использование криптовалют и работу криптобирж здесь можно получить тюремный срок. Но ситуация с юридической авторизацией криптовалют в других странах Латинской Америки значительно лояльней. В Сальвадоре биткоин признан законным платежным средством. В Аргентине и Чили криптовалютой разрешается использовать для расчетов. Местные жители активно используют цифровые активы как альтернативный инструмент для сбережений и трансграничных криптотранзакций. Эксперты компании SBSB Fintech Lawyers рекомендуют изучить правила и юридические документы для криптовалютных транзакций в каждой юрисдикции. 

Каким проектам подойдет лицензия на криптовалютные операции в Латинской Америке

Из-за отсутствия доступа большей части жителей латиноамериканских стран к услугам банков региона, а также из-за гиперинфляции многие предпочитают хранить сбережения в цифровых активах. Чили — отличный вариант для запуска криптовалютных бирж. Здесь пользуются популярностью DeFi-платформы для операций с криптовалютой. Активно идет либерализация криптовалюты в Аргентине — правительство разрешило использовать биткоин для оплаты налоговых платежей.

Если ваш целевой рынок в Латинской Америке, юристы компании SBSB Fintech Lawyers помогут вам подобрать наиболее подходящую юрисдикцию для регистрации проекта и получения лицензии на криптовалютные платежи.

Разрешение на криптовалютную деятельность в Латинской Америке — особенности регулирования

Если вы планируете запуск криптопроекта в Латинской Америке, ознакомьтесь со спецификой следующих юрисдикций и разными подходами к регулированию лицензий для криптовалют.

Аргентина 

Согласно официальным заявлениям директора Национальной комиссии по ценным бумагам, в Аргентине 10 млн криптоактивных счетов. По постановлению аргентинского правительства, криптобиржи обязаны ежемесячно подавать данные о транзакциях. Считается, что такие меры контроля помогут в решении проблемы отмывания денег. С 2022 года в разных регионах Аргентины разрешается принимать криптовалюту для оплаты налогов. В 2023-м президентом страны стал Хавьер Милей — либертарианец и сторонник биткоина, который планирует узаконить криптодеятельность и платежи в криптовалюте. Финансовые институты работают над изменениями закона об AML, уделяя внимание защите пользователей и созданию прозрачного рынка для компаний, предоставляющих криптовалютные услуги. Не исключено, что Аргентина может стать раем для криптопроектов.

Бразилия

В конце 2022 года страна одобрила законопроект о криптовалюте и начала выдавать официальные лицензии на криптовалютные услуги. В Бразилии представлены такие крупные игроки крипторынка, как Binance и Crypto.com. Часть бразильских законодательных актов нацелены на то, чтобы участники рынка соблюдали законы о борьбе с отмыванием денег. Это должно сделать криптовалютную индустрию в стране прозрачной и безопасной для всех пользователей и организаций, предоставляющих услуги. Для реализации криптопроектов в Бразилии рынок ожидает принятие дополнительных регуляторных актов.

Сальвадор

В Эль Сальвадоре, где биткоин является законным платежным средством, компании могут получить лицензии для криптовалютных операций для легального предоставления услуг. После получения разрешения на деятельность организация может предоставлять услуги B2B и B2C.

Панама

Страна активно вносит изменения в финансовое законодательство, адаптируя нормативную базу к инновациям в финтех-сфере. Для криптопроектов предусмотрены налоговые льготы, а некоторые компании используют технологию блокчейн. Панама считается перспективной и лояльной криптоюрисдикцией.

Венесуэла

Здесь работают P2P-сервисы для покупки и продажи криптоактивов, запущенные биржей Bitfinex. В больших городах установлены криптовалютные банкоматы и работают BTC-кафе. Венесуэльцы используют криптовалюту для международных переводов, а также как средство оплаты в магазинах. Проблема данной юрисдикции в том, что она пока еще внесена в список санкционных стран.

Колумбия

В Колумбии криптоактивы считаются цифровыми активами без точного юридического определения, официального регулирования и контроля со стороны финансовых органов. Центральный банк и SFC не относят их к финансовым инструментам или к ценным бумагам. Но страна постепенно легализует криптосферу. Здесь торгуют биткоинами на P2P-биржах, а в больших городах установлены банкоматы для криптоуслуг. Хоть Отдел финансовой информации и анализа Колумбии и обязывает криптобиржи сообщать о транзакциях пользователей, это не влияет на их количество. Несколько лет в стране действует проект SFC — «песочницы» для криптовалют позволяют криптостартапам легально предоставлять услуги и взаимодействовать с банками. 

Мексика

Одна из первых стран Латинской Америки, где начали официально регулировать платформы для операций с криптовалютами и принимать документы, регулирующие криптовалютные операции. В Законе о регулировании деятельности компаний в сфере финансовых технологий криптовалюты рассматриваются как виртуальные активы, а нормы касательно соблюдения AML-политики распространяются на поставщиков криптоуслуг. В законодательном акте установлены требования к регистрации компании, документам для криптовалютных транзакций и отчетности. Криптовалютные биржи могут работать как финансовые организации с обязательным наличием разрешения на криптовалюту и соблюдать требования AML. Финансовые компании могут осуществлять операции с виртуальными активами при условии, что они являются учреждениями коллективного финансирования (CFI) и учреждениями электронных платежных фондов (EPFI). Для проведения таких транзакций обязательно разрешение, выданное Банком Мексики.

Чили

Комиссия по финансовому рынку регулирует криптовалютные биржи и поставщиков услуг по хранению криптовалюты. В Чили действуют правовые документы для криптовалютных компаний. В 2023 году вступил в силу Закон о финансовых технологиях, в котором дано правовое определение поставщиков финтех-услуг и таких виртуальных активов, как криптовалюты. Согласно прогнозам, создание законодательной базы для регулирования привлечет инвестиции, а количество криптовалютных компаний увеличится более чем вдвое. 

Перу

Согласно указу президента Перу, все криптобиржи должны соблюдать правила AML, а VASP — пройти процедуру регистрации в Подразделении финансовой разведки. Нормативный акт регулирует деятельность онлайн-платформ для обмена криптовалют и финтех-компаний. Разработка четких нормативных требований к регулированию цифровых активов и их постепенное внедрение должны создать прозрачную систему и обеспечить пользователям безопасность услуг.

Стоимость криптовалютной лицензии в Латинской Америке

Стоимость получения лицензии на операции с цифровыми валютами в Латинской Америке зависит от многих факторов, в том числе самого проекта, услуг организации, выбранной страны регистрации и требований регулирующих органов. Поэтому каждый проект просчитывается индивидуально.

Как получить лицензию на криптовалютные операции в Латинской Америке

Процедура получения крипторазрешения в Латинской Америке различается в зависимости от конкретной страны, статуса криптовалюты и требований регуляторов. Если вы планируете запуск криптопроекта в этом регионе, обратитесь к команде SBSB Fintech Lawyers! Наши эксперты занимаются оформлением лицензий под ключ — от выбора оптимальной юрисдикции и подготовки пакета документов для получения лицензии на цифровые валюты в Латинской Америке до сопровождения проекта после запуска. Мы предлагаем каждому клиенту индивидуальное решение с учетом особенностей его проекта.