Лицензия платежного учреждения
в Великобритании

Лицензии платежного учреждения в Великобритании и других странах играют ключевую роль в предоставлении различных услуг и обеспечении безопасных финансовых транзакций. Участники финансового рынка могут получить в Европе разные разрешительные документы для законной деятельности своей компании. Если вы планируете запустить финтех-проект и пройти процедуру лицензирования в Великобритании, эксперты SBSB Fintech Lawyers детально расскажут об основных требованиях регулятора и особенностях получения платежной лицензии в данной юрисдикции.

Кому необходимо получить лицензию платежного учреждения в Великобритании

За контроль поставщиков платежных услуг и процедуру лицензирования в Великобритании отвечает Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA). Регулятор выдает несколько типов лицензий платежного учреждения (PI):

• PI (Payment Institution) или API (Authorised Payment Institution) считаются полными лицензиями и разрешают лицензиату оказывать ряд финансово-посреднических услуг в сфере онлайн-платежей, связанных с переводами, внесением, обменом или снятием денег, а также выпуском и эквайрингом карт;
• Small PI (Small Payment Institution) могут получить небольшие компании, если планируется, что размер их платежных операций не будет превышать €3 млн в течение месяца. Важное отличие этого разрешительного документа в том, что при его оформлении нет требований к размеру уставного капитала.

Если вам необходима помощь в выборе оптимальной лицензии для вашей платежной организации, советуем обратиться к экспертам SBSB. Они проконсультируют вас по всем интересующим вопросам и возьмут на себя решение юридических вопросов.

Такое платежное решение стоит выбрать тем проектам, клиенты которых проживают на территории Великобритании. После успешного завершения процедуры лицензирования в данной юрисдикции, можно расширить географию предоставления услуг на Гибралтар (для варианта Small PI эта опция недоступна).

Как получить лицензию платежного учреждения в Великобритании

Получение лицензии на платежные услуги включает в себя несколько этапов. Потенциальному лицензиату необходимо:

• открыть физический офис на территории юрисдикции;
• подготовить детальный бизнес-план и финансовый прогноз на 3 года;
• собрать пакет документов о структуре организации, ее бенефициарах и акционерах;
• разработать и внедрить ряд политик и внутренних процедур (AML и KYC, управления рисками, механизмов управления, IT-безопасности и другие). Все меры должны быть нацелены на безопасность пользователей, обеспечение конфиденциальности их данных и защиту платформы для предотвращения отмывания преступных финансов;
• оплатить регистрационный взнос и уставной капитал (размер оплаты в обоих случаях зависит от выбранного типа лицензии);
• нанять в штат компании двух директоров-резидентов, один из которых должен выполнять обязанности комплаенс-офицера. У директоров не должно быть судимостей за финансовые преступления;
• разработать собственную IT-систему для платежного решения.

После заполнения специальных форм подаются непосредственно заявление и пакет документов. Сотрудники FCA проводят проверку поданной информации, а в случае необходимости задают уточняющие вопросы. Этот процесс может занять от 3 месяцев и более. Если данные представлены в требуемом объеме и соответствуют действительности, регулятор принимает положительное решение о выдаче лицензии.

Стоимость лицензии PI в Великобритании

Цена зависит от нескольких факторов, включая выбранный тип лицензии и ряд дополнительных услуг. Для получения более точной информации о стоимости вашего проекта свяжитесь с командой SBSB! 

Почему вам стоит обратиться к экспертам компании SBSB Fintech Lawyers

Если вас интересует получение лицензии на платежные услуги «под ключ», лучше прибегнуть к помощи профессионалов. Специалисты SBSB помогут вам зарегистрировать компанию и решат все юридические вопросы, связанные с процедурой лицензирования. Мы учитываем особенности каждого проекта и пожелания клиентов, поэтому предлагаем оптимальные решения с учетом требований регулирующих органов в выбранной юрисдикции. Наши эксперты обеспечивают полное юридическое сопровождение при подготовке документов до и после запуска бизнеса.