Платежная система Mister Tango, UAB была оштрафована регулятором за несоблюдение требований AML.
Банк Литвы наложил штраф в размере 245 тыс. евро на популярную среди бизнесменов из СНГ платежную систему Mister Tango, UAB за нарушения законодательных требований по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём и борьбе с финансированием терроризма (AML/CTF). Также было установлено ограничение на деятельность компании в качестве превентивной меры.
Это уже не первый подобный случай в истории Мистер Танго, т.к. компания получает наказание за нарушение требований AML/CTF уже в третий раз – перед этим платежная система была оштрафована в 2016 и 2018 годах.
В ходе проверки Служба надзора Банка Литвы установила, что в некоторых случаях компания не смогла надлежащим образом идентифицировать своих клиентов или была небрежна в оценке индивидуального клиентского риска; KYC информация (KYC – Know Your Client, или «Знай своего клиента») не могла раскрыть цель и характер отношений, своевременно не обновлялась или была неполной, а процессы мониторинга транзакций, выполняемых клиентами, регулировались только формально, без обеспечения их надлежащего выполнения. Компания Mister Tango, UAB не адекватно оценила риски в масштабах всей компании, не имела надлежащих процедур внутреннего аудита и не провела аудит по вопросам AML/CTF в течение проверяемого периода.
Банк Литвы наложил временные ограничения на деятельность компании – теперь она сможет предоставлять платежные услуги только клиентам с самым низким уровнем риска и только после обновления их KYC информации в системе. Все выявленные регулятором недостатки должны быть исправлены к 31 января 2020 года, а Мистер Танго (Mister Tango) обязан предоставить Банку Литвы дальнейший план действий в течение 20 рабочих дней.
Что делать клиентам данной платежной системы?
Клиенты, хранящие свои средства на счетах в платежной системе, и которым компания больше не сможет предоставлять услуги из-за введённых ограничений, должны обратиться к Мистер Танго (Mister Tango) за переводом своих денег на свои лицевые счета в банках или других кредитных, платежных или электронных учреждениях.
Если у вас нет альтернативных счетов в банках или других платежных системах мы вам поможем в их открытии. Вы сможете делать SWIFT и SEPA переводы, а также переводы на кошельки.
Нашим клиентам мы даем профессиональный совет – диверсифицировать средства, это значит иметь несколько банковских счетов. В случае закрытия одного из них вы сможете оперативно перевести средства на другой аккаунт.